富邦台灣50跟元大台灣50 5年績效PK 元大台灣50竟然全輸了？
2020/03/18
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懶人投資
免責聲明：本文只提供研究成果，僅供讀者學習參考，不構成買賣建議，投資有賺有賠，請讀者獨立思考後再做投資，盈虧對自己負責。
台股 ETF 績效回顧
2019 年結束了，我們一起來回顧投資台股 ETF 的績效。下圖列出元大跟富邦共五檔 ETF 其 2018、2019 年費用率，及過去五年累積報酬，年化標準差及夏普值。
我在 2018/06 寫的文章《富邦台灣釆吉50 vs 元大台灣卓越50 頂尖大對決》中就指出富邦台灣50可以取代元大台灣50，而這幾年的表現看下來，確實可驗證我所說。
可以看到下圖，富邦台灣50跟元大台灣50的比較，富邦台灣50不只費用率較低，在一年、兩年、三年、五年的報酬表現均勝過元大台灣50，年化標準差(衡量風險，越低波動越少)也略低。富邦台灣 50 的日成交量目前每天也已成長到千張。另外在所有投資台股的 ETF 當中，富邦台灣 50 也是目前費用率排名第一最低的 ETF(可參考 PTT 網友的整理)。
另外，我們來看台灣投資人相當愛買的元大高股息(0056)的表現狀況，2018、2019 年的費用率高達 0.86% 及 0.76%，是富邦台灣50的兩倍還更多。而在報酬的部分，除了在兩年的累積報酬是勝過富邦及元大台灣50，在一年、三年、五年的累積報酬元大高股息均為落後。其實股息高不一定伴隨高報酬，報酬包含了股息以及價差，如果一心只想賺股息，很有可能忽略價差其實可以帶來更豐碩的獲利。
我曾經寫過《富邦台灣 50、公司治理 100 該怎麼選？深度解析大廝殺！》這篇文章，當時富邦公司治理 100 的報酬勝過富邦台灣 50，但是從目前一年、兩年的報酬來看，已經被富邦台灣 50 超越。而這也驗證我當時所說，富邦公司治理100 可以加入配置，但是並非直接取代富邦台灣50，兩者之間的報酬可能會互有勝負，誰都無法肯定哪一檔最終可獲勝。但是目前可以確定的是，富邦公司治理100持股數量多，更可有效分散風險，以下圖的年化標準差來看，確實是最低的，也就是波動性比較低，適合風險承受度較小的人投資。
富邦台灣科技 ETF，在 2019 年費用率大增為 0.91% (2018 年費用只有 0.38% 表現相當不錯)，確認後發現是 2019 的交易頻率過高導致交易費用提升，仍需要持續關注費用率有無惡化。
而在報酬率表現的部分，統計投資台股 ETF 總計有 24 檔，富邦台灣科技無論是一年、兩年、三年、五年的報酬均為排名第一表現是最佳，五年的報酬率高達 97.14%，也就是說如果過去五年穩穩放著，資產就將近翻倍賺。
由於富邦台灣科技持股台積電占比相當高(依照目前最新資料占比為 69.76%)，因此富邦台灣科技是跟著台積電一路漲上來的。而在高報酬率的背後下，也隱藏著較高的風險，其年化標準差為 19，是這五檔當中最高的，這點投資人要特別注意。
資料來源：台灣共同基金績效評比，資料時間：統計至 2019/12/31。懶人投資法定期定額 ETF 成果
我在之前的這兩篇文章中，就曾建議一般散戶最簡單無腦的被動投資方式，就是設定富邦 ETF 定期定額做投資。
2019/06/30 閒錢不要再傻傻放銀行！富邦 ETF 定期定額一年多投資實戰成果分享 當時報酬率約 4.x%
2019/09/28 真正躺著賺的獲利！定期定額富邦 ETF 2019/09 績效回顧 當時報酬率約 8.x%
只要設定好每個月幾號做扣款，提前將錢匯入交割銀行，接下來就是躺著獲利。
2019 年結束後我們再次回顧報酬，參考下圖，我的富邦 ETF 定期定額表現截至 2020/01/22 富邦台灣 50 的報酬率已經達到 20.83%，富邦公司治理的報酬則是 18.50%，表現相當不錯。願意相信我的人，你可以拿跟我一模一樣的報酬。而不願意相信的人，則是永遠千金難買早知道。
我建議就算是只投資台股個股的投資人，也要撥一部分的資產來指數型 ETF 做資產配置。全部壓在個股上，絕非明智的作法。
另外兩檔富邦科技(股票代號：0052)以及富邦臺灣中小 ETF (股票代號：00733) 則是我搶先已在訂閱私密社團分享給投資人的 ETF，投資約一季的時間，目前報酬分別為 7.98% 及 9.7%，表現也相當不錯。願意付費支持我的投資人，我當然會優先把我所有的投資研究搶先公佈，而公開的訊息都是比較晚的資訊。
如果你已經錯過了一次兩次，建議你第三次看到以後不要再錯過了！富邦定期定額，手續費低廉只要一折且沒有低消，每個月最低只要 1000 元就可以開始投資，非常適合小資族，或是幫忙自己兒女開戶投資教育基金。
本文由睡美人投資法則：教你躺著賺！輕鬆享受每年 15% 報酬！授權轉載，原文在此
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