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聽說過或買過ETF的投資美人肯定不少,但是不是人人都能「輕鬆」靠ETF賺錢則不一定。以下就提出買進ETF的四個策略,跟著我們這樣做,妳就能成為ETF達人,勝率百分百! 買ETF想要賺錢,或者說拉高獲利,當然要搭配某些策略,並且也要買對標的。尤其是目前ETF的種類越來越多,除了連結市場指數之外,還有商品、黃金等ETF。 一個大原則是,如果妳希望「穩穩」靠ETF賺錢,也不希望勞心費力在其上,選擇代表一個國家或區域的市場指數,例如S&P五○○、台灣五十比較妥當,這是因為以長期的經濟發展結構來看,人類只會更進步,經濟就算途中有顛簸,最終也會回到上升軌道,差別只在快速或緩慢而已。 並且買進的標的以「原型」為佳,什麼反向、槓桿ETF,少碰為妙!以下即提出讓投資美人買ETF輕鬆賺錢的四個策略。 策略1 Buy & Hold 買進並持有 根據統計,如果在二○○五年一月買進台灣五十(○○五○)並持有到現在(二○一六年二月),既不停利也不停損,且領到股息後再全數投入買進,則近十一年的時間,累積總報酬率為三五%。 此一單純買進並持有的總報酬策略,成績並不差,而任何沒有投資經驗的人執行這樣的策略,都可以輕易打敗銀行定存。所以,如果妳對投資興趣不高,但又對銀行的微利很感冒,手上剛好有一筆閒置資金,那麼,買進台灣五十或是確定市場趨勢向上的市場指數型ETF,是一個不錯的選擇。 策略2 定期定額買進 最不冒險卻能獲高報酬 認證理財規畫顧問(CFP)黃柏仁僅工作十四年就退休,離開職場的他用大把的時間陪伴女兒成長,而讓他可以不工作也有錢的投資策略,正是過往定期定額買進台灣五十。 黃柏仁說,過去工作時,他盡量拉高儲蓄率,然後機械化、紀律性的買進台灣五十,因為買進台灣五十等同投資台灣最有競爭力的五十家公司,所以這是最不冒險,卻可以獲致高報酬率的絕佳方法。 他的做法是,定期定股、每個月買一張,不理會股價高或低,原因是如果時時關心價格與短期報酬,要嘛就是嫌貴買不下手,要嘛就是手癢想賣掉。 不過,對於小資女來說,每個月買一張台灣五十(目前約六萬元),幾乎是不可能的任務,而所謂的定期定額買進可採取兩種方式:一種是存夠了錢才進場買進一張,另一種則是到銀行開戶約定定期定額買進ETF。 針對定期定額,有不少投資人認為「每月」扣款才能降低成本,但知名財經部落客綠角指出,不是每月投入才叫定期定額,每季、每半年、每年也都是定期定額。並且沒有每月投入才是最好的定理。錢不夠的投資人,可以慢慢累積金錢,等到半年、一年之後,錢比較具有經濟規模後,再按計畫一次投入,事實上,這樣的手續費也比較低。 有紀律的投資 可拉高獲利 但如果想要以強迫儲蓄的方式,「每月」拿一點錢出來定期定額買ETF也是行得通,目前包括中國信託、國泰世華、台新、第一、臺灣、華南銀行,都有搭配定期定額買進ETF的作業,方式與買共同基金很類似,就是到銀行開戶、簽訂契約,銀行即會幫妳每月定期定額買進ETF。要注意的是,台灣五十是最普遍可在銀行定期定額的標的,至於其他標的是否開辦,則要詢問各個銀行。 本文摘錄自女人變有錢2016年3~4月號第44期特別企畫 延伸閱讀: >>第一次買ETF就賺錢 >>1分鐘認識ETF @全文未完,閱讀完整內容請加入官網會員   那麼,定期定額買ETF的報酬率如何呢?同樣以台灣五十為例,且將投資起始點也設定為二○○五年一月,若將一筆資金分拆為二十四份,於每月十六日定期定額投入,設定一○%為停利點,但期間不停損。唯停利之後再按照資金總規模重新執行計畫,也就是再分拆二十四個月投入,碰到賺一○%即停利,以此循環。並且領到股息後也要全數投入,結果到二○一六年二月,累積報酬率可達五三%。 這樣的執行很機械化,反正就是不帶感情的買進,不管市場行情多熱,只要賺一○%一定出場。同樣是簡單操作,但多了一道功:停利,如此整體報酬率便可有效拉升。所以,如果妳對市場行情研判沒有把握,但很有紀律,那麼採取這種策略,保證可以拉高獲利。 策略3 定期定值買進 績效比定期定額更好 不同於定期定額是每個月投資固定金額,「定期定值」指的是每個月讓自己持有的資產增加固定的額度。 舉例來說,這個月股價下跌了,為了要讓資產增加跟得上預定的額度,就必須投入更多的資金才行。相反地,股價上漲了,資產因為股價上漲而增加了不少,所以要達到預定的額度,可能只要投入少許資金就可以了。 此方法的好處是,不需要猜測或分析現在到底是高點還是低點,就能簡單透過投資策略,在高點少買一點,在低點多買一點,而此策略的績效因此會比定期定額更好。 由於是機械性的逢高賣出、逢低加碼做法,所以,不一定要以月為單位,只要在固定期間,如每季、每半年或一年,調整投資部位即可。 舉例來說,每一年都要投入十萬元買ETF,等到第二年的年底,整體投資部位應該要是二十萬元,但此時因為股市下滑,只剩下十八萬元,第三年就要把投入的金額拉高為十二萬元(原本要投入的十萬元加上股市下跌要補足的二萬元)。 財經部落客李柏鋒表示,每年投入金額可以根據薪水變動調整,例如薪水增加一成,年投入金額就要從十萬元增加為十一萬元。也可加入年報酬率的數值,如五%,形成每年底的資產總值(如上表),然後採取「多退少補」策略。 當帳戶金額累積越來越大時,遇到市場大事件、股市重挫,可能會發生要補足的金額不小,因此手中的「子彈」很重要。李柏鋒就曾經在二○一一年發生歐債危機及去年八月股災時,碰到須補上一大筆錢的情況,「此時最好想辦法找錢投進去,因為這代表市場處於相對低點。當然,也會碰上市場很好、而根本不需要放錢進去的情況,那就把這筆現金存下來。」 策略4 正金字塔買 倒金字塔賣 元大投信執行副總經理黃昭棠表示,如果是對於指數區間有規畫的投資人,可採正金字塔分四次買進、倒金字塔分四次賣出的策略。 舉例來說,如果認為接下來一段時間,指數區間會落在六千五百點至八千五百點,取中間值七千五百點,當指數每往下修二五○點,就拿出準備投資資金的十分之一資金進場買進;當再往下跌二五○點,指數為七千點時,再拿出十分之二的資金進場;如果指數繼續往下再跌二五○點,到六七五○點,則以十分之三的資金買進;最後若再跌二五○點,來到六五○○點,就將剩餘的十分之四資金全部投入。 至於何時該賣出?當指數每往上漲二五○點就部分出場,第一次賣出十分之一,第二次賣出十分之二,第三次賣出十分之三,最後指數上漲到八千五百點時,將剩下的十分之四全部出清(如左圖)。 這就像是拿一把溫度計測量市場溫度一樣,溫度趨冷接近下緣時,代表景氣不佳,此時該多買一點,且越跌買越多;當溫度計指出溫度正在上升,就該逐步獲利了結了。 本文摘錄自女人變有錢2016年3~4月號第44期特別企畫

4個策略買ETF 勝率百分百!

2016/10/18
ETF、價差套利、殖利率、0056、0050、基金

聽說過或買過ETF的投資美人肯定不少,但是不是人人都能「輕鬆」靠ETF賺錢則不一定。以下就提出買進ETF的四個策略,跟著我們這樣做,妳就能成為ETF達人,勝率百分百!

買ETF想要賺錢,或者說拉高獲利,當然要搭配某些策略,並且也要買對標的。尤其是目前ETF的種類越來越多,除了連結市場指數之外,還有商品、黃金等ETF。

一個大原則是,如果妳希望「穩穩」靠ETF賺錢,也不希望勞心費力在其上,選擇代表一個國家或區域的市場指數,例如S&P五○○、台灣五十比較妥當,這是因為以長期的經濟發展結構來看,人類只會更進步,經濟就算途中有顛簸,最終也會回到上升軌道,差別只在快速或緩慢而已。

並且買進的標的以「原型」為佳,什麼反向、槓桿ETF,少碰為妙!以下即提出讓投資美人買ETF輕鬆賺錢的四個策略。



策略1
Buy & Hold 買進並持有


根據統計,如果在二○○五年一月買進台灣五十(○○五○)並持有到現在(二○一六年二月),既不停利也不停損,且領到股息後再全數投入買進,則近十一年的時間,累積總報酬率為三五%。

此一單純買進並持有的總報酬策略,成績並不差,而任何沒有投資經驗的人執行這樣的策略,都可以輕易打敗銀行定存。所以,如果妳對投資興趣不高,但又對銀行的微利很感冒,手上剛好有一筆閒置資金,那麼,買進台灣五十或是確定市場趨勢向上的市場指數型ETF,是一個不錯的選擇。


策略2
定期定額買進 最不冒險卻能獲高報酬


認證理財規畫顧問(CFP)黃柏仁僅工作十四年就退休,離開職場的他用大把的時間陪伴女兒成長,而讓他可以不工作也有錢的投資策略,正是過往定期定額買進台灣五十。

黃柏仁說,過去工作時,他盡量拉高儲蓄率,然後機械化、紀律性的買進台灣五十,因為買進台灣五十等同投資台灣最有競爭力的五十家公司,所以這是最不冒險,卻可以獲致高報酬率的絕佳方法。

他的做法是,定期定股、每個月買一張,不理會股價高或低,原因是如果時時關心價格與短期報酬,要嘛就是嫌貴買不下手,要嘛就是手癢想賣掉。

不過,對於小資女來說,每個月買一張台灣五十(目前約六萬元),幾乎是不可能的任務,而所謂的定期定額買進可採取兩種方式:一種是存夠了錢才進場買進一張,另一種則是到銀行開戶約定定期定額買進ETF。

針對定期定額,有不少投資人認為「每月」扣款才能降低成本,但知名財經部落客綠角指出,不是每月投入才叫定期定額,每季、每半年、每年也都是定期定額。並且沒有每月投入才是最好的定理。錢不夠的投資人,可以慢慢累積金錢,等到半年、一年之後,錢比較具有經濟規模後,再按計畫一次投入,事實上,這樣的手續費也比較低。


有紀律的投資 可拉高獲利

但如果想要以強迫儲蓄的方式,「每月」拿一點錢出來定期定額買ETF也是行得通,目前包括中國信託、國泰世華、台新、第一、臺灣、華南銀行,都有搭配定期定額買進ETF的作業,方式與買共同基金很類似,就是到銀行開戶、簽訂契約,銀行即會幫妳每月定期定額買進ETF。要注意的是,台灣五十是最普遍可在銀行定期定額的標的,至於其他標的是否開辦,則要詢問各個銀行。

本文摘錄自女人變有錢2016年3~4月號第44期特別企畫

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