想要好命退休 2018年是關鍵決戰年
2017/12/22
固定收益
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配息
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退休
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量化寬鬆
近年固定收益或收息資產成為國內超級吸金器，因為只要冠上「配息」的商品通路都能賣到嚇嚇叫。但元大投信副投資長吳宗穎提醒，2018年是退休族安穩退休的決戰關鍵年。
因為金融海嘯後各國因推動量化寬鬆（QE），造成股、債大多頭的怪異現象，在但未來在觀察市場時，應該把區分金融資產與實質資產2大塊，前者已經漲翻天，如科技股等，但2018年後美國會持續升息及縮表，勢必擠到金融資產表現，接下來會由低基期的實質資產來接棒。
「明年最危險的產品是收益型商品。」吳宗穎很直白說，因為這些商品投資人已抱滿手，並忽略投資標的成長、價值的評估，當經濟脫虛入實，要特別小心收益的資產的價值面臨跌價和縮水，一旦發生，會對想安穩收息的退休族造成很大心理衝擊。
鉅豐財經資訊郭恭克在國泰證券演講中表示，2018年要留心美國10年期公債殖利率表現，目前位置約在2.3%，當到2%或接近3%都必須高度留意。「一旦殖利率曲線走平或呈現逆斜率，即顯示全球經濟有轉弱跡象，股市將出現較大修正。」
吳宗穎認為，實質資產是指股債之外的不動產（REITs）、基礎建設、大宗商品、通膨連結債券等，2018年是實質資產元年，與實體經濟連動性高的實質資產如商品、原物料及農產品等很有表現機會。
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