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全球央行祭出史上超低利率,台灣一年期定存利率不到1%,遠低於台股的現金股利殖利率4%,許多投資人改以存股來取代銀行定存。 沒想到,低溫經濟以及時不時出現的黑天鵝,造成市場波動加劇,或引發一波企業倒閉潮,為了避免買進的個股獲利不如預期甚至有下市風險,越來越多人改存台股ETF,因為可以用較少的資金擁有一籃子的個股,避開單一個股的風險,又能享有一定的利息收益。 國泰ETF團隊產品經理陳郁仁表示,結合ESG(環境、社會、公司治理)與高股息兩優點的國泰永續高股息ETF(00878),可以化解投資人的擔憂,根據統計,2014~2018年的台股企業中,符合ESG的企業,在獲利與經營體質上都相對穩定,高於整體大盤的平均。 換句話說,符合ESG標準的企業,經營與財務體質穩健,較能抵禦經濟大環境的不佳。 加入ESG,高股息企業體質更好 再來看高股息,台股現金股利殖利率高在全球數一數二,許多個股都被納入高股息之列,但是陳郁仁提醒,高股息的原因可能是來自於股價的大跌或是獲利佳而配發高額現金股利。 若是前者,有可能經營體質出現問題,此時ESG就如同一個篩網,可以把這類高股息個股篩出來,留下獲利佳的高股息個股。 國泰永續高股息ETF追蹤的是MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數(簡稱MSCI台灣永續高息指數),MSCI的ESG評級相關連結或引用居全球第一,最具代表性,也是外資投資的重要參考指標。 陳郁仁強調,投資人買高股息是為了追求收益,若再加入ESG,就可以把高股息中不賺錢的公司去除,讓投資人在後疫時代抱得安心且領得放心,這也是相較於目前市場上另外2檔ESG ETF的最大不同點,因為其中一檔僅聚焦公司治理,另一檔雖全面涵蓋ESG,但並不具備高股息特色。 國泰永續高股息適合操作偏積極、有穩定現金流需求的投資人 近期也有投資人詢問,存股投資選擇國泰永續高股息ETF(00878)還是國泰股利精選30 ETF(00701)?陳郁仁表示,國泰永續高股息ETF(00878)的成分股中,有80%為非金融股,而國泰股利精選30 ETF(00701)的成分股中有55%為金融股。 由此可以看出,國泰永續高股息ETF(00878)具有較高波動性(2019年波動度為18%),成長力道相對強的特色,資本利得空間更大,適合操作上偏積極、有短期現金支應需求的年輕存股族;而國泰股利精選30 ETF(00701)波動性相對低(2019年波動度10%),適合穩健與保守、無短期現金流需求的長期存股族。 此外,國泰永續高股息ETF(00878)是台股中第一檔採季配息的ETF,預計每季配發的利息金額差異不大,能提供存股族穩定現金流,支應日常開銷。另外,除了將拿到的股息平均分配在未來的4季,尚未配出的現金股利會滾入再投資,長期下來也會有複利的效果。   國泰ETF團隊產品經理 陳郁仁 投資人買高股息是為了追求收益,加入ESG,可以把高股息中不賺錢的公司去除,透過長期存好股為自己創造穩健現金流,讓投資人在後疫時代,安心領息還能永續投資,以時間複利累積資產。   【國泰投信獨立經營管理】注意:本公司基金經金管會核准或同意生效,惟不表示基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人可向本公司及基金之銷售機構索取基金公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站(www.cathayholdings.com/funds)或公開資訊觀測站自行下載。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中,投資人可至公開資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本公司基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。 基金掛牌日前(不含當日),經理公司不接受本基金受益權單位數之買回。 國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(“本基金”)並非由MSCI公司(“MSCI”)、其任何關係企業、其任何資訊提供者或涉及或關於彙編、計算或創設任何MSCI指數的任何其他協力廠商(合稱“MSCI當事方”)贊助、背書、銷售或推廣。MSCI指數是MSCI的專屬財產。MSCI和MSCI指數名稱是MSCI或其關係企業的服務標識,而被授權方經許可可為特定目的使用。任何MSCI當事方均未向本基金的發行方、所有者、或任何其他個人或實體就關於向基金的總體投資或投資於這一特定基金的可取性,或任何MSCI指數追蹤相應股票市場表現的能力,作出過任何明示或暗示的陳述或保證。MSCI或其關係企業是特定商標、服務標識以及商號的許可方,以及MSCI指數的授權方,MSCI指數是由MSCI決定、建構並計算的,而未涉及本基金或本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體。任何MSCI當事方均無義務在決定、合成並計算MSCI指數時考慮本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體的需要。任何MSCI當事方均不負責亦未曾參與對將發行的本基金的發行時間、價格或數量的決定,亦未參與本基金贖回的公式或對價的決定或計算。另外,任何MSCI當事方均不對本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體就本基金的管理、行銷或銷售承擔任何義務或責任。雖然MSCI應從MSCI認為可靠的來源獲得包括於或使用於MSCI指數計算的資訊,任何MSCI當事方均未就任何MSCI指數或其中包括的任何資料的原創性、準確性和/或完整性作出保證或擔保。任何MSCI當事方均未就本基金的發行方、本基金的所有者或任何其他個人或實體因使用任何MSCI指數或其中包括的任何資料而得到的結果作出任何明示或暗示的保證。任何MSCI當事方均不應就任何MSCI指數或其中包括的任何資料中的或與之有關的任何錯誤、疏漏或中斷承擔任何責任。另外,任何MSCI當事方均未就每一MSCI指數和其中包括的任何資料的適銷性以及適合某一特定目的作出任何種類的任何明示或暗示的保證,且MSCI當事方在此明確否認作出就此有關的任何保證。在不限縮前述任何規定的情況下,MSCI當事方在任何情況下都不應就任何直接的、間接的、特殊的、懲罰性的、衍生性的或任何其他損害(包括利潤損失)承擔任何責任,即使該等損害的可能性已被告知。本證券、產品或基金的購買方、銷售方或持有者,或任何其他個人或實體,在未事先聯繫MSCI以確定MSCI的同意是否需要的情況下,不得使用或指稱任何MSCI商號、商標或服務標識用於贊助、背書、行銷或推廣該證券。在未事先取得MSCI書面許可的情況下,任何個人或實體在任何情況下都不得聲稱與MSCI有任何關聯關係。「國泰臺灣低波動股利精選30基金」並非由臺灣指數股份有限公司贊助、認可、銷售或推廣;且臺灣指數股份有限公司不就使用「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」或該等指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」係由臺灣指數股份有限公司編製及計算;惟臺灣指數股份有限公司不就「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」之錯誤承擔任何過失或其他賠償責任;且臺灣指數股份有限公司無義務將該指數中之任何錯誤告知任何人。國泰證券投資信託股份有限公司業已自臺灣指數股份有限公司取得使用臺灣指數公司低波動股利精選30指數之授權。 國泰證券投資信託股份有限公司 台北總公司丨台北市敦化南路二段39號6樓丨(02)2700-8399
每月存國泰永續高股息 每季開心領息 ETF存股夯
2020/07/31
ETF , 存股 , 台灣高股息 , 季配息 , 永續

全球央行祭出史上超低利率,台灣一年期定存利率不到1%,遠低於台股的現金股利殖利率4%,許多投資人改以存股來取代銀行定存。

沒想到,低溫經濟以及時不時出現的黑天鵝,造成市場波動加劇,或引發一波企業倒閉潮,為了避免買進的個股獲利不如預期甚至有下市風險,越來越多人改存台股ETF,因為可以用較少的資金擁有一籃子的個股,避開單一個股的風險,又能享有一定的利息收益。

國泰ETF團隊產品經理陳郁仁表示,結合ESG(環境、社會、公司治理)與高股息兩優點的國泰永續高股息ETF(00878),可以化解投資人的擔憂,根據統計,2014~2018年的台股企業中,符合ESG的企業,在獲利與經營體質上都相對穩定,高於整體大盤的平均。

換句話說,符合ESG標準的企業,經營與財務體質穩健,較能抵禦經濟大環境的不佳。

加入ESG,高股息企業體質更好

再來看高股息,台股現金股利殖利率高在全球數一數二,許多個股都被納入高股息之列,但是陳郁仁提醒,高股息的原因可能是來自於股價的大跌或是獲利佳而配發高額現金股利。

若是前者,有可能經營體質出現問題,此時ESG就如同一個篩網,可以把這類高股息個股篩出來,留下獲利佳的高股息個股。 國泰永續高股息ETF追蹤的是MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數(簡稱MSCI台灣永續高息指數),MSCI的ESG評級相關連結或引用居全球第一,最具代表性,也是外資投資的重要參考指標。 陳郁仁強調,投資人買高股息是為了追求收益,若再加入ESG,就可以把高股息中不賺錢的公司去除,讓投資人在後疫時代抱得安心且領得放心,這也是相較於目前市場上另外2檔ESG ETF的最大不同點,因為其中一檔僅聚焦公司治理,另一檔雖全面涵蓋ESG,但並不具備高股息特色。

國泰永續高股息適合操作偏積極、有穩定現金流需求的投資人

近期也有投資人詢問,存股投資選擇國泰永續高股息ETF(00878)還是國泰股利精選30 ETF(00701)?陳郁仁表示,國泰永續高股息ETF(00878)的成分股中,有80%為非金融股,而國泰股利精選30 ETF(00701)的成分股中有55%為金融股。

由此可以看出,國泰永續高股息ETF(00878)具有較高波動性(2019年波動度為18%),成長力道相對強的特色,資本利得空間更大,適合操作上偏積極、有短期現金支應需求的年輕存股族;而國泰股利精選30 ETF(00701)波動性相對低(2019年波動度10%),適合穩健與保守、無短期現金流需求的長期存股族。

此外,國泰永續高股息ETF(00878)是台股中第一檔採季配息的ETF,預計每季配發的利息金額差異不大,能提供存股族穩定現金流,支應日常開銷。另外,除了將拿到的股息平均分配在未來的4季,尚未配出的現金股利會滾入再投資,長期下來也會有複利的效果。

 

國泰ETF團隊產品經理 陳郁仁 投資人買高股息是為了追求收益,加入ESG,可以把高股息中不賺錢的公司去除,透過長期存好股為自己創造穩健現金流,讓投資人在後疫時代,安心領息還能永續投資,以時間複利累積資產。

 

【國泰投信獨立經營管理】注意:本公司基金經金管會核准或同意生效,惟不表示基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人可向本公司及基金之銷售機構索取基金公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站(www.cathayholdings.com/funds)或公開資訊觀測站自行下載。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中,投資人可至公開資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本公司基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

基金掛牌日前(不含當日),經理公司不接受本基金受益權單位數之買回。

國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(“本基金”)並非由MSCI公司(“MSCI”)、其任何關係企業、其任何資訊提供者或涉及或關於彙編、計算或創設任何MSCI指數的任何其他協力廠商(合稱“MSCI當事方”)贊助、背書、銷售或推廣。MSCI指數是MSCI的專屬財產。MSCI和MSCI指數名稱是MSCI或其關係企業的服務標識,而被授權方經許可可為特定目的使用。任何MSCI當事方均未向本基金的發行方、所有者、或任何其他個人或實體就關於向基金的總體投資或投資於這一特定基金的可取性,或任何MSCI指數追蹤相應股票市場表現的能力,作出過任何明示或暗示的陳述或保證。MSCI或其關係企業是特定商標、服務標識以及商號的許可方,以及MSCI指數的授權方,MSCI指數是由MSCI決定、建構並計算的,而未涉及本基金或本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體。任何MSCI當事方均無義務在決定、合成並計算MSCI指數時考慮本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體的需要。任何MSCI當事方均不負責亦未曾參與對將發行的本基金的發行時間、價格或數量的決定,亦未參與本基金贖回的公式或對價的決定或計算。另外,任何MSCI當事方均不對本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體就本基金的管理、行銷或銷售承擔任何義務或責任。雖然MSCI應從MSCI認為可靠的來源獲得包括於或使用於MSCI指數計算的資訊,任何MSCI當事方均未就任何MSCI指數或其中包括的任何資料的原創性、準確性和/或完整性作出保證或擔保。任何MSCI當事方均未就本基金的發行方、本基金的所有者或任何其他個人或實體因使用任何MSCI指數或其中包括的任何資料而得到的結果作出任何明示或暗示的保證。任何MSCI當事方均不應就任何MSCI指數或其中包括的任何資料中的或與之有關的任何錯誤、疏漏或中斷承擔任何責任。另外,任何MSCI當事方均未就每一MSCI指數和其中包括的任何資料的適銷性以及適合某一特定目的作出任何種類的任何明示或暗示的保證,且MSCI當事方在此明確否認作出就此有關的任何保證。在不限縮前述任何規定的情況下,MSCI當事方在任何情況下都不應就任何直接的、間接的、特殊的、懲罰性的、衍生性的或任何其他損害(包括利潤損失)承擔任何責任,即使該等損害的可能性已被告知。本證券、產品或基金的購買方、銷售方或持有者,或任何其他個人或實體,在未事先聯繫MSCI以確定MSCI的同意是否需要的情況下,不得使用或指稱任何MSCI商號、商標或服務標識用於贊助、背書、行銷或推廣該證券。在未事先取得MSCI書面許可的情況下,任何個人或實體在任何情況下都不得聲稱與MSCI有任何關聯關係。「國泰臺灣低波動股利精選30基金」並非由臺灣指數股份有限公司贊助、認可、銷售或推廣;且臺灣指數股份有限公司不就使用「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」或該等指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」係由臺灣指數股份有限公司編製及計算;惟臺灣指數股份有限公司不就「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」之錯誤承擔任何過失或其他賠償責任;且臺灣指數股份有限公司無義務將該指數中之任何錯誤告知任何人。國泰證券投資信託股份有限公司業已自臺灣指數股份有限公司取得使用臺灣指數公司低波動股利精選30指數之授權。

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