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新冠肺炎橫行全球,又受到低油價干擾,促使全球央行降息救市。低利率、市場波動度大增,具有變現性及穩定性的貨幣基金,成了法人短期資金運用工具。根據中華信用評等公司(下簡稱,中華信評)在日前發布的最新評等報告指出,「保德信貨幣市場證券投資信託基金 」的固定收益基金信用品質評等為「twAA+f」,且對於該基金在風控管理給予高度肯定。 中華信評認為「保德信貨幣市場證券投資信託基金」,與全球同類型基金相較,該基金投資組合的信用品質允當;同時該基金在風險管理與法令遵循項目的評估結果在「強」等級,且在管理階層與組織、信用文化以及信用研究項目的評估結果均獲「允當」等級。 支撐前述中華信評的觀點同時也認同,該基金之管理公司保德信證券投資信託股份有限公司(保德信投信)在 COVID-19 疫情爆發後較國內同業平均水準為高的業務持續營運計劃,即便其母公司 Prudential Financial Inc. 正考慮出售其在台灣的壽險子公司,但其仍將持續支持保德信投信。台灣固定收益基金面臨的產業風險,則部份抵銷了該基金的前述評等因素。 貨幣型基金主要投資於國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券,到期日在 1 年以下的短期有價證券,因此風險相對低很多,且很少出現本金虧損的情形;由於投資標的到期日都較短,故流動性佳,基金轉換成現金的速度比較快。 保德信投信認為,全球低利率環境延續,無論手上有股票型或債券型基金的,可搭配貨幣基金提升投資效果,尤其市場波動度升高時,貨幣市場基金提供的資金停泊功能,一來可調節資金、二來可避開短期波動。由於貨幣市場基金投資組合的信用等級較為嚴謹,也適合保守型投資人或閒置資金長期配置持有。         注意:本資料所示之指數或個股係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數或持有之部位。本文僅供參考,不得視為本公司之邀約。文中所述之資料、建議或預測係本諸本公司合理認定為可靠之消息來源,然本公司不保證其準確及完整性。以上資料、建議或預測可能因市況隨時有所改變,本公司不負更新之責,本公司亦不保證本文之預測將可實現。且本文未考量任何特定投資人個人之財務目的、現況及需求,故本公司不對任何人因信賴或使用本文所產生之一切損失負責。PGIMSITE202004131 保德信證券投資信託股份有限公司台北總公司:105台北市松山區南京東路五段161號3樓 Tel:(02)2171-6000 Fax:(02)2763-8889台中分公司:407台中市西屯區市政路402號5樓之5 Tel:(04)2252-5818 Fax:(04)2252-5808高雄分公司:804高雄市鼓山區明誠三路679號5樓 Tel:(07)586-7988 Fax:(07)586-7688

保德信貨幣市場基金 獲信評機構肯定

2020/04/29
基金

新冠肺炎橫行全球,又受到低油價干擾,促使全球央行降息救市。低利率、市場波動度大增,具有變現性及穩定性的貨幣基金,成了法人短期資金運用工具。根據中華信用評等公司(下簡稱,中華信評)在日前發布的最新評等報告指出,「保德信貨幣市場證券投資信託基金 」的固定收益基金信用品質評等為「twAA+f」,且對於該基金在風控管理給予高度肯定。

中華信評認為「保德信貨幣市場證券投資信託基金」,與全球同類型基金相較,該基金投資組合的信用品質允當;同時該基金在風險管理與法令遵循項目的評估結果在「強」等級,且在管理階層與組織、信用文化以及信用研究項目的評估結果均獲「允當」等級。

支撐前述中華信評的觀點同時也認同,該基金之管理公司保德信證券投資信託股份有限公司(保德信投信)在 COVID-19 疫情爆發後較國內同業平均水準為高的業務持續營運計劃,即便其母公司 Prudential Financial Inc. 正考慮出售其在台灣的壽險子公司,但其仍將持續支持保德信投信。台灣固定收益基金面臨的產業風險,則部份抵銷了該基金的前述評等因素。

貨幣型基金主要投資於國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券,到期日在 1 年以下的短期有價證券,因此風險相對低很多,且很少出現本金虧損的情形;由於投資標的到期日都較短,故流動性佳,基金轉換成現金的速度比較快。

保德信投信認為,全球低利率環境延續,無論手上有股票型或債券型基金的,可搭配貨幣基金提升投資效果,尤其市場波動度升高時,貨幣市場基金提供的資金停泊功能,一來可調節資金、二來可避開短期波動。由於貨幣市場基金投資組合的信用等級較為嚴謹,也適合保守型投資人或閒置資金長期配置持有。

 

 

 

 

注意:本資料所示之指數或個股係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數或持有之部位。
本文僅供參考,不得視為本公司之邀約。文中所述之資料、建議或預測係本諸本公司合理認定為可靠之消息來源,然本公司不保證其準確及完整性。以上資料、建議或預測可能因市況隨時有所改變,本公司不負更新之責,本公司亦不保證本文之預測將可實現。且本文未考量任何特定投資人個人之財務目的、現況及需求,故本公司不對任何人因信賴或使用本文所產生之一切損失負責。
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