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在2020年「理柏台灣基金獎」所頒發的4項團體獎中,富達橫掃債券型團體大獎、混合型團體大獎、整體團體大獎,是近10年首次由一家資產管理公司同時贏得3項大獎。  富達投信董事長陳思伊開心地表示,這3項大獎證明富達投資團隊在不同資產類別的投資能力受到認可,而這是因為富達投資團隊具有3大特點。首先,研究團隊共400個投資專業人士,包括220個研究人員,180位基金經理人,橫跨股票、債券、多元資產,為資產管理界的大投資團隊之一。   在地研究 360度分析 其次,這400個投資專業人士,分布在18個金融市場,是非常在地的研究,容易與公司進行會議,快速掌握訊息。富達曾統計過,投資團隊每年平均進行1.5萬次會議,約每8秒就與一家公司進行會議。 最後,採360度全方位來研究與了解要投資的公司,包括專訪公司、拜訪其供應商、客戶、競爭者等,以求得到最詳盡的訊息,真正分析出該公司的投資價值,以及能在競爭環境中生存下來的能力與資源。  這3項特點讓富達能數十年擁強大投資團隊優勢,陳思伊強調以此再搭配提供適合客戶需求的產品與服務,富達必能在競爭激烈的資產管理市場中持續脫穎而出。 例如,本次新冠病毒疫情造成的金融市場災難,至4月初富達在台灣已對客戶做了40場次的線上會議,向客戶提供市場情勢分析,協助客戶做資產配置上的調整。陳思伊並指出,本次疫情讓投資人再次體認到主動式投資以及分散資產配置的重要性。   主動式投資、分散資產配置度危機 曾歷經1987年的美國股災、1997年亞洲金融風暴、2000年科技泡沫、2008年金融海嘯、2010年歐債等危機,直稱自己是危機寶寶的陳思伊表示,這些危機讓她體驗過經濟衰退、以及求職、工作、投資理財上種種壓力與考驗,也因此她認為疫情過後主動式投資與分散資產將再度被投資人重視。 因為當未來無法事先預測,且每個危機均不同時,一個好的研究團隊、基金經理人有能力在市場好時幫客戶尋求成長機會,也有能力在市場大動盪時,幫助投資者管理下檔風險與波動,這是主動式投資的特點與重要性。  此外,投資人追求高配息,重押高配息產品,例如高收益債券基金,而高收益債券在此波疫情中跌幅大,投資人虧損嚴重,才更深刻體會到適度分散資產來降低風險,陳思伊強調這也是她多次遇到危機後的重要體認。   一次滿足成長、收益、穩定3類需求 然而,疫情畢竟是短期事件,陳思伊強調富達一向看重長期趨勢發展並據此擬定經營策略與提供客戶需求,因此產品部分主要聚焦GIS3大種類。G是指成長型的產品,I是指收益型產品(即配息),S是穩定型的產品。 陳思伊解釋,GIS是投資人需要的基本產品,能符合不同客戶或不同階段的不同需求。例如在目前疫情干擾下,客戶對S產品的需求相對強烈,而當市場轉好時,就會偏向G,至於I部分,陳思伊認為是投資組合的基本配備,尤其是對退休一族而言。  因此,提供完整的GIS產品系列是富達努力的長期方向之一,讓投資人的需求都能得到相對應的產品;另一個發展方向是鎖定永續投資(ESG)、退休、科技、5G等長期成長趨勢,提供適當的投資方案給客戶。   陳思伊小檔案  現職:富達投信董事長暨富達國際台灣區負責人 經歷:2014加入新加玻富達國際前、還曾於德意志銀行、施羅德資產管理香港與新加坡、渣打銀行、AIG集團任職,具22 年資產管理業及金融業資歷 學歷與證照:新加坡南洋理工大學商學士,主修財務分析,持有特許金融分析師及特許另類投資分析師執照    
富達投信董事長陳思伊:主動式投資+資產配置 可安度疫情
2020/04/22
基金 , 基金獎

在2020年「理柏台灣基金獎」所頒發的4項團體獎中,富達橫掃債券型團體大獎、混合型團體大獎、整體團體大獎,是近10年首次由一家資產管理公司同時贏得3項大獎。 

富達投信董事長陳思伊開心地表示,這3項大獎證明富達投資團隊在不同資產類別的投資能力受到認可,而這是因為富達投資團隊具有3大特點。首先,研究團隊共400個投資專業人士,包括220個研究人員,180位基金經理人,橫跨股票、債券、多元資產,為資產管理界的大投資團隊之一。

 

在地研究 360度分析

其次,這400個投資專業人士,分布在18個金融市場,是非常在地的研究,容易與公司進行會議,快速掌握訊息。富達曾統計過,投資團隊每年平均進行1.5萬次會議,約每8秒就與一家公司進行會議。

最後,採360度全方位來研究與了解要投資的公司,包括專訪公司、拜訪其供應商、客戶、競爭者等,以求得到最詳盡的訊息,真正分析出該公司的投資價值,以及能在競爭環境中生存下來的能力與資源。 

這3項特點讓富達能數十年擁強大投資團隊優勢,陳思伊強調以此再搭配提供適合客戶需求的產品與服務,富達必能在競爭激烈的資產管理市場中持續脫穎而出。

例如,本次新冠病毒疫情造成的金融市場災難,至4月初富達在台灣已對客戶做了40場次的線上會議,向客戶提供市場情勢分析,協助客戶做資產配置上的調整。陳思伊並指出,本次疫情讓投資人再次體認到主動式投資以及分散資產配置的重要性。

 

主動式投資、分散資產配置度危機

曾歷經1987年的美國股災、1997年亞洲金融風暴、2000年科技泡沫、2008年金融海嘯、2010年歐債等危機,直稱自己是危機寶寶的陳思伊表示,這些危機讓她體驗過經濟衰退、以及求職、工作、投資理財上種種壓力與考驗,也因此她認為疫情過後主動式投資與分散資產將再度被投資人重視。

因為當未來無法事先預測,且每個危機均不同時,一個好的研究團隊、基金經理人有能力在市場好時幫客戶尋求成長機會,也有能力在市場大動盪時,幫助投資者管理下檔風險與波動,這是主動式投資的特點與重要性。 

此外,投資人追求高配息,重押高配息產品,例如高收益債券基金,而高收益債券在此波疫情中跌幅大,投資人虧損嚴重,才更深刻體會到適度分散資產來降低風險,陳思伊強調這也是她多次遇到危機後的重要體認。

 

一次滿足成長、收益、穩定3類需求

然而,疫情畢竟是短期事件,陳思伊強調富達一向看重長期趨勢發展並據此擬定經營策略與提供客戶需求,因此產品部分主要聚焦GIS3大種類。G是指成長型的產品,I是指收益型產品(即配息),S是穩定型的產品。

陳思伊解釋,GIS是投資人需要的基本產品,能符合不同客戶或不同階段的不同需求。例如在目前疫情干擾下,客戶對S產品的需求相對強烈,而當市場轉好時,就會偏向G,至於I部分,陳思伊認為是投資組合的基本配備,尤其是對退休一族而言。 

因此,提供完整的GIS產品系列是富達努力的長期方向之一,讓投資人的需求都能得到相對應的產品;另一個發展方向是鎖定永續投資(ESG)、退休、科技、5G等長期成長趨勢,提供適當的投資方案給客戶。

 

陳思伊小檔案 

現職:富達投信董事長暨富達國際台灣區負責人

經歷:2014加入新加玻富達國際前、還曾於德意志銀行、施羅德資產管理香港與新加坡、渣打銀行、AIG集團任職,具22 年資產管理業及金融業資歷

學歷與證照:新加坡南洋理工大學商學士,主修財務分析,持有特許金融分析師及特許另類投資分析師執照

 

 


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