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你會擔心經濟景氣走緩,甚至衰退影響投資組合的績效嗎?若是,那麼你該花時間重新評估固定收益資產在投資組合裡的位置。尤其一個以產生現金流為目標的投資組合。 雖然,配息或配發現金股利主要是依據每股(股票)或每受益權單位數(基金),短期內投資組合的現金流入變化不大,只是價格下跌產生帳面上的損失。但是長期而言,經濟景氣走緩依然會對固定收益商品產生不利的影響,因為未來的現金流入可能因此降低。 因此,退休族或保守投資人應留意那些較高現金收益商品的情況,並依據以下2個重點來調整。 調整1、增加高品質債券與現金 投資組合中納入固定收益可以分散與降低風險。在一個劇烈震盪的市場裡,高品質(投資等級,尤其是A評級以上)的債券價格波動度遠低於股票,而且當股票市場下跌時,債券價格可能持平或上漲。經濟景氣衰退時,在投資組合中增加高品質債券與現金,是較佳的做法。 調整2、高息股、公債、市政債較安全 固定收益資產是指可以支付投資人利息或現金股利的資產,包括配息基金、配現金股利的股票,國庫券、市政債、公司債。 當經濟景氣趨緩時,隱含著公司的獲利可能減少,因此投資人擔心能收到的配息與現金股利是不是也會減少。 在股票方面,水電瓦斯等公用事業,為生活基本所需且波動較低,為高股息股票中相對安全的標的,在投資組合中的擔任防禦性角色;債券部分則優選美國政府公債、市政債,避開受經濟景氣趨緩不利影響的非投資等級公司債券。

經濟景氣走緩,這樣做才能安心收利息!

2020/04/28
股市 , 基金 , 債券 , 退休 , 公用事業 , 股利

你會擔心經濟景氣走緩,甚至衰退影響投資組合的績效嗎?若是,那麼你該花時間重新評估固定收益資產在投資組合裡的位置。尤其一個以產生現金流為目標的投資組合。

雖然,配息或配發現金股利主要是依據每股(股票)或每受益權單位數(基金),短期內投資組合的現金流入變化不大,只是價格下跌產生帳面上的損失。但是長期而言,經濟景氣走緩依然會對固定收益商品產生不利的影響,因為未來的現金流入可能因此降低。

因此,退休族或保守投資人應留意那些較高現金收益商品的情況,並依據以下2個重點來調整。

調整1、增加高品質債券與現金

投資組合中納入固定收益可以分散與降低風險。在一個劇烈震盪的市場裡,高品質(投資等級,尤其是A評級以上)的債券價格波動度遠低於股票,而且當股票市場下跌時,債券價格可能持平或上漲。經濟景氣衰退時,在投資組合中增加高品質債券與現金,是較佳的做法。

調整2、高息股、公債、市政債較安全

固定收益資產是指可以支付投資人利息或現金股利的資產,包括配息基金、配現金股利的股票,國庫券、市政債、公司債。

當經濟景氣趨緩時,隱含著公司的獲利可能減少,因此投資人擔心能收到的配息與現金股利是不是也會減少。

在股票方面,水電瓦斯等公用事業,為生活基本所需且波動較低,為高股息股票中相對安全的標的,在投資組合中的擔任防禦性角色;債券部分則優選美國政府公債、市政債,避開受經濟景氣趨緩不利影響的非投資等級公司債券。


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