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有人問股神巴菲特,如果他只是一個普通上班族,手上有100萬元存款,會怎麼安排? 巴菲特回答: 「我會將所有的錢都投資到一個低成本的ETF,然後繼續努力工作……」。巴菲特為什麼如此推崇ETF?因為只要時間久了、持續投資,一定賺錢! 望著電腦螢幕中的股價走勢圖,王小姐發呆許久,她回想當時買進宏達電(2498)的情景,那是股價從一千三百元一路下跌後的某一天,以為二百元的宏達電已經夠便宜了,所以「安心」進場,沒想到這檔股票居然可以以跳水之姿直接潛入水底,股價甚至摜破百元大關。 切換螢幕至大立光(3008)的股價線圖,她的心裡同樣一震,充滿了惋惜,數年前當大立光股價站上五百元時,她傾全力進場買進一張,果然大立光光耀無比,很快的來到六百元。 短時間賺了十萬元,換做任何人都難免心醉、也帶點膽怯,於是王小姐很快下車。只是千金難買早知道,大立光股價一路勢如破竹的往一千元、二千元、甚至三千元大步邁進。 十年來,她看報章雜誌、打探消息,頻繁進出市場,但如今回首十年的投資成績單,卻差強人意,好像這十年的努力都白搭了,尤其心情動盪劇烈,賺也惱、賠也惱,弄得生活都沒品質了。此時此刻的她搖搖頭,心中的OS是:股票市場這般難捉摸,想要靠投資賺第二份薪、甚至變有錢,簡直癡人說夢。 免去擇股擇時 ETF讓荷包自動長大 靠投資變有錢真是癡人說夢嗎?小莉自二○○五年起,因為手中存有一筆錢,所以開始投資,她的策略是將這筆錢分拆為二十四份,每月固定時間進場買同一檔股票,但只要賺10%就停利,停利後再按照資金總規模,分拆為二十四份繼續投入。以此循環,結果至今這筆錢多出了五成。 這十年來,儘管市場來來去去,但她心裡很篤定,不曾因為沒抓到飆股而懊惱,更不曾為了跳水股而心慌,更棒的是,她的荷包一暝大一吋! 原來,她買的標的是一支以投資台灣市值前五十大公司的ETF:台灣五十(0050)。由於這五十家公司算是台灣最具競爭力的企業,可以說只要台灣健在,台灣五十就會屹立不搖的幫投資人賺錢! 「其實投資要有好的成績,不外乎擇股與擇時的搭配。問題是,個股表現差異如此之大,進場點的掌握更是難上加難,如果沒有一身好功力,想要靠投資變有錢確實是癡人說夢。」元大投信執行副總經理黃昭棠直白的說,對的時間、錯的標的,錯的時間、對的標的,都讓人扼腕。 那到底股票市場中,有沒有童話故事中讓人從此過著幸福快樂日子的魔法呢?以下還原幾個股神巴菲特談話的場景: 本文摘錄自女人變有錢2016年3~4月號第44期特別企畫 延伸閱讀: >>4個策略買ETF 勝率百分百! >>1分鐘認識ETF @全文未完,閱讀完整內容請加入官網會員   二○○七年五月波克夏年度股東大會之後,巴菲特接受CNBC電視採訪時表示,對於絕大多數沒有時間研究上市公司基本面的中小投資者來說,成本低廉的ETF是投資股市的最佳選擇,並且最好在一段時間保持持續定期買入,好處是,雖然你可能不會買在最低點,但同樣不會買在最高點。 ETF的投資範圍廣泛,通過追蹤市場指數,如標準普爾五○○指數,能夠實現相當於市場平均水準的收益。一般而言,ETF的交易成本也低於積極管理型的各類基金產品。中小投資者只要安靜地坐下來,通過持有ETF輕鬆進行投資,時間過的越久,自然財富積累的就會越來越多。 二○○八年五月波克夏股東大會上有投資人提問:「如果你只有三十來歲,沒有什麼其他經濟依靠,只有一份全日制的工作謀生,根本無法每天進行投資,現在已經存了第一個一百萬,你將會如何投資?」 巴菲特哈哈一笑回答:「我會將所有的錢都投資到一個低成本的追蹤標準普爾五○○指數的ETF,然後繼續努力工作……再把所有的錢都投資到低成本的ETF。」 買ETF簡單參與市場動能 市場趨勢向上就賺錢 事實上,對於像巴菲特這樣的專業投資者而言,投資成功的秘訣是「不要分散投資」,但對於一般業餘投資人來說,因為投資知識一知半解、且做功課的時間也有限,此時,投資成功的秘訣變成了「分散投資」。 分散投資有很多種方式,財力雄厚的人可買下多檔股票做分散策略。但對小資女而言,光是買一檔個股都要攢錢攢半天了,如何做好分散?這便是ETF的最大好處,可以讓投資人買「市場」,而不是只買一檔個股。舉例來說,買進標普五○○ETF,等於參與美國市場的動能;買台灣五十相當於投資台灣最具競爭力的五十家公司。 因為是買「市場」,所以只要長期市場的趨勢往上,最終都會賺錢,並且因為掌握度提高,可畫出投資光譜。黃昭棠以台股為例解釋,漲到九千點以上,投資人會知道,此位置為相對高點;跌到四千點左右,是相對低點。換句話說,四千點~九千點就是投資人可掌握的投資光譜。 但買個股就不一樣了!不了解天花板在哪裡,也不知道地板何在,特別是投資人當下認定的績優股票,也有可能意外暴跌,過往的千元金融股是一個例子,宏達電是一個例子。仰賴沒把握的投資而想要賺錢,講白一點,就是賭局一場。最重要的是,當中情緒的波動,將影響生活品質甚鉅。   最推崇ETF投資工具的知名財經部落客綠角,歸納ETF的好處有以下幾點: ➊ 免除投資人選股的問題。 ➋ 免除投資人挑選基金的問題。 ➌ 免除投資人付出太高投資成本的問題。 ➍ 長期帶來勝過大多主動投資人的成績。 ➎ 問題更少,成績更好。 「這就是ETF的魅力。而從一開始使用指數化投資工具時,我就如此相信。時過多年,實際成果讓我更加確信。」綠角如此表示。 面對今年動盪的環境,投資應該先求不傷身體,再求療效,而最能被掌握的投資工具正是ETF,若能累積無數次的小勝,自然會變成大勝,這樣,妳還在等什麼呢?  

第一次買ETF就賺錢

2016/10/17
ETF、價差套利、殖利率、0056、0050、基金

有人問股神巴菲特,如果他只是一個普通上班族,手上有100萬元存款,會怎麼安排?

巴菲特回答:
「我會將所有的錢都投資到一個低成本的ETF,然後繼續努力工作……」。巴菲特為什麼如此推崇ETF?因為只要時間久了、持續投資,一定賺錢!

望著電腦螢幕中的股價走勢圖,王小姐發呆許久,她回想當時買進宏達電(2498)的情景,那是股價從一千三百元一路下跌後的某一天,以為二百元的宏達電已經夠便宜了,所以「安心」進場,沒想到這檔股票居然可以以跳水之姿直接潛入水底,股價甚至摜破百元大關。

切換螢幕至大立光(3008)的股價線圖,她的心裡同樣一震,充滿了惋惜,數年前當大立光股價站上五百元時,她傾全力進場買進一張,果然大立光光耀無比,很快的來到六百元。

短時間賺了十萬元,換做任何人都難免心醉、也帶點膽怯,於是王小姐很快下車。只是千金難買早知道,大立光股價一路勢如破竹的往一千元、二千元、甚至三千元大步邁進。

十年來,她看報章雜誌、打探消息,頻繁進出市場,但如今回首十年的投資成績單,卻差強人意,好像這十年的努力都白搭了,尤其心情動盪劇烈,賺也惱、賠也惱,弄得生活都沒品質了。此時此刻的她搖搖頭,心中的OS是:股票市場這般難捉摸,想要靠投資賺第二份薪、甚至變有錢,簡直癡人說夢。


免去擇股擇時
ETF讓荷包自動長大


靠投資變有錢真是癡人說夢嗎?小莉自二○○五年起,因為手中存有一筆錢,所以開始投資,她的策略是將這筆錢分拆為二十四份,每月固定時間進場買同一檔股票,但只要賺10%就停利,停利後再按照資金總規模,分拆為二十四份繼續投入。以此循環,結果至今這筆錢多出了五成。

這十年來,儘管市場來來去去,但她心裡很篤定,不曾因為沒抓到飆股而懊惱,更不曾為了跳水股而心慌,更棒的是,她的荷包一暝大一吋!

原來,她買的標的是一支以投資台灣市值前五十大公司的ETF:台灣五十(0050)。由於這五十家公司算是台灣最具競爭力的企業,可以說只要台灣健在,台灣五十就會屹立不搖的幫投資人賺錢!

「其實投資要有好的成績,不外乎擇股與擇時的搭配。問題是,個股表現差異如此之大,進場點的掌握更是難上加難,如果沒有一身好功力,想要靠投資變有錢確實是癡人說夢。」元大投信執行副總經理黃昭棠直白的說,對的時間、錯的標的,錯的時間、對的標的,都讓人扼腕。

那到底股票市場中,有沒有童話故事中讓人從此過著幸福快樂日子的魔法呢?以下還原幾個股神巴菲特談話的場景:



本文摘錄自女人變有錢2016年3~4月號第44期特別企畫

延伸閱讀:
>>4個策略買ETF 勝率百分百!
>>1分鐘認識ETF

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