組合基金,四四三三法則,
投資美人想要買基金,但是預算有限?或是在數千檔基金中,不知從何挑起?
那麼就從組合基金開始投資吧!
雨宸想要買基金,利用專家說的「四四三三法則」篩選後,挑出了一些口袋名單,沒想到她碰到了跟平常逛街一樣的難題:喜歡的衣服有好多件,但是預算有限,不可能通通帶回家,她左思右想,到底該怎麼做,才能同時投資這些好基金呢?
其實,「組合基金」就可以解決這項難題,因為組合基金所投資的不是單一區域(例如:拉丁美洲、新興亞洲)或單一資產類別(例如:股票、債券、原物料),而是投資各檔不同的基金,所以又被稱為「基金中的基金」(fund of funds)。
用基金投資基金
一筆錢做好資產配置
也就是說,組合基金投資的是不同基金公司發行的各類基金商品,投資美人只要買一檔組合基金,就等於同時申購了好幾檔基金,不僅較為便利、省手續費,也可以透過經理人的專業篩選,避免自己挑到地雷基金。
柏瑞旗艦全球成長組合基金經理人曾志峰指出,組合基金在台灣是從二○○三年開始盛行,剛開始推出時,大部分是鎖定國內的基金投資,後來因為績效和規模一直無法成長,不少組合基金面臨了合併清算的命運。
但經歷二○○八年金融海嘯後,全球市場震盪幅度大,對沒有多餘資金投資多檔基金做資產分配的人來說,單投資一個區域或產業可能受傷較重,因此組合基金靈活配置與分散投資的特點,再度受投資人青睞,其投資標的也擴展到海外。
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