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根據投信投顧公會最新資料,5月份全體投信定期定額扣款筆數69.8萬筆,較新冠肺炎疫情發生前(1月份)成長13%,扣款金額38.27億元成長14%。如果跟去年同期相比,扣款筆數成長15%、扣款金額成長達20%。顯示在股市修正之後,加上波動劇烈階段,投資人更願意採用定期定額策略。   5月較前一月新增扣款筆數最多的前十名基金,主要是台股基金、科技股票型基金、大中華股票基金。其中,統一投信就占了五檔,分別是統一全球新科技基金、統一強漢基金、統一台灣動力基金、統一大滿貫基金、統一全球智聯網AIoT基金。   再看投信公司定期定額扣款筆數、金額及人數,也是統一投信居冠,5月份扣款金額5.38億元、扣款筆數超過10萬筆,而且,自3月股災以來,統一投信每月扣款筆數及金額已連續三個月刷新該公司的歷史新高。   統一投信表示,「高潛力市場x得獎團隊基金x定期定額長期投資」的公式,是基金投資人獲取豐厚回報的最佳策略,若趁股災低檔加碼,還能快速擴大報酬率。由於統一投信旗下多檔基金長期績效穩健,在3月新上線定期定額「日日扣」功能,每天都可以是扣款日,申購或變更的生效日只需一個工作天,尚未正式對外發布時,已有不少舊客戶利用這項新功能危機入市,在3月下旬新增多個扣款日,趁股市大跌後撿便宜,買進更多單位數。   4月、5月隨著股市回升,投資人信心增強,但又擔心經濟前景不明或爆發第二波疫情,單筆投入不容易抓進場點,因此也有不少大額投資人改成「天天扣款」,例如,原本想單筆申購100萬元的客戶,改為每天扣款1萬元,分散在三個月內投入;另外,也有不少原本有在投資個股的客戶,擔心現階段企業經營風險高,萬一選錯股票風險大,於是調配資金申購由專業經理人操作的股票型基金。統一「日日扣」具備高彈性、高效率特性,可以跟個人資金規劃更貼合,滿足不同族群需求,加上推出零手續費,使得扣款筆數與金額連月刷新高。   展望下半年行情,統一投信表示,全球逐漸恢復經濟秩序,資金史上最寬鬆,各國政府加碼振興經濟,「政策托底」規模史無前例,是推升股市最大動能。不過,轉趨樂觀同時,仍有不確定風險,包括:各國解封後是否再爆發群聚感染或秋冬新一波疫情流行,美國11月總統大選前與中國的關係變化,全球產業供應鏈調整與生產基地轉移等。   美國仍是帶領全球景氣長期向上的火車頭,只是,在大循環周期裡會有小周期起伏。由於上半年景氣基期低,且市場最恐慌時期已過,下半年股市行情可正向看待,但波動難免,相對看好美股、科技股、大中華股市與台股,定期定額仍是最好的策略。   5月份定期定額扣款金額排名前十名投信公司 資料來源:投信投顧公會 警語:基金經金管會同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書,基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站https://www.ezmoney.com.tw或公開資訊觀測站https://mops.twse.com.tw自行下載。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本基金為指數股票型基金,其投資績效將視其追蹤之標的指數之走勢而定,投資盈虧深受市場波動影響,風險報酬等級屬RR5,此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。本基金所追蹤之標的指數其成分股檔數最低下限僅10檔,指數表現易受單一個股股價波動影響,並可能影響追蹤指數的基金績效表現。本基金適合承受較高風險之投資人,除專業機構投資人外,投資人應依金管會、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會或臺灣證券交易所股份有限公司之規定,簽署風險預告書。本資料所示個股為目前指數成分股,僅供說明之用,並無推薦之意。NYSE FANG+TM指數(NYSE FANG+TM Index)為Intercontinental Exchange 旗下公司ICE Data Indices, LLC負責編製,計算及維護,並授權統一證券投資信託股份有限公司使用。NYSE FANG+TM指數是ICE Data Indices, LLC或其相關企業的註冊商標,並且與NYSE FANG+TM指數共同授權給統一證券投資信託股份有限公司,與統一NYSE FANG+證券投資信託基金使用。統一證券投資信託股份有限公司和基金非由ICE Data Indices, LLC所發起、擔保、出售或推廣。ICE Data Indices, LLC對投資於各類證券(尤其是基金)、信託或者指數能否追蹤一般股票市場表現的能力概不作出任何陳述或保證。ICE Data Indices, LLC及其各自的第三方供應商對於指數、指數數值或其中包含的任何數據的可銷售性,或針對特定用途的適用性概不作出任何明示或暗示的保證,並且特此明確放棄與此相關的所有保證。在任何情況下,即使其曾經被告知該等損害賠償的可能性,ICE Data Indices, LLC均不對任何特殊的、懲罰性的、直接的、間接的或隨附性的損害賠償(包括利潤損失)負責。若本免責聲明之英文版本與中文版本有任何不一致之處,概以英文版本為準。如需英文版本複本,敬請聯絡統一證券投資信託股份有限公司。有關NYSE FANG+TM指數的完整免責聲明,請參閱https://www.theice.com/fangplus。 本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資本基金可能發生部分或本金之損失,最大損失為全部投資之金額,投資人須自負盈虧。關於「金融消費者對該金融商品(或服務)之權利行使、變更、解除及終止」、「金融消費者對該金融商品(或服務)之重要權利、義務及責任」、「金融消費者應負擔之費用(及違約金)」以及「基金可能涉及之風險資訊」,請詳閱本基金公開說明書「買回受益憑證」、「受益人之權利及費用負擔」、「基金之資訊揭露」及「投資風險之揭露」等章節。就經理公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向經理公司提出申訴,若30日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於60日內向「金融消費評議中心」申請評議。評議中心網址:https://www.foi.org.tw ,電話:0800-789-885。
定期定額升溫 統一投信連三月創歷史新高
2020/06/18

根據投信投顧公會最新資料,5月份全體投信定期定額扣款筆數69.8萬筆,較新冠肺炎疫情發生前(1月份)成長13%,扣款金額38.27億元成長14%。如果跟去年同期相比,扣款筆數成長15%、扣款金額成長達20%。顯示在股市修正之後,加上波動劇烈階段,投資人更願意採用定期定額策略。

 

5月較前一月新增扣款筆數最多的前十名基金,主要是台股基金、科技股票型基金、大中華股票基金。其中,統一投信就占了五檔,分別是統一全球新科技基金、統一強漢基金、統一台灣動力基金、統一大滿貫基金、統一全球智聯網AIoT基金。

 

再看投信公司定期定額扣款筆數、金額及人數,也是統一投信居冠,5月份扣款金額5.38億元、扣款筆數超過10萬筆,而且,自3月股災以來,統一投信每月扣款筆數及金額已連續三個月刷新該公司的歷史新高。

 

統一投信表示,「高潛力市場x得獎團隊基金x定期定額長期投資」的公式,是基金投資人獲取豐厚回報的最佳策略,若趁股災低檔加碼,還能快速擴大報酬率。由於統一投信旗下多檔基金長期績效穩健,在3月新上線定期定額「日日扣」功能,每天都可以是扣款日,申購或變更的生效日只需一個工作天,尚未正式對外發布時,已有不少舊客戶利用這項新功能危機入市,在3月下旬新增多個扣款日,趁股市大跌後撿便宜,買進更多單位數。

 

4月、5月隨著股市回升,投資人信心增強,但又擔心經濟前景不明或爆發第二波疫情,單筆投入不容易抓進場點,因此也有不少大額投資人改成「天天扣款」,例如,原本想單筆申購100萬元的客戶,改為每天扣款1萬元,分散在三個月內投入;另外,也有不少原本有在投資個股的客戶,擔心現階段企業經營風險高,萬一選錯股票風險大,於是調配資金申購由專業經理人操作的股票型基金。統一「日日扣」具備高彈性、高效率特性,可以跟個人資金規劃更貼合,滿足不同族群需求,加上推出零手續費,使得扣款筆數與金額連月刷新高。

 

展望下半年行情,統一投信表示,全球逐漸恢復經濟秩序,資金史上最寬鬆,各國政府加碼振興經濟,「政策托底」規模史無前例,是推升股市最大動能。不過,轉趨樂觀同時,仍有不確定風險,包括:各國解封後是否再爆發群聚感染或秋冬新一波疫情流行,美國11月總統大選前與中國的關係變化,全球產業供應鏈調整與生產基地轉移等。

 

美國仍是帶領全球景氣長期向上的火車頭,只是,在大循環周期裡會有小周期起伏。由於上半年景氣基期低,且市場最恐慌時期已過,下半年股市行情可正向看待,但波動難免,相對看好美股、科技股、大中華股市與台股,定期定額仍是最好的策略。

 

5月份定期定額扣款金額排名前十名投信公司

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資料來源:投信投顧公會


警語:基金經金管會同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書,基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站https://www.ezmoney.com.tw或公開資訊觀測站https://mops.twse.com.tw自行下載。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本基金為指數股票型基金,其投資績效將視其追蹤之標的指數之走勢而定,投資盈虧深受市場波動影響,風險報酬等級屬RR5,此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。本基金所追蹤之標的指數其成分股檔數最低下限僅10檔,指數表現易受單一個股股價波動影響,並可能影響追蹤指數的基金績效表現。本基金適合承受較高風險之投資人,除專業機構投資人外,投資人應依金管會、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會或臺灣證券交易所股份有限公司之規定,簽署風險預告書。本資料所示個股為目前指數成分股,僅供說明之用,並無推薦之意。NYSE FANG+TM指數(NYSE FANG+TM Index)為Intercontinental Exchange 旗下公司ICE Data Indices, LLC負責編製,計算及維護,並授權統一證券投資信託股份有限公司使用。NYSE FANG+TM指數是ICE Data Indices, LLC或其相關企業的註冊商標,並且與NYSE FANG+TM指數共同授權給統一證券投資信託股份有限公司,與統一NYSE FANG+證券投資信託基金使用。統一證券投資信託股份有限公司和基金非由ICE Data Indices, LLC所發起、擔保、出售或推廣。ICE Data Indices, LLC對投資於各類證券(尤其是基金)、信託或者指數能否追蹤一般股票市場表現的能力概不作出任何陳述或保證。ICE Data Indices, LLC及其各自的第三方供應商對於指數、指數數值或其中包含的任何數據的可銷售性,或針對特定用途的適用性概不作出任何明示或暗示的保證,並且特此明確放棄與此相關的所有保證。在任何情況下,即使其曾經被告知該等損害賠償的可能性,ICE Data Indices, LLC均不對任何特殊的、懲罰性的、直接的、間接的或隨附性的損害賠償(包括利潤損失)負責。若本免責聲明之英文版本與中文版本有任何不一致之處,概以英文版本為準。如需英文版本複本,敬請聯絡統一證券投資信託股份有限公司。有關NYSE FANG+TM指數的完整免責聲明,請參閱https://www.theice.com/fangplus

本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資本基金可能發生部分或本金之損失,最大損失為全部投資之金額,投資人須自負盈虧。關於「金融消費者對該金融商品(或服務)之權利行使、變更、解除及終止」、「金融消費者對該金融商品(或服務)之重要權利、義務及責任」、「金融消費者應負擔之費用(及違約金)」以及「基金可能涉及之風險資訊」,請詳閱本基金公開說明書「買回受益憑證」、「受益人之權利及費用負擔」、「基金之資訊揭露」及「投資風險之揭露」等章節。就經理公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向經理公司提出申訴,若30日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於60日內向「金融消費評議中心」申請評議。評議中心網址:https://www.foi.org.tw ,電話:0800-789-885。

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