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隨著新興市場經濟不斷成長,消費產業也越來越受到關注,基金公司因此廣發消費相關基金,究竟有何優劣異同?投資人又該如何選擇? 物價齊漲、薪水不漲,讓荷包越來越緊,加上國際經濟的利空消息一再打擊信心,消費者不得不更精打細算,因此強調「平價時尚」(Fast Fashion)的品牌,包括西班牙的Zara、瑞典的H&M、日本的Uniqlo,便在世界各地掀起了熱潮。 有趣的是,象徵身分地位的精品,也沒有因此而沉寂。 根據法國精品集團LVMH 近日公布的財報,今年第3季營收從去年同期的51.1億歐元,增加到60.1億歐元,成長了18%。英國精品零售商Burberry 今年第2季財報也優於預測,營收成長29%至4.63億英鎊。2大集團皆表示,雖然全球經濟充滿不確定,仍未看到需求放緩的跡象,對於第4季仍感樂觀。 M 型化的消費趨勢儼然成形,投資的機會也隨之浮現。只是市面上眾多消費類型的基金,投資人應該如何挑選,才能找到符合自己需求的消費基金呢? 首先,要先釐清消費基金的投資內容有何差異。基金名稱通常代表了基金投資的主軸,所以我們先根據基金的名稱,篩選出具有「消費」、「品牌」、「民生」、「內需」、「農業」等關鍵字的基金,共有30檔。再根據個別基金的公開說明書與月報所記載的投資組合與策略,將之歸為「非必需性消費型」、「必需性消費型」與「綜合型」3類。 非必需性消費基金 新興市場撐起精品買氣 非必需性消費型基金,主要投資在精品服飾、消費電子與媒體、休閒娛樂、汽車相關等類股,目前國內共有7檔。 若進一步檢視持股內容,有5檔是俗稱的「精品基金」,持股以歐美服飾、皮件、珠寶、手錶等精品類股為主,但並不侷限於此,一些平價的新興品牌與運動品牌,例如大家熟知的Nike、Adidas、Zara、Fossil、Ralph Lauren、Uniqlo, 也是這些基金投資的標的。荷寶環球消費新勢力及景順消閒基金這2檔,則聚焦在消費電子與媒體、消費服務、零售等類股,例如Apple、Amazon、Starbucks,投資方向與傳統精品基金有所差異。 非必需性消費型基金主要投資區域為歐美成熟國家,隨著新興市場的消費能力與日俱增,這些大型的跨國企業也因此受惠。永豐主流品牌基金經理人陳人壽指出,新興國家占全球精品產業營收約4成,但歐洲區的營收,有一半以上是亞洲人到歐洲當地購買貢獻,若將新興國家海外的消費也納入計算,新興市場對精品產業的影響力已超過5成,對整體營收成長貢獻更達8成。 ◎ 更多精采內容請看Money錢2011年12月號第51期

消費基金 投資標的大解析

2011/12/02
焦點基金

隨著新興市場經濟不斷成長,消費產業也越來越受到關注,基金公司因此廣發消費相關基金,究竟有何優劣異同?投資人又該如何選擇?

物價齊漲、薪水不漲,讓荷包越來越緊,加上國際經濟的利空消息一再打擊信心,消費者不得不更精打細算,因此強調「平價時尚」(Fast Fashion)的品牌,包括西班牙的Zara、瑞典的H&M、日本的Uniqlo,便在世界各地掀起了熱潮。

有趣的是,象徵身分地位的精品,也沒有因此而沉寂。

根據法國精品集團LVMH 近日公布的財報,今年第3季營收從去年同期的51.1億歐元,增加到60.1億歐元,成長了18%。英國精品零售商Burberry 今年第2季財報也優於預測,營收成長29%至4.63億英鎊。2大集團皆表示,雖然全球經濟充滿不確定,仍未看到需求放緩的跡象,對於第4季仍感樂觀。

M 型化的消費趨勢儼然成形,投資的機會也隨之浮現。只是市面上眾多消費類型的基金,投資人應該如何挑選,才能找到符合自己需求的消費基金呢?

首先,要先釐清消費基金的投資內容有何差異。基金名稱通常代表了基金投資的主軸,所以我們先根據基金的名稱,篩選出具有「消費」、「品牌」、「民生」、「內需」、「農業」等關鍵字的基金,共有30檔。再根據個別基金的公開說明書與月報所記載的投資組合與策略,將之歸為「非必需性消費型」、「必需性消費型」與「綜合型」3類。

非必需性消費基金
新興市場撐起精品買氣


非必需性消費型基金,主要投資在精品服飾、消費電子與媒體、休閒娛樂、汽車相關等類股,目前國內共有7檔。

若進一步檢視持股內容,有5檔是俗稱的「精品基金」,持股以歐美服飾、皮件、珠寶、手錶等精品類股為主,但並不侷限於此,一些平價的新興品牌與運動品牌,例如大家熟知的Nike、Adidas、Zara、Fossil、Ralph Lauren、Uniqlo, 也是這些基金投資的標的。荷寶環球消費新勢力及景順消閒基金這2檔,則聚焦在消費電子與媒體、消費服務、零售等類股,例如Apple、Amazon、Starbucks,投資方向與傳統精品基金有所差異。

非必需性消費型基金主要投資區域為歐美成熟國家,隨著新興市場的消費能力與日俱增,這些大型的跨國企業也因此受惠。永豐主流品牌基金經理人陳人壽指出,新興國家占全球精品產業營收約4成,但歐洲區的營收,有一半以上是亞洲人到歐洲當地購買貢獻,若將新興國家海外的消費也納入計算,新興市場對精品產業的影響力已超過5成,對整體營收成長貢獻更達8成。

◎ 更多精采內容請看Money錢2011年12月號第51期

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