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台股殖利率之高,位居全球第3,吸引各路資金紛紛轉進,推動股市不斷走揚。許多人都說,投資要趁早,但在相對高點的現在,真的適合進場嗎? 「儘早投資?」這個問題是很多人的疑惑,電視、報章雜誌和網路上,專家們眾說紛紜,投資人更是一頭霧水。但每次有人問我,我的答案都是樂觀的、明確的,要儘早投資。 近來,投資人勇於進場,今(2020)年5月即使外資賣超台股1,517億元,但在內資和「螞蟻雄兵」的撐盤下,加權指數只微跌50點。6月的平均成交量上升為1,978億元,7月更高達2,000多億元,氣氛越來越熱絡。 股市處處有驚喜儘早投資才是王道 有些人一輩子和股票無緣,你勸他儘早投資,但他總是怕東怕西、遲遲不敢進場。例如2012年,那時台股指數才7,500點,某甲問我 :「現在買股票,來得及嗎?」我說可以,沒問題! 2019年再次與他見面,他又問:「現在買股票,來得及嗎?」整整7年,他根本沒有進場,連1張股票都沒有。現在台股指數12,000多點,更不敢進場,他大概一輩子都和股票無緣! 股市處處有驚喜,存股變飆股是最美妙的地方!有位朋友Line我,寫道:「老師,我的祺驊(1593)昨天漲停賣掉,已經獲利超過20%!可惜它今天又漲停,實在難捉摸。不過,老師說的『168曲線』,真是很有智慧,我還需要再修煉。」 這位朋友雖然沒有賣在最高點,但「獲利超過20%」,已經很厲害!真的,股市處處有驚喜,當中的樂趣,只有實際投入股市的人才能了解。 祺驊的股本較小,僅3.19億元;以股價50元計算,現金殖利率約有6.4%,而且過去9年配發的現金股利甚佳,是不錯的存股標的,但近期台幣太過強勢,以外銷為主的祺驊要留意。 在拙作《存好股的智慧與勇氣》中談到「成長股」花仙子(1730),我說許多「成長股」都被捧得高高的,只有2種情況比較容易買到便宜的價格,一是股災來臨,二是它還沒被人注意到的時候。 朋友問我:「為什麼會注意到花仙子這一檔呢?」我說,是因為遇到貴人,再加上自己深入研究,才會在它30多元的時候就注意到它。多年前,這位貴人承攬花仙子包材方面的代工,他說,他從訂單數量可以感受到花仙子的成長性,我覺得不錯,就加以研究,也參加它的法說會,因而有一些心得。雖然後來大家也都注意到它的成長性,可是今年2月,它的股價最高曾觸及98元,已經不便宜了。 台股現金殖利率高各路資金紛紛轉進 朋友問:「股市到底在漲什麼?全球新冠疫情不是還很嚴重嗎?」我說,最重要的是錢潮的方向,也就是資金的流向。簡單地說,就是資金行情。台股現金殖利率大約4%,是很棒的投資標的,亦是資金追逐的標的。 報載台灣的銀行有38兆元存款,這些存款由於利率太低,隨時都有可能「琵琶別抱」、流入股市。而去年上路的「境外資金匯回管理運用及課稅條例」,也促使國人在國外的資金返台、投入股市。 全球資金都在尋找高報酬的標的,例如很多歐系外資,因為德國(歐洲)10年期公債為負利率,紛紛轉而投資台股。另外,因為利率越來越低,金管會也要求儲蓄險須增加保障的功能,造成大量的儲蓄險保單停賣或大漲價,每年6,000億元的儲蓄型保費為尋出路,也可能流入股市。再加上,香港火速於今年7月1日施行港版國安法,人心不安,部分資金也可能轉進。 在台股當中,台積電(2330)的名氣最大,技術領先全球。人工智慧(AI)、機器人、5G等最新科技都需要精密而微小的積體電路晶片,在全球爭相追求人工智慧科技下,台積電成世界第一的公司。 被喻為護國神山的台積電,它的股價年年上漲,帶給投資人幸福。根據統計,持有10張以下的小股東們,在5個月內,持有總數增加23.78萬張。螞蟻雄兵力量大,即使5月份外資一度大賣台積電,但它還是穩健地上漲! 資金浪潮推動股市超漲投資人須留意4重點 會出現泡沫行情嗎?如果資金行情太過氾濫,股市超漲就會出現泡沫化,但目前為時尚早,不用太擔心。不過,有些飆股已脫離基本面,確實要小心,不要誤觸陷阱,投資人應注意下列4重點。 重點① 要留意台幣升值狀況:如果升值幅度太大,可能壓縮外銷廠商利潤、產生匯兌損失、金融資產評價損失等。相反地,台幣升值對進口廠商則較為有利。 重點② 要留意主力的養、套、殺伎倆:寧願少賺,也要避免買進被過分高估的股票。台股過去的股王、股后,現在都換人當,恰如《紅樓夢》所說:「古今將相在何方,荒冢一堆草沒了。」投資人的股票,都是用白花花的銀子換的,追逐隱藏風險的高價股,不知道哪一天會跌得粉身碎骨,所以要小心。 重點③ 看個股而非加權指數:加權指數受到股本大、股價高的影響,多年來已被扭曲,而無法做為判斷股價高低的指標,不過,投資人可以利用個股的現金殖利率、成長力、景氣循環等特質,找出個股的投資價值。 重點④ 善用價值投資法:可將投資4困擾化為4喜悅,如下圖,供大家參考。  更多精彩內容,請鎖定2020年8月號《Money錢》
台股殖利率高且處處有驚喜 儘早投資才是王道
2020/08/12
殖利率 , 花仙子 , 台積電 , 外資

台股殖利率之高,位居全球第3,吸引各路資金紛紛轉進,推動股市不斷走揚。許多人都說,投資要趁早,但在相對高點的現在,真的適合進場嗎?

「儘早投資?」這個問題是很多人的疑惑,電視、報章雜誌和網路上,專家們眾說紛紜,投資人更是一頭霧水。但每次有人問我,我的答案都是樂觀的、明確的,要儘早投資。

近來,投資人勇於進場,今(2020)年5月即使外資賣超台股1,517億元,但在內資和「螞蟻雄兵」的撐盤下,加權指數只微跌50點。6月的平均成交量上升為1,978億元,7月更高達2,000多億元,氣氛越來越熱絡。

股市處處有驚喜
儘早投資才是王道

有些人一輩子和股票無緣,你勸他儘早投資,但他總是怕東怕西、遲遲不敢進場。例如2012年,那時台股指數才7,500點,某甲問我 :「現在買股票,來得及嗎?」我說可以,沒問題!

2019年再次與他見面,他又問:「現在買股票,來得及嗎?」整整7年,他根本沒有進場,連1張股票都沒有。現在台股指數12,000多點,更不敢進場,他大概一輩子都和股票無緣!

股市處處有驚喜,存股變飆股是最美妙的地方!有位朋友Line我,寫道:「老師,我的祺驊(1593)昨天漲停賣掉,已經獲利超過20%!可惜它今天又漲停,實在難捉摸。不過,老師說的『168曲線』,真是很有智慧,我還需要再修煉。」

這位朋友雖然沒有賣在最高點,但「獲利超過20%」,已經很厲害!真的,股市處處有驚喜,當中的樂趣,只有實際投入股市的人才能了解。

祺驊的股本較小,僅3.19億元;以股價50元計算,現金殖利率約有6.4%,而且過去9年配發的現金股利甚佳,是不錯的存股標的,但近期台幣太過強勢,以外銷為主的祺驊要留意。

在拙作《存好股的智慧與勇氣》中談到「成長股」花仙子(1730),我說許多「成長股」都被捧得高高的,只有2種情況比較容易買到便宜的價格,一是股災來臨,二是它還沒被人注意到的時候。

朋友問我:「為什麼會注意到花仙子這一檔呢?」我說,是因為遇到貴人,再加上自己深入研究,才會在它30多元的時候就注意到它。多年前,這位貴人承攬花仙子包材方面的代工,他說,他從訂單數量可以感受到花仙子的成長性,我覺得不錯,就加以研究,也參加它的法說會,因而有一些心得。雖然後來大家也都注意到它的成長性,可是今年2月,它的股價最高曾觸及98元,已經不便宜了。

台股現金殖利率高
各路資金紛紛轉進

朋友問:「股市到底在漲什麼?全球新冠疫情不是還很嚴重嗎?」我說,最重要的是錢潮的方向,也就是資金的流向。簡單地說,就是資金行情。台股現金殖利率大約4%,是很棒的投資標的,亦是資金追逐的標的。

報載台灣的銀行有38兆元存款,這些存款由於利率太低,隨時都有可能「琵琶別抱」、流入股市。而去年上路的「境外資金匯回管理運用及課稅條例」,也促使國人在國外的資金返台、投入股市。

全球資金都在尋找高報酬的標的,例如很多歐系外資,因為德國(歐洲)10年期公債為負利率,紛紛轉而投資台股。另外,因為利率越來越低,金管會也要求儲蓄險須增加保障的功能,造成大量的儲蓄險保單停賣或大漲價,每年6,000億元的儲蓄型保費為尋出路,也可能流入股市。再加上,香港火速於今年7月1日施行港版國安法,人心不安,部分資金也可能轉進。

在台股當中,台積電(2330)的名氣最大,技術領先全球。人工智慧(AI)、機器人、5G等最新科技都需要精密而微小的積體電路晶片,在全球爭相追求人工智慧科技下,台積電成世界第一的公司。

被喻為護國神山的台積電,它的股價年年上漲,帶給投資人幸福。根據統計,持有10張以下的小股東們,在5個月內,持有總數增加23.78萬張。螞蟻雄兵力量大,即使5月份外資一度大賣台積電,但它還是穩健地上漲!

資金浪潮推動股市超漲
投資人須留意4重點

會出現泡沫行情嗎?如果資金行情太過氾濫,股市超漲就會出現泡沫化,但目前為時尚早,不用太擔心。不過,有些飆股已脫離基本面,確實要小心,不要誤觸陷阱,投資人應注意下列4重點。

重點① 要留意台幣升值狀況:如果升值幅度太大,可能壓縮外銷廠商利潤、產生匯兌損失、金融資產評價損失等。相反地,台幣升值對進口廠商則較為有利。

重點② 要留意主力的養、套、殺伎倆:寧願少賺,也要避免買進被過分高估的股票。台股過去的股王、股后,現在都換人當,恰如《紅樓夢》所說:「古今將相在何方,荒冢一堆草沒了。」投資人的股票,都是用白花花的銀子換的,追逐隱藏風險的高價股,不知道哪一天會跌得粉身碎骨,所以要小心。

重點③ 看個股而非加權指數:加權指數受到股本大、股價高的影響,多年來已被扭曲,而無法做為判斷股價高低的指標,不過,投資人可以利用個股的現金殖利率、成長力、景氣循環等特質,找出個股的投資價值。

重點④ 善用價值投資法:可將投資4困擾化為4喜悅,如下圖,供大家參考。

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