摩根台灣區負責人石恬華上任1年來，力拼多重資產商品規模能在2年內翻倍成長。這位投信業最年輕的女董座，要如何帶領公司繼續邁向高峰？挑戰下一個新目標？ 摩根資產管理公司（J.P.Morgan）自1985年成立「摩根投顧」第1個事業體至今，在台灣已經深耕30年。而摩根在台管理的資產規模，也已突破5000億元，穩居業界第3名，其中「多重資產」（multi-asset）基金市占率約3成，達到1000億元的水位，為業界第1。 很難想像引領這艘航空母艦向前行的掌舵者，是一位記者出身的6年級女生，並且這位年輕女生還不以目前的成績自滿，她期許5年內，摩根能成為台灣最大的資產管理業者，而她將今年的主戰場聚焦在「多重資產」相關產品上。 她，是摩根資產管理台灣區負責人暨摩根投信董事長石恬華，投入職場近20年，卻有超過15年的時間與摩根為伍，一路從最菜的投資服務部襄理，坐上台灣區負責人大位，等於每2年進階一級，而此紀錄業界難尋。   記者轉戰基金產業不稀奇 每2年進階一級創紀錄 其實從財經記者轉戰基金產業的人不在少數，但能夠坐上董事長大位的，石恬華是第1人，尤其摩根是國內前3大資產管理公司。「我並沒預期會這麼快坐到這個位置，過去1年真的很忙，因為整個集團在進行全球在地（Glocal）經營化的策略，台灣摩根當然要無縫接軌，才能發揮最大的企業價值，把更多國外的資源帶進來。」去年3月才接掌董座的石恬華，一上任立馬面對集團的嚴苛考驗。 「摩根之前享有『亞洲專家』的美譽，但我們希望能再往上提升，成為『多重資產』的專家。因為客戶的需求百百種，市場風水也會輪流轉，如果只是一味跟風推出短期熱賣的商品，絕對無法永續經營。」石恬華提到。 她進一步解釋：「這麼多年下來，我們發現，有些客戶只要穩定配息、有些客戶希望收益極大化，而有些客戶討厭波動，但不論客戶要的是什麼，最終還是需要一個解決方案，達成各種不同的財務目標，這就是多重資產配置的核心思維。」     @閱讀更多內容請加入Money錢官網會員   其實，多重資產是一個廣泛的概念，涵蓋了股票、債券、組合式基金，還有ETF等不同的資產類別，在國外已是被高度認同、廣泛討論、快速發展的一種長期解決方案。這種產品不單只是追求眼前的收益，而是包含各種不同市場的觀點，講求不同資產類別在往後10年能夠發揮的功能，以最佳配置及動態調整，連結客戶的終端需求。 不過，這在台灣是比較新的理財模式，「短時間內要讓客戶接受，不是那麼容易，尤其台灣投資人比較在意短期績效，所以在和客戶溝通上是一個挑戰。但這是我們現在最重要的努力方向。」石恬華眼神堅定地說。   不為一個目的去做一件事 重點在探索與學習 面對挑戰、接受挑戰，這是石恬華能夠一路順利晉升的關鍵，「我最佩服的就是她的毅力，還記得當時我們舉辦『基金大學』的推廣教育活動，她真的帶領整個行銷團隊全台跑透透，連金門都飛過去。後來，她在擔任部門主管期間，堅持要念EMBA，大家都勸她這樣太累，但事後她用行動證明，她真的做到了。」和石恬華共事近13年的摩根投信執行董事劉玲君說到。 「我從進入業界以來，從來不是為了一個目的，才去做一件事情，像我去念EMBA，不是為了升官加薪，而是覺得這件事可以開拓我的眼界。經過不斷的探索、學習，就會發現自己的熱情和興趣在哪裡，自然就會提升職場競爭力。」石恬華分享自己的職場哲學強調，現在的中產階級普遍存在一種莫名的焦慮感，但焦慮並不會帶來任何好處，只有行動可以改變現狀。 曾經和石恬華在業務端合作過5年的摩根證券副總經理謝震揚則表示：「Judy（石恬華的英文名）不論扮演哪種角色，都非常的稱職用心。之前她在行銷部門是公司的化妝師，後來接掌總經理兵符後，又可以帶領業務團隊衝鋒陷陣，現在她的職位更高，要做的事情更多了，但從沒看到她面有難色。」 「我從Judy身上學到很多功夫，像她遇到問題時，向來都很鎮定、冷靜，而她在和業務同仁溝通時，很能夠將心比心，讓大家都能服氣。」謝震揚點出石恬華不同凡響的職場競爭力。   工作中享受樂趣 休閒中不忘工作 金融圈中，各行業都有其特殊性，基金公司的特色是多元、多變，除了要因應國內法規的規範外，外商基金公司得跟著集團的核心策略走，複雜度又更高了。 摩根在2013、2014年得到金管會深耕計畫的獎勵，是唯一連續2年獲此殊榮的外商投信，「我們不是為了得獎而做，而是本來就在做。」石恬華強調，就像摩根率先業界在2012年提出多重資產概念後，就一直朝著這個方向前進，因為這是對客戶有利的事情。 去年摩根做了超過4000場的地毯式客戶活動，在業界算是和客戶互動最頻繁的公司之一，今年的活動只會多不會少，7月更將首開業界先例，在台北小巨蛋舉辦大型活動。 問石恬華如何平衡工作與生活？她說，她現在的心態是，在工作中享受樂趣，在休閒中不忘工作。「這個思維方向對了，任何工作都可以做的長長久久，因為你很清楚知道自己要的是什麼。」這就是石恬華，一位清楚掌握自己方向、也抓穩公司未來走向的6年級女生。   @更精彩文章詳見Money錢月刊,各大超市及書店皆有販售