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高資產族理財大計 增加債券及衍生性商品


《有錢人跟你想的不一樣》一書點出有錢人與窮人的差別:「有錢人用錢賺錢,窮人只賺薪水。」難怪不少專家指出,投資就要跟著有錢人準沒錯。由於金融海嘯至今,全球景氣復甦已久,資金也從寬鬆慢慢邁向緊縮,未來3年台灣高資產客群會把錢放哪裡?
 
中國信託集團與資誠聯合會計師事務所發布國內第一分「台灣高資產客群財富報告」,這分調查對象是台灣扣除房地產淨資產在3000萬以上客群,估計約有31.7萬人,總資產約18.7兆元,2015年起高資產族群的增值速度約3.6%,高於台灣經濟成長率。
 
儘管全球政治動盪,如英國脫歐、歐洲民粹主義、川普貿易策略及東北亞外交事件等影響,近3年台灣高資產客群有57%把錢分散在海外。中國信託銀行客群經營處處長楊子宏表示,從調查中可看出過去1年高資產族群預期報酬介於3~5%(34%),其次0~3%(29%);但未來3年明顯更樂觀,高資產族的預期報酬提高5~8%(43%)、3~5%(30%)。
 
對於投資區域及標的,目前投資各國的人數比重最高前3名:中國(62%)、美國(49%)及香港(26%),但未來3年這個國家比重均下降,反而會增加重心是東南亞(印尼/菲律賓/越南)從5%提高到10%,印度比重將從2%增加至6%。
 
高資產族群對財富配置期待兼顧穩健、靈活及安全,目前高資產族群持有標的:存款(60%)、股票(57%)、基金/ETF(52%),但未來3年高資產族將降低存款、保險及股票,但計畫增加債券(37%)、衍生性商品(22%)、另類投資(13%)。

 


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第128期.2018年5月

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