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 今(2020)年新冠肺炎疫情延燒,第1季全球股市、債市劇烈震盪,跌幅令人心驚膽跳,許多投資人害怕損失,紛紛停損出場,或是尋求新的投資標的。3月以後,ESG投資成為新話題。以環保(Environmental)、社會責任(Social)以及公司治理(Governance)為投資準則的ESG永續投資風潮,在全球崛起已有幾十年,根據晨星(Morningstar)統計,近幾年永續基金募資功力驚人,尤其2019年資產規模首度突破1兆美元,其中以股票型占比最高、成長最快,美國永續基金淨流入金額年增4倍,顯示永續基金已成為全球重要投資趨勢。 ESG投資的永續性和穩定性,特別適合做為長期投資標的,因此成為退休基金與主權基金的重要投資趨勢,全球最大挪威主權基金、世界主權基金、退休基金與聯合國皆在積極推動ESG投資。許多國家的退休基金,包括加拿大、英國、歐盟、日本、韓國、新加坡以及台灣等,都要求將ESG概念納入投資選擇標的。美國銀行也預測,未來20年,ESG基金管理的資產將達20兆美元以上。 ESG投資蔚為風潮,2017年12月由台灣指數公司與富時羅素(FTSE Russell)共同合編的「台灣永續指數」,是台灣第1個用ESG來評選成分股的指數,也是第1個引入國際標準的永續投資相關指數,該指數在2018年獲得勞動基金運用局採用,成為勞退新制委託投信公司投資操作的績效指標。尤其,今年台灣投信業者更積極發行多檔ESG商品,從被動式的ETF延伸至主動式的股票型、結合海外債市的債券型等不斷演進,包括永豐、元大、富邦、國泰、凱基、柏瑞等投信公司的相關ETF或基金規模皆持續成長,績效也呈現穩健表現。今年以來,台灣ESG相關產品已連2季奪下全球之冠,成為另類的台灣之光。 ESG投資除了具高穩定度及永續性,報酬率也較禁得起金融市場波動,非常適合退休理財的長期投資策略。當市場大幅波動時,你應該重新檢視自己的退休投資標的,掌握趨勢轉換時機,汰弱留強,並在低點時以定期定額方式慢慢布局。如果你在做退休理財,又還沒有找到適合的投資標的,建議可以多了解,並開始投資評比較高的商品,如此應可提升退休理財的長期報酬率。 更多精彩內容,請鎖定2020年9月號《Money錢》
高穩定兼永續性 退休理財的新選擇ESG投資
2020/09/24
ESG投資 , 退休 , 長期投資 , 永續性 , 報酬率

 今(2020)年新冠肺炎疫情延燒,第1季全球股市、債市劇烈震盪,跌幅令人心驚膽跳,許多投資人害怕損失,紛紛停損出場,或是尋求新的投資標的。3月以後,ESG投資成為新話題。以環保(Environmental)、社會責任(Social)以及公司治理(Governance)為投資準則的ESG永續投資風潮,在全球崛起已有幾十年,根據晨星(Morningstar)統計,近幾年永續基金募資功力驚人,尤其2019年資產規模首度突破1兆美元,其中以股票型占比最高、成長最快,美國永續基金淨流入金額年增4倍,顯示永續基金已成為全球重要投資趨勢。

ESG投資的永續性和穩定性,特別適合做為長期投資標的,因此成為退休基金與主權基金的重要投資趨勢,全球最大挪威主權基金、世界主權基金、退休基金與聯合國皆在積極推動ESG投資。許多國家的退休基金,包括加拿大、英國、歐盟、日本、韓國、新加坡以及台灣等,都要求將ESG概念納入投資選擇標的。美國銀行也預測,未來20年,ESG基金管理的資產將達20兆美元以上。

ESG投資蔚為風潮,2017年12月由台灣指數公司與富時羅素(FTSE Russell)共同合編的「台灣永續指數」,是台灣第1個用ESG來評選成分股的指數,也是第1個引入國際標準的永續投資相關指數,該指數在2018年獲得勞動基金運用局採用,成為勞退新制委託投信公司投資操作的績效指標。尤其,今年台灣投信業者更積極發行多檔ESG商品,從被動式的ETF延伸至主動式的股票型、結合海外債市的債券型等不斷演進,包括永豐、元大、富邦、國泰、凱基、柏瑞等投信公司的相關ETF或基金規模皆持續成長,績效也呈現穩健表現。今年以來,台灣ESG相關產品已連2季奪下全球之冠,成為另類的台灣之光。

ESG投資除了具高穩定度及永續性,報酬率也較禁得起金融市場波動,非常適合退休理財的長期投資策略。當市場大幅波動時,你應該重新檢視自己的退休投資標的,掌握趨勢轉換時機,汰弱留強,並在低點時以定期定額方式慢慢布局。如果你在做退休理財,又還沒有找到適合的投資標的,建議可以多了解,並開始投資評比較高的商品,如此應可提升退休理財的長期報酬率。

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