國泰智富傘型基金，享樂退最佳幫手 滿足成長、均衡、安鑫三種需求
2017/02/09
國泰投信
在物價皆漲，薪水不漲的年代，想要儲蓄並不容易，更何況台灣正邁向超高齡化社會，根據內政部統計，2015年全國的老化指數為92.18，最快就在今年，即2017年破百，表示台灣老人將比小孩還要多，少子化遇上老年化，低利率又遇上高通膨，安穩的退休生活只靠薪水勢必不夠，做好投資規劃才能安穩退休。
國泰投信看見這樣的投資需求，推出國泰智富傘型基金，預計於3月7日開始募集，包含國泰智富ETF成長組合基金、國泰智富ETF均衡組合基金(本基金之配息來源可能為本金)及國泰智富ETF安鑫組合基金(本基金之配息來源可能為本金)等三檔分別適合不同風險接受度的投資人，以多元組合巧妙配置不同投資工具及市場，由基金經理人來幫投資人做好投資標的篩選及資產配置，以嚴謹的投資策略追求長期1+1>2的收益，幫你做好退休生活規劃。
國泰智富傘型基金，運用新科技及數據分析的技術，應用在基金投資策略當中，並導入避險策略，以多元的投資組合，動態配置，可同時追求穩健報酬並降低資產波動的優勢，讓投資人可以因應未來情勢調整退休規劃。該基金採取雙核心配置投資組合，以主流型ETF為主，追求穩定收益，並輔以Smart Beta ETF，提高投資組合增益與資產保護的雙重功能。
國泰智富ETF成長組合基金經理人林庭妤進一步說明，投資市場易受到事件影響各類資產漲跌，該組合基金的靈活操作，會針對不同的事件發生，選擇特定國家或產業的ETF類型，調整相關權重，以期創造最佳投資收益。例如近期最為投資人關注的美國總統選舉，川普的一言一行會影響到美股及美元，甚至遍及各國，因此本基金會藉由投資組合中的掩護性買權(Covered call)，順勢加碼強勢標的，精準掌握不同的賺錢機會。此外，也會隨時監控投資組合的波動度，當達上限時，即減碼降低投資風險。
國泰投信總經理張雍川指出，其實，退休規劃並不是老年人或中年人的專利，對於剛出社會的年輕人來說，退休可能還很遙遠，但別忽視了時間與複利的威力，就像股神巴菲特在自傳中提出的「滾雪球理論」，巴菲特說：人生就像滾雪球。重要的是要找到濕的雪，和一道長長的山坡」，一語道盡複利「錢滾錢」的概念，山坡愈長，能滾出的雪球愈大，也就是說，愈早開始退休規劃，愈能輕鬆累積一筆財富。為了讓投資人更清楚了解個人的退休規劃要怎麼做，國泰投信同步推出幸福退休網站，提供投資性向測試，並且可以輕鬆算出自己需要的退休金額度，提早做好規劃，才能早早享樂退。(國泰幸福退休網址：https://www.cathaysite.com.tw/retireplanWeb/)
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【國泰投信獨立經營管理】
注意：本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示本基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱本基金公開說明書。投資人可向本公司及基金之銷售機構索取本基金之公開說明書或簡式公開說明書，或至本公司網站(www.cathayholdings.com/funds)或公開資訊觀測站(mops.twse.com.tw)自行下載。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中，投資人可至公開資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本基金之子基金國泰智富ETF均衡組合基金(本基金之配息來源可能為本金)及國泰智富ETF安鑫組合基金(本基金之配息來源可能為本金)配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金配息組成項目相關資料將揭露於國泰投信網站。 |
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國泰智富傘型基金適合各種風險接受度的投資人
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