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近年來被動投資ETF越來越受到歡迎,主要原因是操作邏輯跟股票一樣,可以在股市開盤時自由買賣。管理費確比傳統基金便宜許多,又可以達到追蹤特定指數的需求 目前全世界有超過7,000多檔ETF的選擇,台灣目前則有200多檔。最近國泰永續高股息ETF基金(00878)掀起熱潮,到底什麼是ESG?ESG相關的ETF有哪些?文章中告訴你   什麼是ESG   ESG方別是三個英文單字的縮寫Environmental, Social, Governance,代表個「環境、社會、公司治理」,源自聯合國全球契約計劃於2004年首次提出了ESG這個名詞和概念   ESG代表企業的社會責任,當公司在創造利潤的同時,還要承擔對於經濟繁榮、社會公益及環境永續有一定程度的貢獻   目前ESG並沒有一個明確的標準,主要針對「環境、社會、公司治理」三大方面來檢視一家企業是否有盡到社會責任   大多數來說有規模有獲利的公司有比較多資源能做到ESG企業的社會責任,ESG是一個指標,但並不代表公司未來營運能持續獲利的保證   項目 檢視內容 Environmental環境 溫室氣體排放、能源管理、燃料管理、汙水處理、生物多樣化影響、產品包裝、廢棄物處理等 Social社會 社區關係、勞工權益、公正披露標示、客戶數據隱私、薪酬福利、員工健康、工作風險等 Governance公司治理 商業道德、報告審計、供應鏈管理、系統風險、公共安全、壟斷競爭等 台灣有哪些ESG相關ETF 臺灣指數公司與FTSE Russell有共同合編「FTSE4Good臺灣指數公司臺灣永續指數」(簡稱臺灣永續指數),分別定義出ESG可量化的指標 這次針對台灣上市的三檔ESG ETF來做比較,分別是國泰永續高股息(00878)、富邦公司治理(00692)和元大台灣ESG永續(00850),這三檔ETF選股的方式會有所不同   國泰台灣ESG永續高股息(00878)   選股標準: 成分股以MSCI臺灣指數為基本選樣範圍,篩選MSCI ESG評級為BB(含)以上且MSCI ESG爭議分數達3分(含)以上之個股 依調整後股息殖利率排序取前30檔,並以調整後股息殖利率作為權重分配之標準,以捕捉台灣兼具永續與高息兩大特徵之企業的績效表現   富邦公司治理(00692)   選股標準: 臺灣公司治理100指數是由臺灣證交所編製之指數,該指數是以在臺灣證交所上市的普通股為採樣母體公司 加上上市公司最近1年公司治理評鑑結果前20%作為成分股主要篩選條件,並納入流動性、財務指標等條件篩選100檔成分股   元大台灣ESG永續(00850)   選股標準: 追蹤臺灣永續指數之績效表現,臺灣永續指數由臺灣證券交易所與英國富時指數編制公司合作編制,成分股是由上市股票中評選出致力於ESG發展 以永續經營為目標、並符合篩選條件的上市股票,投資於臺灣永續指數成分股票不低於 80% 台灣ESG永續ETF圖表比較 台灣主要的ESG ETF除了富邦公司治理成立比較久,其餘國泰跟元大都是剛成立,也尚未有配息紀錄可以查詢 ETF代號 00878 00692 00850 中文名稱 國泰台灣ESG永續高股息 富邦公司治理 元大台灣ESG永續 保管費 0.035% 0.035% 0.035% 經理費 50億元以下:0.30% 超過50億:0.25% 0.15% 20億以下:0.45% 超過20億~50億:0.35% 超過50億:0.30% 成立時間 2020/07/10 2017/05/04 2019/08/15 配息頻率 季配(1、4、7、10月) 半年配(6、10月) 年配(10月) 殖利率 尚未配息 1%(最近一次2020年6月) 尚未配息 在決定是否要投資哪一檔ETF時,主要還是看ETF所持有的公司明細,因為決定ETF的績效主要是看這些公司的營運和獲利表現為主,以下列出三檔ETF的前十大持股 00878 國泰ESG 00692 富邦公司治理 00850 元大ESG 股票 比例 股票 比例 股票 比例 1.南亞 3.50% 1.台積電 41.38% 1.台積電 35.92% 2.正新 3.18% 2.聯發科 4.18% 2.鴻海 5.31% 3.光寶科 3.83% 3.中華電 3.19% 3.聯發科 4.83% 4.聯電 3.74% 4.台塑化 2.91% 4.中華電 2.39% 5.仁寶 3.68% 5.國泰金 1.96% 5.台達電 2.38% 6.國巨 2.59% 6.台達電 1.95% 6.中信金 1.99% 7.聯強 2.74% 7.台塑 1.87% 7.南亞 1.98% 8.鴻準 2.73% 8.南亞 1.82% 8.國泰金 1.9% 9.英業達 3.70% 9.兆豐金 1.65% 9.玉山金 1.86% 10.華碩 4.42% 10.富邦金 1.60% 10.統一 1.86% 從前十大持股可以看出富邦跟元大持有台積電股票很大的比例,國泰反而沒持有任何台積電股份,這就是Sam一直強調的要了解自己的投資商品內容,不知道的商品不要亂投資 額外補充: 元大台灣ESG永續(00850)和最知名的元大台灣卓越(0050),其實股價走勢相差不大,仔細看當中公司持股落差不大。主要是台灣規模大獲利穩定的公司其實選擇沒有美股多樣導致 美股有哪些ESG相關ETF 有在看Sam投資趨勢網站文章的朋友都知道Sam主要是投資美股為主,而美股有更多ESG相關的ETF可以選擇 ETF代號 SUSA ESGD NULG ESGV 中文名稱 iShares MSCI美國ESG精選ETF iShares ESG感知MSCI歐澳遠東ETF Nuveen ESG大型成長股ETF Vanguard ESG美股ETF 總管理費 0.25% 0.20% 0.35% 0.11% ETF規模(百萬美元) 1,575M 2,639M 333M 1,800M 成交量(股) 53,128 331,421 49,452 142,323 成立時間 2005/01/24 2016/06/28 2016/12/13 2018/09/18   殖利率 1.37% 1.82% 無 1.25% 總管理費:通常Vanguard發行的ETF管理費都較低,可以看個人選擇ETF規模:規模越大,代表投資的人越多,ETF發行會越穩定不致於下市成交量:成交量越大代表買賣流通速度比較快殖利率:殖利率跟股價高低有關,尤其當股價因為經濟因素突然下跌,殖利率有可能會變高 以上介紹的美股ESG的ETF大部分規模都是15億美元以上,成交量也不會太低,重點是美股ETF的總管理費通常會比台股ETF來的低 美股VS台股ESG ETF績效比較 ESG社會企業的概念不算推廣很久,尤其國泰台灣ESG永續高股息ETF是今年成立,等下比較的績效都是從2020年1月1日為基點 從下圖中可以看到台灣ESG的ETF表現最好的是富邦00692獲利有10.93%,元大00850獲利7.01%,國泰00878是今年7月10日成立可以忽略   資料來源:Yahoo!finance   而美股在年初遇到疫情熔斷後到現在,只有ESGD還在虧損-5.34%,而NULG已經獲利22.64%,其餘兩檔是將近10%獲利   主要原因為1.ESGD投資區域為歐洲日本為主,受到疫情衝擊經濟持續疲軟2.NULG因為投資成長股沒有配息,相對獲利也比教高3.SUSA和ESGV主要成分股為美國市場,所以獲利相近   資料來源:Yahoo!finance   無論是投資台股市場或美股市場就端看個人的選擇,只要能掌握好風險,按照自己投資策略去進行並且長期持有,相信都會有不錯的收益   結論分享   ETF偏向被動投資,基本上不用糾結選擇那些ETF類型,重點在於持有的時間。像是ESG類型或是追蹤指數就是隨著大盤趨勢操作   另外要了解當中持有的公司是否營業額能持續變多,獲利能持續增長,就歷史回顧整體股市短期會有波動,但是長期走勢都是上漲的   本文轉載Sam投資趨勢,原文在此,更多資訊請點粉絲團    使用ETF小資存股族 免費下載>>https://supr.link/krtxl 快使用ETF小資存股族 免費下載>>https://supr.link/krtxl
00878掀熱潮,到底什麼是ESG?ESG是股價上漲保證嗎?
2020/08/25
00878 , 永續高股息 , ETF , ESG , 美股

近年來被動投資ETF越來越受到歡迎,主要原因是操作邏輯跟股票一樣,可以在股市開盤時自由買賣。管理費確比傳統基金便宜許多,又可以達到追蹤特定指數的需求

目前全世界有超過7,000多檔ETF的選擇,台灣目前則有200多檔。最近國泰永續高股息ETF基金(00878)掀起熱潮,到底什麼是ESG?ESG相關的ETF有哪些?文章中告訴你
 
什麼是ESG
 
ESG方別是三個英文單字的縮寫Environmental, Social, Governance,代表個「環境、社會、公司治理」,源自聯合國全球契約計劃於2004年首次提出了ESG這個名詞和概念
 
ESG代表企業的社會責任,當公司在創造利潤的同時,還要承擔對於經濟繁榮、社會公益及環境永續有一定程度的貢獻
 
目前ESG並沒有一個明確的標準,主要針對「環境、社會、公司治理」三大方面來檢視一家企業是否有盡到社會責任
 
大多數來說有規模有獲利的公司有比較多資源能做到ESG企業的社會責任,ESG是一個指標,但並不代表公司未來營運能持續獲利的保證
 
項目 檢視內容
Environmental環境 溫室氣體排放、能源管理、燃料管理、汙水處理、生物多樣化影響、產品包裝、廢棄物處理等
Social社會 社區關係、勞工權益、公正披露標示、客戶數據隱私、薪酬福利、員工健康、工作風險等
Governance公司治理 商業道德、報告審計、供應鏈管理、系統風險、公共安全、壟斷競爭等


台灣有哪些ESG相關ETF

臺灣指數公司與FTSE Russell有共同合編「FTSE4Good臺灣指數公司臺灣永續指數」(簡稱臺灣永續指數),分別定義出ESG可量化的指標

這次針對台灣上市的三檔ESG ETF來做比較,分別是國泰永續高股息(00878)、富邦公司治理(00692)和元大台灣ESG永續(00850),這三檔ETF選股的方式會有所不同
 
國泰台灣ESG永續高股息(00878)
 
選股標準:

成分股以MSCI臺灣指數為基本選樣範圍,篩選MSCI ESG評級為BB(含)以上且MSCI ESG爭議分數達3分(含)以上之個股

依調整後股息殖利率排序取前30檔,並以調整後股息殖利率作為權重分配之標準,以捕捉台灣兼具永續與高息兩大特徵之企業的績效表現

 
富邦公司治理(00692)
 
選股標準:

臺灣公司治理100指數是由臺灣證交所編製之指數,該指數是以在臺灣證交所上市的普通股為採樣母體公司

加上上市公司最近1年公司治理評鑑結果前20%作為成分股主要篩選條件,並納入流動性、財務指標等條件篩選100檔成分股

 
元大台灣ESG永續(00850)
 
選股標準:

追蹤臺灣永續指數之績效表現,臺灣永續指數由臺灣證券交易所與英國富時指數編制公司合作編制,成分股是由上市股票中評選出致力於ESG發展

以永續經營為目標、並符合篩選條件的上市股票,投資於臺灣永續指數成分股票不低於 80%

台灣ESG永續ETF圖表比較

台灣主要的ESG ETF除了富邦公司治理成立比較久,其餘國泰跟元大都是剛成立,也尚未有配息紀錄可以查詢

ETF代號 00878 00692 00850
中文名稱 國泰台灣ESG永續高股息 富邦公司治理 元大台灣ESG永續
保管費 0.035% 0.035% 0.035%
經理費 50億元以下:0.30% 超過50億:0.25% 0.15% 20億以下:0.45% 超過20億~50億:0.35% 超過50億:0.30%
成立時間 2020/07/10 2017/05/04 2019/08/15
配息頻率 季配(1、4、7、10月) 半年配(6、10月) 年配(10月)
殖利率 尚未配息 1%(最近一次2020年6月) 尚未配息

在決定是否要投資哪一檔ETF時,主要還是看ETF所持有的公司明細,因為決定ETF的績效主要是看這些公司的營運和獲利表現為主,以下列出三檔ETF的前十大持股

00878 國泰ESG 00692 富邦公司治理 00850 元大ESG
股票 比例 股票 比例 股票 比例
1.南亞 3.50% 1.台積電 41.38% 1.台積電 35.92%
2.正新 3.18% 2.聯發科 4.18% 2.鴻海 5.31%
3.光寶科 3.83% 3.中華電 3.19% 3.聯發科 4.83%
4.聯電 3.74% 4.台塑化 2.91% 4.中華電 2.39%
5.仁寶 3.68% 5.國泰金 1.96% 5.台達電 2.38%
6.國巨 2.59% 6.台達電 1.95% 6.中信金 1.99%
7.聯強 2.74% 7.台塑 1.87% 7.南亞 1.98%
8.鴻準 2.73% 8.南亞 1.82% 8.國泰金 1.9%
9.英業達 3.70% 9.兆豐金 1.65% 9.玉山金 1.86%
10.華碩 4.42% 10.富邦金 1.60% 10.統一 1.86%

從前十大持股可以看出富邦跟元大持有台積電股票很大的比例,國泰反而沒持有任何台積電股份,這就是Sam一直強調的要了解自己的投資商品內容,不知道的商品不要亂投資

額外補充:

元大台灣ESG永續(00850)和最知名的元大台灣卓越(0050),其實股價走勢相差不大,仔細看當中公司持股落差不大。主要是台灣規模大獲利穩定的公司其實選擇沒有美股多樣導致

美股有哪些ESG相關ETF

有在看Sam投資趨勢網站文章的朋友都知道Sam主要是投資美股為主,而美股有更多ESG相關的ETF可以選擇

ETF代號 SUSA ESGD NULG ESGV
中文名稱 iShares MSCI美國ESG精選ETF iShares ESG感知MSCI歐澳遠東ETF Nuveen ESG大型成長股ETF Vanguard ESG美股ETF
總管理費 0.25% 0.20% 0.35% 0.11%
ETF規模(百萬美元) 1,575M 2,639M 333M 1,800M
成交量(股) 53,128 331,421 49,452 142,323
成立時間 2005/01/24 2016/06/28 2016/12/13 2018/09/18  
殖利率 1.37% 1.82% 1.25%

總管理費:通常Vanguard發行的ETF管理費都較低,可以看個人選擇
ETF規模:規模越大,代表投資的人越多,ETF發行會越穩定不致於下市
成交量:成交量越大代表買賣流通速度比較快
殖利率:殖利率跟股價高低有關,尤其當股價因為經濟因素突然下跌,殖利率有可能會變高

以上介紹的美股ESG的ETF大部分規模都是15億美元以上,成交量也不會太低,重點是美股ETF的總管理費通常會比台股ETF來的低

美股VS台股ESG ETF績效比較

ESG社會企業的概念不算推廣很久,尤其國泰台灣ESG永續高股息ETF是今年成立,等下比較的績效都是從2020年1月1日為基點

從下圖中可以看到台灣ESG的ETF表現最好的是富邦00692獲利有10.93%,元大00850獲利7.01%,國泰00878是今年7月10日成立可以忽略
 
資料來源:Yahoo!finance
 
而美股在年初遇到疫情熔斷後到現在,只有ESGD還在虧損-5.34%,而NULG已經獲利22.64%,其餘兩檔是將近10%獲利
 
主要原因為
1.ESGD投資區域為歐洲日本為主,受到疫情衝擊經濟持續疲軟
2.NULG因為投資成長股沒有配息,相對獲利也比教高
3.SUSA和ESGV主要成分股為美國市場,所以獲利相近
 
資料來源:Yahoo!finance
 
無論是投資台股市場或美股市場就端看個人的選擇,只要能掌握好風險,按照自己投資策略去進行並且長期持有,相信都會有不錯的收益
 
結論分享
 
ETF偏向被動投資,基本上不用糾結選擇那些ETF類型,重點在於持有的時間。像是ESG類型或是追蹤指數就是隨著大盤趨勢操作
 
另外要了解當中持有的公司是否營業額能持續變多,獲利能持續增長,就歷史回顧整體股市短期會有波動,但是長期走勢都是上漲的
 
本文轉載Sam投資趨勢原文在此,更多資訊請點粉絲團
 

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