× 首頁 保險獎 2020基金獎 贏家思維 投資攻略 精選頻道 商城 購物車(0) 序號開通 登入/註冊
台股創下歷史新高,現在定期定額還可以嗎?獲利達預設目標,要不要出場?這2個問題看完本文後不要再問了。 今(2020)年7月底台股終於打破持續30年的12,682史上最高紀錄。隨著台股創歷史新高,台股基金、台股ETF績效紅通通,市場上資金不斷追捧,當然也出現擔心現在買會不會太晚的聲音。 我建議的操作策略是:已經持有台股基金的投資人,應該維持紀律操作,該停利就停利,並繼續定期定額;至於空手的投資人不需要徬徨,因為就算買進後,台股從高點下來,根據我多年的經驗,平均等待約1.5年,台股基金的報酬就會轉正。 30年投資經驗的體悟台股基金100%獲利 我從1994年買進第1檔台股基金至今,不管是早期的沒有經驗,因同事推薦買進,或是轉進投信業因為募集新基金的業績或友情贊助等因素而單筆買進,甚至到後來以定期定額為主,台股基金不僅是我長久以來的核心配置,也是我投資最久,讓我享有很多獲利甜頭的基金,報酬率從3成至1倍不等,就像現在住的這間房子的自備款,來自台股基金的貢獻就占了7分之1。 在這將近30年的台股基金投資經驗中,我有4個體會,分享給投資人。首先,買台股基金永遠不用考慮匯率的問題。我經常聽到投資人說,賣出1檔基金,但贖回時報酬率卻比預期少很多,這種情況通常是發生在海外基金上,主要原因之一是獲利被匯率吃掉。 其次,台股離投資人很近,消息很多,漲跌也很有感,投資人的心情容易被影響。例如最近聽到很多年輕人開戶交易,這樣的訊息會讓謹慎的投資人認為高檔已到,是不是該獲利出場? 第三,台股基金的牌告手續費比海外基金低,這在以往是優勢,現在因為申購平台的多元化,零手續費很常見,台股基金手續費率較低已不再是優點。 最後,買台股基金時,申購的是隔一天的淨值,這是唯一的未知數,相較買境外基金因時差問題,即使申購的是當天的淨值,在申購當時通常仍是未知,例如7月30日下單買進美股基金,但要到晚上才知道美股是漲是跌,加上還有匯率漲跌的變數,因此買台股基金面對的未知數相較境外基金少。 台股回檔機率高但不至於泡沫化 現在台股於12,000點上下震盪,很多投資人問:「會不會泡沫化?」我個人認為會回檔,幅度多大不確定,但不至於泡沫化。回想1990年台股站上12,682點,當時早上開盤是檔檔都漲,且幾乎漲停,投資人早上搶股票,常常買不到,下午就改搶買台股基金(當時只有4家老投信)。計程車上或菜市場裡賣菜的收音機,播的都是股票報價,公家機關還因此禁止聽收音機…… 現在的情況則不一樣,不是什麼股票都漲,漲的就是那幾支龍頭股,即使開戶數增加,成交量創新高,但是低利率環境,以及新冠病毒疫情、中美貿易戰等變數都跟30年前不一樣,因此我傾向於台股會回檔修正而不是泡沫化。 台股基金被我列為投資組合的一軍,與美股基金、科技基金並列。台股就在你我身邊,很親切,而且根據多年經驗,定期定額投資且紀律停利,台股基金將是投資人獲利的好工具,因此不要再問台股在高點,能不能定期定額?我還是一句老話,從高點開始起扣,平均等待期間1.5年,你不能等嗎? 更多精彩內容,請鎖定2020年9月號《Money錢》
基金教母蕭碧燕授2招 台股基金買在高點一樣穩賺
2020/09/16
定期定額 , 台股基金 , 蕭碧燕 , 泡沫化 , 回檔

台股創下歷史新高,現在定期定額還可以嗎?獲利達預設目標,要不要出場?這2個問題看完本文後不要再問了。

今(2020)年7月底台股終於打破持續30年的12,682史上最高紀錄。隨著台股創歷史新高,台股基金、台股ETF績效紅通通,市場上資金不斷追捧,當然也出現擔心現在買會不會太晚的聲音。

我建議的操作策略是:已經持有台股基金的投資人,應該維持紀律操作,該停利就停利,並繼續定期定額;至於空手的投資人不需要徬徨,因為就算買進後,台股從高點下來,根據我多年的經驗,平均等待約1.5年,台股基金的報酬就會轉正。

30年投資經驗的體悟
台股基金100%獲利

我從1994年買進第1檔台股基金至今,不管是早期的沒有經驗,因同事推薦買進,或是轉進投信業因為募集新基金的業績或友情贊助等因素而單筆買進,甚至到後來以定期定額為主,台股基金不僅是我長久以來的核心配置,也是我投資最久,讓我享有很多獲利甜頭的基金,報酬率從3成至1倍不等,就像現在住的這間房子的自備款,來自台股基金的貢獻就占了7分之1。

在這將近30年的台股基金投資經驗中,我有4個體會,分享給投資人。首先,買台股基金永遠不用考慮匯率的問題。我經常聽到投資人說,賣出1檔基金,但贖回時報酬率卻比預期少很多,這種情況通常是發生在海外基金上,主要原因之一是獲利被匯率吃掉。

其次,台股離投資人很近,消息很多,漲跌也很有感,投資人的心情容易被影響。例如最近聽到很多年輕人開戶交易,這樣的訊息會讓謹慎的投資人認為高檔已到,是不是該獲利出場? 第三,台股基金的牌告手續費比海外基金低,這在以往是優勢,現在因為申購平台的多元化,零手續費很常見,台股基金手續費率較低已不再是優點。

最後,買台股基金時,申購的是隔一天的淨值,這是唯一的未知數,相較買境外基金因時差問題,即使申購的是當天的淨值,在申購當時通常仍是未知,例如7月30日下單買進美股基金,但要到晚上才知道美股是漲是跌,加上還有匯率漲跌的變數,因此買台股基金面對的未知數相較境外基金少。

台股回檔機率高
但不至於泡沫化

現在台股於12,000點上下震盪,很多投資人問:「會不會泡沫化?」我個人認為會回檔,幅度多大不確定,但不至於泡沫化。回想1990年台股站上12,682點,當時早上開盤是檔檔都漲,且幾乎漲停,投資人早上搶股票,常常買不到,下午就改搶買台股基金(當時只有4家老投信)。計程車上或菜市場裡賣菜的收音機,播的都是股票報價,公家機關還因此禁止聽收音機……

現在的情況則不一樣,不是什麼股票都漲,漲的就是那幾支龍頭股,即使開戶數增加,成交量創新高,但是低利率環境,以及新冠病毒疫情、中美貿易戰等變數都跟30年前不一樣,因此我傾向於台股會回檔修正而不是泡沫化。

台股基金被我列為投資組合的一軍,與美股基金、科技基金並列。台股就在你我身邊,很親切,而且根據多年經驗,定期定額投資且紀律停利,台股基金將是投資人獲利的好工具,因此不要再問台股在高點,能不能定期定額?我還是一句老話,從高點開始起扣,平均等待期間1.5年,你不能等嗎?

更多精彩內容,請鎖定2020年9月號《Money錢》

10m-300x250.png


推薦閱讀

-->

理財工具推薦

下載Money錢 - 理財知識隨身讀APP

提供最優質的財經文章、影音

1.股市、保險、房地產,掌握最新財經動態
2.專家、名人駐站,提供深度產業分析
3.課程、影音專區,讓動手深度學習

下載【Money錢 - 理財知識隨身讀】,提前預約財富自由!

-->

編輯精選