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2015年台股基金前10名，台新投信拿下3個名次，是檔數最多的業者，3檔基金績效更領先大盤逾20%。從投顧到投信，吳火生拿出看家本領，用績效擦亮台新投信招牌。從基層研究員做起，在投信、投顧、壽險等產業資歷長達31年的台新投信董事長吳火生，幾乎見證了整個台灣證券業、乃至投信投顧業的輝煌與興衰歷史。吳火生說，他從來沒有想過會再回到投信業！不過，被賦予任務，就使命必達，他拿出過去在投信的看家本領，到台新投信的第一要務是讓基金績效出類拔萃。高頻率拜訪掌握基本面基金績效自然美翻開2015年台股基金績效，表現極為亮眼，在163檔台股基金（不含ETF類型）中，有3檔攻進全年績效前10名，也是前10名基金檔數最多的投信業者。台新投信目前台股研究團隊有9位專業人員，每人每周要交4篇研究報告，1周就有36篇，1年超過1700篇，平均每位經理人1周拜訪近10家上市櫃公司，分布到核心投資的100檔股票，每家公司1年拜訪9～18次，平均1個月訪談1次，「唯有高度掌握公司基本面，才能確保基金投資個股的精準度。」吳火生堅定的說。相隔近5年再回到投信業，吳火生發現2個極大的變化：一是法規變得非常嚴格，對此，他表示肯定，「畢竟要掌管投資人的資金，相當程度的風險控管是合理的！」因此，到任後，他高度要求公司治理，規定基金經理人與相關交易流程人員購買基金時不能單筆購入，由於投信從業人員原本就不能買賣股票，再加上他的規範，投資上更顯得受侷限了。 @全文未完，閱讀完整內容請加入官網會員《Money錢》成立LINE@官方帳號囉！趕快按下加入好友吧！這樣的要求絕非無理，吳火生以去年8月中國股市數百檔股票停牌交易為例，當時投資中國市場的基金碰到想調節持股卻無法調節的窘境，若經手人員「正好」在特定時點單筆申購，事後如何向主管機關解釋這個「巧合」呢？事實上，吳火生也以身作則，投資基金只做定期定額，而且對自家基金很捧場。展開近程計畫壯大直銷團隊除了法規嚴格外，吳火生也意識到，銀行通路擁有很強大的Power，投信業者要發一檔新基金，若無通路業者協助，基金規模成長非常有限。對此，他提出近程計畫，誓將台新投信的直銷團隊養大。吳火生打算從3個面向壯大台新投信的直銷團隊，提升投信的獲利。首先，增強北中南直銷團隊的資源；第二，開發在RR2至RR4風險等級基金，相對容易留住投資人資金，卻又與市場主流產品有所區隔的特殊商品，補足台新投信目前所欠缺的品項；第三，持續提升基金績效，唯有績效好，才有更多與銀行通路談判的籌碼。捧場自家基金定期定額也有高報酬從2014年至今，吳火生一共申購了自家的5檔基金，分別是台股3檔、陸股及印度基金各1檔。他強調，定期定額就是以時間換取空間，即使基金淨值向下波動，也絕不停扣。不過，這個前提必須是基金所投資的市場長期看好。他進一步分享，投資「基金」其實就是投資「人」，可以觀察基金經理人過去5年的績效，若一直維持穩健報酬，就代表經理人的眼光相當精準。吳火生投資的台新中證消費服務領先指標基金淨值曾經來到20.746元，大漲100%以上，由於採取定期定額，該檔基金最高報酬曾達40%，加上另外4檔，整體績效最好時約30%。可惜因陸股下挫，2015年底整體報酬率回落至8～9%。為何沒有在高檔時獲利贖回？吳火生認為，定期定額就是用時間換取空間，他的投資策略是鎖定股市波動度大並且遠景看好的單一國家股市，積極進行定期定額。對於2016年，他提醒投資人，台灣10年期公債利率已達0.9925%的歷史新低，代表台灣進入超低利率時代，對於未來的投資預期報酬不要訂得太高，如此才能有效掌握風險。