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當我聽到第一檔永續概念投資-元大臺灣ESG永續ETF (證券代碼:00850) ,我內心是滿懷期待的。 近年來在全球經濟發展快速下,衍生了許多環境保護、社會責任、公司治理等問題,與我們生活中息息相關的例如溫室效應、工業排放廢棄物致環境污染、勞工工時過長、食品安全風暴、掏空公司、作假帳案等等。而身為股票的投資人,我們除了在投資賺錢之外,也要同時關注這些議題,大家都熱愛著台灣這塊土地,美好的地球更是只有一個。愛護我們的環境,投資永續概念的公司,未來得以更美好。若覺得圖片太小排版不好看,也可以點擊 PressPlay 好讀版閱讀: https://reurl.cc/4Z4Ev 什麼是 ESG?  E 指的是 Environment 也就是環境,S 指的是 Social 也就是社會責任,G 指的是 Governance 則是公司治理。ESG ETF 就是以這三個概念為核心評鑑,再加上財務指標篩選,最後挑選出來一籃子公司的指數型基金,強調的是企業的永續性。 為什麼要投資 ESG ETF? 在 ESG 永續經營的理念下,企業可以帶來正向的循環。公司有良好的企業形象,幸福企業能吸引一流的人才,降低員工的離職率,增進員工向心力。正派經營下,也同時能夠得到投資人的信賴,外部人願意花錢投資企業。如此一來,員工共同努力為企業帶來了強大的創新力與競爭力,就能促使營收獲利年年成長。最終也會讓環境、社會一同進步。(如下圖一) 圖一、ESG 經營正向循環刺激企業獲利成長  (圖片來源:元大投信網站)   以優質企業蘋果 Apple 公司為例,他們在 2019 年發佈的蘋果環境責任報告中,說明他們更加關注於產品材料回收,且使用再生能源生產,降低碳的排放量,減少對地球環境的負擔。他們也要求所有的供應商,必須致力做好企業社會責任(CSR)的評估,才能打入蘋果的供應鏈。蘋果在賺錢的同時,也贏得消費者的信賴,這就是一個正向的循環。 ESG 永續投資全球積極推動 近年來各國永續投資的概念蔚為盛行,過去五年全球永續投資相關的 ETF 規模成長 500%,相關 ETF 已達 130 檔,目前總規模約 316 億美金,尤其以歐洲占比 70% 為最高(圖二黃色長條),其次為美洲(圖二灰色部分),亞太地區(圖二綠色部分)對於永續概念投資才剛開始萌芽,元大已經搶先佈局,台灣投資人不能錯過這場盛宴。 圖二、全球永續投資相關 ETF發行總規模  (圖片來源:元大投信文宣) 元大臺灣ESG永續ETF (證券代碼:00850) 元大台灣 50 ETF 是目前台灣規模最大的 ETF,拿它作為標竿來比較最適合不過。有別於台灣 50 指數屬於「被動型市值加權」(市值越大持有的權重越高),持股以台股市值前五十大公司為主。元大臺灣ESG永續ETF,其追蹤的指數則是「臺灣永續指數」,其編制核心為「Smart Beta 主動型基本面因子」,根據 ESG 的 14 個主題,300 多個題項的評分,得到 ESG 分數,再經過 ROE 篩選,最終計算出個別權重(如下圖三說明)。目前臺灣永續指數的持股有 69 家公司,分散性更優。(如下表一比較)     圖三、臺灣永續指數編製說明 (圖片來源:元大投信文宣) 表一、「元大臺灣ESG永續ETF」與「元大台灣 50 ETF」比較 part 1   接下來關心 ETF 費用率部分,台灣 50 ETF 目前的經理費是 0.32%、 臺灣ESG永續ETF 的經理費則依據不同的規模,有不同的收費方式,如果規模可以超過 50 億元,那麼經理費 0.3% 就會優於台灣 50。而兩者的保管費都為 0.035%。合計經理費與保管費,兩者相比起來並不會相差太多。(請參考下表二)   為了讓投資人更易於投入,元大臺灣ESG永續ETF 設定的發行價格為 20 元,購買一張只要 2 萬元,相比台灣 50 一張就要高達 8 萬多元,價格顯然親民許多。 表二、「元大臺灣ESG永續ETF」與「元大台灣 50 ETF」比較 part 2   而報酬率的回測則是投資人最在意的事情,請參考下圖四,從 2007 年到 2019 年五月底的回測數據中,臺灣永續報酬指數(綠色線)的表現優於台股大盤臺灣加權報酬指數(黑色線),平均年化報酬率約 9.86%,表現相當不錯。 圖四、臺灣永續指數回測績效分析   參考下表三則是最近的報酬數據,截至目前為止的報酬,臺灣永續報酬指數在三個月、六個月以及最近的年化報酬率當中,都勝過台灣 50 報酬指數,表現相當不錯。而年化標準差是用來衡量風險的指標(越低表示波動越小風險越低),臺灣永續指數不只拿了較高的報酬,標準差也較小風險較低。 表三、「臺灣永續報酬指數」與「台灣 50 報酬指數」比較 資料來源:臺灣指數公司 (108/07/26 資料) 資產配置中加入元大臺灣ESG永續ETF     近年投資 ETF 觀念已經漸漸從賺價差轉變為長期持有,這也是指數化投資的原精神。而 ESG ETF 的永續概念,正適合投資人進行存股,我會建議投資人在投資元大台灣 50 ETF 之外,再加入元大臺灣ESG永續ETF於資產配置當中。讓投資伴隨著環境共好,讓每一代都睡得安穩。 想看更多投資策略請點擊:  https://reurl.cc/Z64vA 喜歡本文的朋友,歡迎到Facebook粉絲專頁HC愛筆記財經部落格按讚,隨時得知最新文章的消息
比台灣50報酬更高、風險更低?深入解析ESG永續ETF及持股差異
2020/03/18
台灣50 , ESG永續ETF

當我聽到第一檔永續概念投資-元大臺灣ESG永續ETF (證券代碼:00850) ,我內心是滿懷期待的。


近年來在全球經濟發展快速下,衍生了許多環境保護、社會責任、公司治理等問題,與我們生活中息息相關的例如溫室效應、工業排放廢棄物致環境污染、勞工工時過長、食品安全風暴、掏空公司、作假帳案等等。而身為股票的投資人,我們除了在投資賺錢之外,也要同時關注這些議題,大家都熱愛著台灣這塊土地,美好的地球更是只有一個。愛護我們的環境,投資永續概念的公司,未來得以更美好。

若覺得圖片太小排版不好看,也可以點擊 PressPlay 好讀版閱讀: https://reurl.cc/4Z4Ev

什麼是 ESG? 

E 指的是 Environment 也就是環境,S 指的是 Social 也就是社會責任,G 指的是 Governance 則是公司治理。ESG ETF 就是以這三個概念為核心評鑑,再加上財務指標篩選,最後挑選出來一籃子公司的指數型基金,強調的是企業的永續性

為什麼要投資 ESG ETF?

在 ESG 永續經營的理念下,企業可以帶來正向的循環。公司有良好的企業形象,幸福企業能吸引一流的人才,降低員工的離職率,增進員工向心力。正派經營下,也同時能夠得到投資人的信賴,外部人願意花錢投資企業。如此一來,員工共同努力為企業帶來了強大的創新力與競爭力,就能促使營收獲利年年成長。最終也會讓環境、社會一同進步。(如下圖一)

圖一、ESG 經營正向循環刺激企業獲利成長 

(圖片來源:元大投信網站)

 

以優質企業蘋果 Apple 公司為例,他們在 2019 年發佈的蘋果環境責任報告中,說明他們更加關注於產品材料回收,且使用再生能源生產,降低碳的排放量,減少對地球環境的負擔。他們也要求所有的供應商,必須致力做好企業社會責任(CSR)的評估,才能打入蘋果的供應鏈。蘋果在賺錢的同時,也贏得消費者的信賴,這就是一個正向的循環。

ESG 永續投資全球積極推動

近年來各國永續投資的概念蔚為盛行,過去五年全球永續投資相關的 ETF 規模成長 500%,相關 ETF 已達 130 檔,目前總規模約 316 億美金,尤其以歐洲占比 70% 為最高(圖二黃色長條),其次為美洲(圖二灰色部分),亞太地區(圖二綠色部分)對於永續概念投資才剛開始萌芽,元大已經搶先佈局,台灣投資人不能錯過這場盛宴。

圖二、全球永續投資相關 ETF發行總規模

 (圖片來源:元大投信文宣)

元大臺灣ESG永續ETF (證券代碼:00850)

元大台灣 50 ETF 是目前台灣規模最大的 ETF,拿它作為標竿來比較最適合不過。有別於台灣 50 指數屬於「被動型市值加權」(市值越大持有的權重越高),持股以台股市值前五十大公司為主。元大臺灣ESG永續ETF,其追蹤的指數則是「臺灣永續指數」,其編制核心為「Smart Beta 主動型基本面因子」,根據 ESG 的 14 個主題,300 多個題項的評分,得到 ESG 分數,再經過 ROE 篩選,最終計算出個別權重(如下圖三說明)。目前臺灣永續指數的持股有 69 家公司,分散性更優。(如下表一比較)

 

 

圖三、臺灣永續指數編製說明

(圖片來源:元大投信文宣)

表一、「元大臺灣ESG永續ETF」與「元大台灣 50 ETF」比較 part 1

 

接下來關心 ETF 費用率部分,台灣 50 ETF 目前的經理費是 0.32%、 臺灣ESG永續ETF 的經理費則依據不同的規模,有不同的收費方式,如果規模可以超過 50 億元,那麼經理費 0.3% 就會優於台灣 50。而兩者的保管費都為 0.035%。合計經理費與保管費,兩者相比起來並不會相差太多。(請參考下表二)

 

為了讓投資人更易於投入,元大臺灣ESG永續ETF 設定的發行價格為 20 元,購買一張只要 2 萬元,相比台灣 50 一張就要高達 8 萬多元,價格顯然親民許多。

表二、「元大臺灣ESG永續ETF」與「元大台灣 50 ETF」比較 part 2

 

報酬率的回測則是投資人最在意的事情,請參考下圖四,從 2007 年到 2019 年五月底的回測數據中,臺灣永續報酬指數(綠色線)的表現優於台股大盤臺灣加權報酬指數(黑色線),平均年化報酬率約 9.86%,表現相當不錯。

圖四、臺灣永續指數回測績效分析

 

參考下表三則是最近的報酬數據,截至目前為止的報酬,臺灣永續報酬指數在三個月、六個月以及最近的年化報酬率當中,都勝過台灣 50 報酬指數,表現相當不錯。而年化標準差是用來衡量風險的指標(越低表示波動越小風險越低),臺灣永續指數不只拿了較高的報酬,標準差也較小風險較低

表三、「臺灣永續報酬指數」與「台灣 50 報酬指數」比較

資料來源:臺灣指數公司 (108/07/26 資料)

資產配置中加入元大臺灣ESG永續ETF  

 

近年投資 ETF 觀念已經漸漸從賺價差轉變為長期持有,這也是指數化投資的原精神。而 ESG ETF 的永續概念,正適合投資人進行存股,我會建議投資人在投資元大台灣 50 ETF 之外,再加入元大臺灣ESG永續ETF於資產配置當中。讓投資伴隨著環境共好,讓每一代都睡得安穩。

想看更多投資策略請點擊:  https://reurl.cc/Z64vA

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