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金管會深耕計畫下猛藥深耕計畫勿變成「斷根」計畫

2015/06/30

金管會，證券業，保險，金融四法

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作者：張秋康攝影：張家禎

小原大

為提升台灣金融業競爭力，金管會自2013年起，鼓勵銀行、保險及證券業積極發展亞洲營運策略，並修訂「金融四法」幫助業者打「亞洲盃」。不過，扶植本土業者的同時，金管會近來欲進一步落實「深耕計畫」，對境外基金業者實施較為嚴格的管理辦法，業界人士認為，部分業者恐將因此撤離台灣，對產業發展和投資人來說不見得是好事。

金管會4月7日預告最新境外基金管理辦法，明訂境外基金業者須符合以下3項條件之一，才能繼續在台灣銷售新基金，分別是：在台灣設立投信且管理資產要達50億元；設立投顧且管理資產達35億元；將資產全權委由台灣業者代操金額達35億元。

這項新措施有2年緩衝期，最慢2017年4月前必須達標。業界戲稱，這是金管會對境外基金業者所射出的「愛台灣計畫」第3支箭。

金管會先於2013年2月公布「鼓勵境外基金深耕計畫」標準，要求境外基金業者加強在台投資、增聘人力和培訓人才，否則會影響新基金的審查。

逾半業者不合格
本土總代理受衝擊

接著2014年，再公布限制國人投資境外基金比率的新規定，即2016年元月起，不符合深耕計畫的境外基金，台灣民眾投資金額占比將由現行70%調降至50%，而市占率過高又不願投資台灣的業者，更有可能被降到40%。

根據投信投顧公會和金管會統計，截至今年3月底，共有44家總代理、80家境外基金機構，其中有41家尚未符合新規定。目前部分總代理和境外基金業者，已向主管機關反應希望能延長寬限期，或按照資產規模大小做分級管理，以免符合深耕計畫業者可以得到各種優惠，而壓縮中小型業者的生存空間，形成「大者恆大、強者恆強」的失衡結果。