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國內外股市都漲很高了,手中有基金的美人擔心,手中沒基金的美人傷心。不過,擔心、傷心都解決不了投資問題。不如利用3步驟,好好規畫今年的投資大計吧! 驚!美股都上二萬點了,台股聽說也快站上一萬點,趕緊向左繞著地球主要股市轉一圈,發現德國、印度、巴西、日本這些主要股市都漲了一大段;再向右繞著地球主要債市跑一圈,又看到投資等級債、高收益債、新興市場債也是漲升連連。   當主要市場已經處於二○○八年金融海嘯以來相對高點或歷史高點時,投資人的心情難免有起伏,例如手中有基金的人會想:是不是應該獲利出場,以免股市出現大幅修正,把帳面上賺的錢又吐出來,變成一場遊戲一場夢;而手中沒有基金的投資美人煩心的卻是:現在進場會不會買貴了?更糟的情況是一買就遇到大跌,住進套房。   靜下心 拿出筆記本 步驟擬定投資策略   投資美人的這些情緒都可以理解,但擔心完之後,投資美人應該做的一件事情,就是靜下心來並拿出筆記本,進行以下的事情。   步驟1 再度釐清投資目標   釐清妳的投資目標,例如是短期的結婚基金,還是長期存退休基金,以及妳希望達到的投資報酬率或目標金額。假設妳目前的投資績效已達標,或者市場表現已經超過經濟數據所能支持的目標位置,當然就應該獲利出場,或是調節持有的金額比重;而如果投資績效還沒達到理想水準,或是剛好有一筆新的資金可以用來投資,那麼接下來就要進行第二步驟了。   步驟2 檢視投資市場前景   投資美人不論是手中已持有基金或是目前沒有投資標的,都可以鎖定已經進場或想買的基金所投資的市場前景進行檢視。想要了解市場看法,可從基金公司、理財顧問或財經雜誌等得到資訊,然後綜合多家機構對該標的市場的看法,自己試著思考評估,有疑問就向專家請教釐清,以決定後續的投資操作方式。   言談中一直強調「聰明選擇」、「精挑細選」的聯博集中型全球成長股票投資長馬克.費爾普斯(Mark Phelps)認為,精挑細選是投資人在相對高檔市場投資時,可以降低風險的作法。如此,才不會被市場的表現迷惑而追高殺低,並能從中挖掘出績效與風險符合自己需要、適合中長線投資的基金。   步驟3 勤做筆記寫下想法   一聽到做筆記,投資美人是不是立即聯想到學生時代密密麻麻的手抄筆記?別害怕,這裡指的做筆記是用簡單的幾句話,把投資決策想法寫下來。例如:「美股上萬點,觀望,等回檔一○%,三萬元買進」;或是「美股上萬點,定時定額扣款降為三千元,等回檔十五%,將金額提高至五千元。」   這個簡單、簡短的筆記方式,是安本投顧總經理馬文玲一直維持的好習慣。她表示,這樣做的好處是可以克服追高殺低、貪婪與害怕的人性弱點,並且能避免因為工作忙碌而忘了投資。持續寫筆記,而且每天快速翻閱一下,能提醒她維持有紀律地投資操作。 全文未完,完整內容請見《女人變有錢》2017年3~4月號第50期

股市高檔免驚 3步驟做好投資大計

2017/03/28
股市高檔,基金,筆記
國內外股市都漲很高了,手中有基金的美人擔心,手中沒基金的美人傷心。不過,擔心、傷心都解決不了投資問題。不如利用3步驟,好好規畫今年的投資大計吧!

驚!美股都上二萬點了,台股聽說也快站上一萬點,趕緊向左繞著地球主要股市轉一圈,發現德國、印度、巴西、日本這些主要股市都漲了一大段;再向右繞著地球主要債市跑一圈,又看到投資等級債、高收益債、新興市場債也是漲升連連。
 
當主要市場已經處於二○○八年金融海嘯以來相對高點或歷史高點時,投資人的心情難免有起伏,例如手中有基金的人會想:是不是應該獲利出場,以免股市出現大幅修正,把帳面上賺的錢又吐出來,變成一場遊戲一場夢;而手中沒有基金的投資美人煩心的卻是:現在進場會不會買貴了?更糟的情況是一買就遇到大跌,住進套房。
 

靜下心 拿出筆記本
步驟擬定投資策略

 
投資美人的這些情緒都可以理解,但擔心完之後,投資美人應該做的一件事情,就是靜下心來並拿出筆記本,進行以下的事情。
 
步驟1 再度釐清投資目標
 
釐清妳的投資目標,例如是短期的結婚基金,還是長期存退休基金,以及妳希望達到的投資報酬率或目標金額。假設妳目前的投資績效已達標,或者市場表現已經超過經濟數據所能支持的目標位置,當然就應該獲利出場,或是調節持有的金額比重;而如果投資績效還沒達到理想水準,或是剛好有一筆新的資金可以用來投資,那麼接下來就要進行第二步驟了。
 
步驟2 檢視投資市場前景
 
投資美人不論是手中已持有基金或是目前沒有投資標的,都可以鎖定已經進場或想買的基金所投資的市場前景進行檢視。想要了解市場看法,可從基金公司、理財顧問或財經雜誌等得到資訊,然後綜合多家機構對該標的市場的看法,自己試著思考評估,有疑問就向專家請教釐清,以決定後續的投資操作方式。
 
言談中一直強調「聰明選擇」、「精挑細選」的聯博集中型全球成長股票投資長馬克.費爾普斯(Mark Phelps)認為,精挑細選是投資人在相對高檔市場投資時,可以降低風險的作法。如此,才不會被市場的表現迷惑而追高殺低,並能從中挖掘出績效與風險符合自己需要、適合中長線投資的基金。
 
步驟3 勤做筆記寫下想法
 
一聽到做筆記,投資美人是不是立即聯想到學生時代密密麻麻的手抄筆記?別害怕,這裡指的做筆記是用簡單的幾句話,把投資決策想法寫下來。例如:「美股上萬點,觀望,等回檔一○%,三萬元買進」;或是「美股上萬點,定時定額扣款降為三千元,等回檔十五%,將金額提高至五千元。」
 
這個簡單、簡短的筆記方式,是安本投顧總經理馬文玲一直維持的好習慣。她表示,這樣做的好處是可以克服追高殺低、貪婪與害怕的人性弱點,並且能避免因為工作忙碌而忘了投資。持續寫筆記,而且每天快速翻閱一下,能提醒她維持有紀律地投資操作。

全文未完,完整內容請見《女人變有錢》2017年3~4月號第50期

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