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根據投信投顧公會資料,5月份全體投信定期定額扣款筆數69.8萬筆,較新冠肺炎疫情發生前(1月份)成長13%,扣款金額38.27億元則是成長14%,投資人在3月股災後已經連續兩個月趁勢低檔加碼。   統一投信基金獎常客    定期定額規模居冠 扣款金額排名前十基金主要是三大類:台股基金、中國A股或大中華股票基金、科技股票型基金。再看投信公司排名,以股票基金為強項且是各大基金獎常客的統一投信,在扣款筆數、金額及人數皆排名第一。  統一投信今年在2020理柏台灣基金獎獲三項大獎,分別是大中華股票型基金「統一強漢基金」獲得大中華股票三年期獎項,台股基金「統一經建基金」獲得「主題股票-基礎設施」三年期及五年期獎項。總計該公司旗下股票型基金近年在理柏基金獎累計已29座,若加計其他基金獎則達72座。 「高潛力市場x得獎團隊基金x定期定額長期投資」這樣的公式是投資者獲取豐厚回報的最佳策略,若趁股災低檔加碼,還能快速擴大報酬率。在3月股災當月,統一投信定期定額扣款筆數與金額不減反增,反映投資人充份發揮「別人恐懼我貪婪」精神逆勢加碼,逢低買進更多單位數。4月、5月有更多客戶採用「日日扣」功能,將扣款總金額增加、但單次投入金額降低、分散多個扣款日,更有機會在加碼過程中,買到較低成本。這樣的操作模式,讓統一投信定期定額規模自3月以來,已連續三個月刷新該公司歷史新高。 政策托底史無前例    看好美股、科技、大中華、台股 展望下半年行情,統一投信表示,全球經濟逐步解封,資金處於史上最寬鬆,各國政府不斷加碼振興經濟,「政策托底」規模史無前例,推升全球股市走揚。不過,在轉趨樂觀同時,仍有不確定風險,包括:美中關係惡化,全球產業供應鏈重整與生產基地轉移,各國解封後是否有二次群聚感染或秋冬新一波疫情流行。  總結而言,由美國帶領全球景氣短中長期向上的方向不變,只是在大循環周期裡會有小周期起伏。下半年股市行情樂觀,但仍難免波動,相對看好美股、科技股、大中華股市與台股。  投資策略上,建議採用進階版定期定額「日日扣」功能,來應對時刻變化的國際局勢,與高波動的股市,可以更快速有效率調整投資策略,更貼近個人資金規劃,以達到理財目標。   「日日扣」具備三高優勢 1.高彈性:傳統定期定額每月固定3個扣款日,例如8、18、28。日日扣是每月1日至31日都可扣款,日期任選,天數自訂。打散投入金額,進場時點更分散,投資成本更平均。 2.高效率:傳統定期定額申購或變更需5個工作日生效,日日扣不論新申購或變更,只要「1個工作日」,例如今天下午4點前變更,明天即可生效。 3.高掌握:自由選擇扣款日,與財務收支規劃更貼近。危機入市也要嚴守資金控管,遇到大跌要加碼,可計算自己3個月或一段時間內可增加投資的金額,均分在不同扣款日。若是採取系統設定一定跌幅就自動加碼的機制,雖然省事,但碰到像3月史無前例的股災跌勢,可能一不留神被連續扣款十幾天,連生活費都給扣光。   統一「日日扣」適合族群與投資策略 資料來源:統一投信   延伸閱讀:統一「日日扣」限時0手續費
股災後定期定額升溫,專家建議「日日扣」更優,快看我適合嗎?
2020/06/17
基金

根據投信投顧公會資料,5月份全體投信定期定額扣款筆數69.8萬筆,較新冠肺炎疫情發生前(1月份)成長13%,扣款金額38.27億元則是成長14%,投資人在3月股災後已經連續兩個月趁勢低檔加碼。

 

統一投信基金獎常客    定期定額規模居冠

扣款金額排名前十基金主要是三大類:台股基金、中國A股或大中華股票基金、科技股票型基金。再看投信公司排名,以股票基金為強項且是各大基金獎常客的統一投信,在扣款筆數、金額及人數皆排名第一。 

統一投信今年在2020理柏台灣基金獎獲三項大獎,分別是大中華股票型基金「統一強漢基金」獲得大中華股票三年期獎項,台股基金「統一經建基金」獲得「主題股票-基礎設施」三年期及五年期獎項。總計該公司旗下股票型基金近年在理柏基金獎累計已29座,若加計其他基金獎則達72座。

「高潛力市場x得獎團隊基金x定期定額長期投資」這樣的公式是投資者獲取豐厚回報的最佳策略,若趁股災低檔加碼,還能快速擴大報酬率。在3月股災當月,統一投信定期定額扣款筆數與金額不減反增,反映投資人充份發揮「別人恐懼我貪婪」精神逆勢加碼,逢低買進更多單位數。4月、5月有更多客戶採用「日日扣」功能,將扣款總金額增加、但單次投入金額降低、分散多個扣款日,更有機會在加碼過程中,買到較低成本。這樣的操作模式,讓統一投信定期定額規模自3月以來,已連續三個月刷新該公司歷史新高。

政策托底史無前例    看好美股、科技、大中華、台股

展望下半年行情,統一投信表示,全球經濟逐步解封,資金處於史上最寬鬆,各國政府不斷加碼振興經濟,「政策托底」規模史無前例,推升全球股市走揚。不過,在轉趨樂觀同時,仍有不確定風險,包括:美中關係惡化,全球產業供應鏈重整與生產基地轉移,各國解封後是否有二次群聚感染或秋冬新一波疫情流行。 

總結而言,由美國帶領全球景氣短中長期向上的方向不變,只是在大循環周期裡會有小周期起伏。下半年股市行情樂觀,但仍難免波動,相對看好美股、科技股、大中華股市與台股。 

投資策略上,建議採用進階版定期定額「日日扣」功能,來應對時刻變化的國際局勢,與高波動的股市,可以更快速有效率調整投資策略,更貼近個人資金規劃,以達到理財目標。

 

「日日扣」具備三高優勢

1.高彈性:傳統定期定額每月固定3個扣款日,例如8、18、28。日日扣是每月1日至31日都可扣款,日期任選,天數自訂。打散投入金額,進場時點更分散,投資成本更平均。

2.高效率:傳統定期定額申購或變更需5個工作日生效,日日扣不論新申購或變更,只要「1個工作日」,例如今天下午4點前變更,明天即可生效。

3.高掌握:自由選擇扣款日,與財務收支規劃更貼近。危機入市也要嚴守資金控管,遇到大跌要加碼,可計算自己3個月或一段時間內可增加投資的金額,均分在不同扣款日。若是採取系統設定一定跌幅就自動加碼的機制,雖然省事,但碰到像3月史無前例的股災跌勢,可能一不留神被連續扣款十幾天,連生活費都給扣光。

 

統一「日日扣」適合族群與投資策略

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資料來源:統一投信

 

延伸閱讀:統一「日日扣」限時0手續費

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