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存股已經成為多數小資族存退休金的方法之一,希望將來可以「靠股養老」。 然而,存股族發現隨著時間演進,存股標的也出現更替,以往存股熱門標的,中鋼、中華電似乎被台積電、玉山金等取代,甚至存個股也逐漸被存ETF取代。 隨著時間將進入2021年,存股族關心有哪些變化應該留意,以確保存股路上不會被干擾、甚至中斷。國泰投信ETF團隊產品經理陳郁仁指出,整體投資環境有2不變與3個改變。  在不變方面,主要是低利率環境與低溫經濟環境。 改變的部分則是美國總統大選後,新總統拜登在氣候環境、綠能、保育等政策,疫苗研發進度引動的疫情發展情況,以及科技股漲多、偏貴。這些改變的因素已經初步顯現,投資人可以看到美國大選後科技股的修正,以及金融、傳產的落後補漲。 陳郁仁預期,類股快速輪動將成為2021年主軸,資金將會在科技、金融、傳產中輪動,也會在成長股與價值股間快速挪移。   3原則挑選 兼顧領息與價差  因應科技股可能無法如2020年般強勢,低價好股將吸引資金而補漲,投資人挑選存股標的應遵守3原則。   原則1:買ETF,不買個股 ETF是一籃子標的,具有分散風險、持股透明優點,存ETF的風險相較存個股低。    原則2:領息族宜避開單一產業ETF 明年趨勢可能是大盤空間有限,類股輪動為主,再者聚焦單一產業的風險太高。因此,成分股標的越多元越好,例如國泰永續高股息ETF(00878)的成分股分散在10個產業裡,涵蓋了金融、科技、傳產、核心消費、通訊等,更能掌握輪動機會。   原則3:賺波段價差可選主題型ETF 利率越來越低下,股票與債券的配息金額也越來越少,在投資組合中配置一些成長性相對好的產業,將讓資金投資的效率更好。  而觀察各產業的表現,IC設計、光學與電子元件領域等5G概念股正要進入黃金十年爆發期,國泰台灣5G+ ETF(00881)的未來表現也將不容小看,是追求成長的投資人一定要納入的投資標的。   善用定期定額、零股 積沙成塔 挑選好ETF後,陳郁仁建議在實際上可以採用2種方式來操作。 首先是把錢分成領息與賺價差兩部分,即把一部分的錢投入基本面佳,產業多元的ESG高股息ETF,長期投資並安心領息;另一部分是把錢投入具成長趨勢的主題型ETF,讓投資更有效率,資產增長更快速。  其次,善用定期定額、零股投資。尤其是錢不多的小資族,可以利用券商開辦的定期定額買ETF,或買零股,長時間下來可積沙成塔。 陳郁仁舉例,每周每次買進50股,以國泰永續高股息ETF(00878)每股15.21元(11/19)來計算,只需761元,每月資金約需3,044元,大多數的小資族負擔得起。  更好的是,包括國泰證券等11家券商提供盤中零股每筆交易手續費最低1元的優惠,即手續費不到1元時,需支付1元,不像以往買太少股,手續費不到20元時,還得支付20元手續費,買零股的成本相對高。 存股族2大問題,國泰投信ETF團隊產品經理陳郁仁這樣解!   問題1:台股1萬3千點了,現 在存股價會不會太高? 這個問題要看投資標的內容而定。 以國泰股利精選30 ETF(00701)為例,國泰股利精選30 ETF金融保險股占比達58.8%,剩下的部分由傳產與科技約各占二分之一,因此在科技股帶動大盤站上1萬3千點時,金融股占比高的國泰股利精選30 ETF表現相對落後,當金融股啟動落後補漲行情,國泰股利精選30 ETF表現可期。   問題2:同樣是台股高股息ETF, 應該買國泰股利精選30還是國泰 永續高股息? 以景氣循環類股輪動來看,金融股明年將呈現落後補漲,國泰股利精選30 ETF還有上漲空間。 此外,ESG已經成為外資、法人機構挑選投資標的的基本條件之一,台灣四大基金未來ESG投資,將會從選配變標配,以目前主要持股在MSCI ESG指標中,表現都相當穩健。可以預見未來資金都將往基本面好、獲利穩健成長、符合公司治理評鑑(ESG)的方向投資,相關公司股價長線看漲。  綜合上述,國泰股利精選30 ETF偏向低波動,適合存退休金族群。國泰永續高股息ETF適合新手家庭族和小資族,一年四次配息,享有穩定現金流。國泰台灣5G+ ETF,則因搭上5G以及未來通訊世代的高成長浪潮,又提供一年2次配息,兼具資本成長與領息特色。投資人可依自己的偏好與屬性來選擇,存好股,享好利。 註:本文提及之個股非為股票推薦之意,僅為示意參考,投資人須衡量自身之投資風險 【國泰投信獨立經營管理】注意:本公司基金經金管會核准或同意生效,惟不表示基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人可向本公司及基金之銷售機構索取基金之公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站(www.cathayholdings.com/funds)或公開資訊觀測站自行下載。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中,投資人可至公開資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本公司基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金掛牌日前(不含當日),經理公司不接受本基金受益權單位數之買回。 國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(“本基金”)並非由MSCI公司(“MSCI”)、其任何關係企業、其任何資訊提供者或涉及或關於彙編、計算或創設任何MSCI指數的任何其他協力廠商(合稱“MSCI當事方”)贊助、背書、銷售或推廣。MSCI指數是MSCI的專屬財產。MSCI和MSCI指數名稱是MSCI或其關係企業的服務標識,而被授權方經許可可為特定目的使用。任何MSCI當事方均未向本基金的發行方、所有者、或任何其他個人或實體就關於向基金的總體投資或投資於這一特定基金的可取性,或任何MSCI指數追蹤相應股票市場表現的能力,作出過任何明示或暗示的陳述或保證。MSCI或其關係企業是特定商標、服務標識以及商號的許可方,以及MSCI指數的授權方,MSCI指數是由MSCI決定、建構並計算的,而未涉及本基金或本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體。任何MSCI當事方均無義務在決定、合成並計算MSCI指數時考慮本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體的需要。任何MSCI當事方均不負責亦未曾參與對將發行的本基金的發行時間、價格或數量的決定,亦未參與本基金贖回的公式或對價的決定或計算。另外,任何MSCI當事方均不對本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體就本基金的管理、行銷或銷售承擔任何義務或責任。雖然MSCI應從MSCI認為可靠的來源獲得包括於或使用於MSCI指數計算的資訊,任何MSCI當事方均未就任何MSCI指數或其中包括的任何資料的原創性、準確性和/或完整性作出保證或擔保。任何MSCI當事方均未就本基金的發行方、本基金的所有者或任何其他個人或實體因使用任何MSCI指數或其中包括的任何資料而得到的結果作出任何明示或暗示的保證。任何MSCI當事方均不應就任何MSCI指數或其中包括的任何資料中的或與之有關的任何錯誤、疏漏或中斷承擔任何責任。另外,任何MSCI當事方均未就每一MSCI指數和其中包括的任何資料的適銷性以及適合某一特定目的作出任何種類的任何明示或暗示的保證,且MSCI當事方在此明確否認作出就此有關的任何保證。在不限縮前述任何規定的情況下,MSCI當事方在任何情況下都不應就任何直接的、間接的、特殊的、懲罰性的、衍生性的或任何其他損害(包括利潤損失)承擔任何責任,即使該等損害的可能性已被告知。本證券、產品或基金的購買方、銷售方或持有者,或任何其他個人或實體,在未事先聯繫MSCI以確定MSCI的同意是否需要的情況下,不得使用或指稱任何MSCI商號、商標或服務標識用於贊助、背書、行銷或推廣該證券。在未事先取得MSCI書面許可的情況下,任何個人或實體在任何情況下都不得聲稱與MSCI有任何關聯關係。「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」由臺灣指數股份有限公司負責計算及授權國泰證券投資信託股份有限公司於本商品中使用該指數名稱;惟臺灣指數股份有限公司並未贊助、認可或推廣本商品。與「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」指數值及其成分股清單有關之一切著作權均歸臺灣指數股份有限公司所有。國泰證券投資信託股份有限公司業已就使用該著作權發行臺灣指數公司低波動股利精選30指數之行為,自臺灣指數股份有限公司取得完整之使用授權。「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數」係由臺灣指數股份有限公司編製及計算;惟「基金」並非由臺灣指數股份有限公司贊助、認可、銷售或推廣,且臺灣指數股份有限公司不就使用「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數」或該指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。重要聲明:本文件僅為本公司提供客戶之一般參考資料,並非針對特定客戶之投資建議,且在文件的撰寫過程中,也未考量讀者個別的財務狀況與需求,故本文件所提供的資訊無法適用於所有客戶或投資人,讀者應審慎考量本身之投資風險,並就投資結果自行負責。本文件之製作,係以本公司認為可靠之資訊為依據,本公司雖盡力使用可靠且廣泛的資訊,但本公司並不保證各項資訊之完整性及正確性。本文件中所提出之意見係為本文件出版當時的意見,相關資訊或意見若有變更,本公司將不會另行通知。本公司亦無義務更新本文件之內容或追蹤研究本文件所涵蓋之主題。本文件不得視為買賣有價證券或其他金融商品的要約或要約之引誘。非經本公司事先書面同意,不得發送或轉送本文件予第三人轉載或使用。 國泰證券投資信託股份有限公司 台北總公司丨台北市敦化南路二段39號6樓丨(02)2700-8399

存ETF優於存個股 定期定額、零股是好幫手

2020/12/01
基金

存股已經成為多數小資族存退休金的方法之一,希望將來可以「靠股養老」。

然而,存股族發現隨著時間演進,存股標的也出現更替,以往存股熱門標的,中鋼、中華電似乎被台積電、玉山金等取代,甚至存個股也逐漸被存ETF取代。

隨著時間將進入2021年,存股族關心有哪些變化應該留意,以確保存股路上不會被干擾、甚至中斷。國泰投信ETF團隊產品經理陳郁仁指出,整體投資環境有2不變與3個改變。 

在不變方面,主要是低利率環境與低溫經濟環境。

改變的部分則是美國總統大選後,新總統拜登在氣候環境、綠能、保育等政策,疫苗研發進度引動的疫情發展情況,以及科技股漲多、偏貴。這些改變的因素已經初步顯現,投資人可以看到美國大選後科技股的修正,以及金融、傳產的落後補漲。

陳郁仁預期,類股快速輪動將成為2021年主軸,資金將會在科技、金融、傳產中輪動,也會在成長股與價值股間快速挪移。

 

3原則挑選 兼顧領息與價差 

因應科技股可能無法如2020年般強勢,低價好股將吸引資金而補漲,投資人挑選存股標的應遵守3原則。

 

原則1:買ETF,不買個股

ETF是一籃子標的,具有分散風險、持股透明優點,存ETF的風險相較存個股低。 

 

原則2:領息族宜避開單一產業ETF

明年趨勢可能是大盤空間有限,類股輪動為主,再者聚焦單一產業的風險太高。因此,成分股標的越多元越好,例如國泰永續高股息ETF(00878)的成分股分散在10個產業裡,涵蓋了金融、科技、傳產、核心消費、通訊等,更能掌握輪動機會。

 

原則3:賺波段價差可選主題型ETF

利率越來越低下,股票與債券的配息金額也越來越少,在投資組合中配置一些成長性相對好的產業,將讓資金投資的效率更好。 

而觀察各產業的表現,IC設計、光學與電子元件領域等5G概念股正要進入黃金十年爆發期,國泰台灣5G+ ETF(00881)的未來表現也將不容小看,是追求成長的投資人一定要納入的投資標的。

 

善用定期定額、零股 積沙成塔

挑選好ETF後,陳郁仁建議在實際上可以採用2種方式來操作。

首先是把錢分成領息與賺價差兩部分,即把一部分的錢投入基本面佳,產業多元的ESG高股息ETF,長期投資並安心領息;另一部分是把錢投入具成長趨勢的主題型ETF,讓投資更有效率,資產增長更快速。 

其次,善用定期定額、零股投資。尤其是錢不多的小資族,可以利用券商開辦的定期定額買ETF,或買零股,長時間下來可積沙成塔。

陳郁仁舉例,每周每次買進50股,以國泰永續高股息ETF(00878)每股15.21元(11/19)來計算,只需761元,每月資金約需3,044元,大多數的小資族負擔得起。 

更好的是,包括國泰證券等11家券商提供盤中零股每筆交易手續費最低1元的優惠,即手續費不到1元時,需支付1元,不像以往買太少股,手續費不到20元時,還得支付20元手續費,買零股的成本相對高。

存股族2大問題,國泰投信ETF團隊產品經理陳郁仁這樣解!

 

問題1:台股1萬3千點了,現 在存股價會不會太高?

這個問題要看投資標的內容而定。

以國泰股利精選30 ETF(00701)為例,國泰股利精選30 ETF金融保險股占比達58.8%,剩下的部分由傳產與科技約各占二分之一,因此在科技股帶動大盤站上1萬3千點時,金融股占比高的國泰股利精選30 ETF表現相對落後,當金融股啟動落後補漲行情,國泰股利精選30 ETF表現可期。

 

問題2:同樣是台股高股息ETF, 應該買國泰股利精選30還是國泰 永續高股息?

以景氣循環類股輪動來看,金融股明年將呈現落後補漲,國泰股利精選30 ETF還有上漲空間。

此外,ESG已經成為外資、法人機構挑選投資標的的基本條件之一,台灣四大基金未來ESG投資,將會從選配變標配,以目前主要持股在MSCI ESG指標中,表現都相當穩健。可以預見未來資金都將往基本面好、獲利穩健成長、符合公司治理評鑑(ESG)的方向投資,相關公司股價長線看漲。 

綜合上述,國泰股利精選30 ETF偏向低波動,適合存退休金族群。國泰永續高股息ETF適合新手家庭族和小資族,一年四次配息,享有穩定現金流。國泰台灣5G+ ETF,則因搭上5G以及未來通訊世代的高成長浪潮,又提供一年2次配息,兼具資本成長與領息特色。投資人可依自己的偏好與屬性來選擇,存好股,享好利。

註:本文提及之個股非為股票推薦之意,僅為示意參考,投資人須衡量自身之投資風險

【國泰投信獨立經營管理】注意:本公司基金經金管會核准或同意生效,惟不表示基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人可向本公司及基金之銷售機構索取基金之公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站(www.cathayholdings.com/funds)或公開資訊觀測站自行下載。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中,投資人可至公開資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本公司基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金掛牌日前(不含當日),經理公司不接受本基金受益權單位數之買回。

國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(“本基金”)並非由MSCI公司(“MSCI”)、其任何關係企業、其任何資訊提供者或涉及或關於彙編、計算或創設任何MSCI指數的任何其他協力廠商(合稱“MSCI當事方”)贊助、背書、銷售或推廣。MSCI指數是MSCI的專屬財產。MSCI和MSCI指數名稱是MSCI或其關係企業的服務標識,而被授權方經許可可為特定目的使用。任何MSCI當事方均未向本基金的發行方、所有者、或任何其他個人或實體就關於向基金的總體投資或投資於這一特定基金的可取性,或任何MSCI指數追蹤相應股票市場表現的能力,作出過任何明示或暗示的陳述或保證。MSCI或其關係企業是特定商標、服務標識以及商號的許可方,以及MSCI指數的授權方,MSCI指數是由MSCI決定、建構並計算的,而未涉及本基金或本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體。任何MSCI當事方均無義務在決定、合成並計算MSCI指數時考慮本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體的需要。任何MSCI當事方均不負責亦未曾參與對將發行的本基金的發行時間、價格或數量的決定,亦未參與本基金贖回的公式或對價的決定或計算。另外,任何MSCI當事方均不對本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體就本基金的管理、行銷或銷售承擔任何義務或責任。雖然MSCI應從MSCI認為可靠的來源獲得包括於或使用於MSCI指數計算的資訊,任何MSCI當事方均未就任何MSCI指數或其中包括的任何資料的原創性、準確性和/或完整性作出保證或擔保。任何MSCI當事方均未就本基金的發行方、本基金的所有者或任何其他個人或實體因使用任何MSCI指數或其中包括的任何資料而得到的結果作出任何明示或暗示的保證。任何MSCI當事方均不應就任何MSCI指數或其中包括的任何資料中的或與之有關的任何錯誤、疏漏或中斷承擔任何責任。另外,任何MSCI當事方均未就每一MSCI指數和其中包括的任何資料的適銷性以及適合某一特定目的作出任何種類的任何明示或暗示的保證,且MSCI當事方在此明確否認作出就此有關的任何保證。在不限縮前述任何規定的情況下,MSCI當事方在任何情況下都不應就任何直接的、間接的、特殊的、懲罰性的、衍生性的或任何其他損害(包括利潤損失)承擔任何責任,即使該等損害的可能性已被告知。本證券、產品或基金的購買方、銷售方或持有者,或任何其他個人或實體,在未事先聯繫MSCI以確定MSCI的同意是否需要的情況下,不得使用或指稱任何MSCI商號、商標或服務標識用於贊助、背書、行銷或推廣該證券。在未事先取得MSCI書面許可的情況下,任何個人或實體在任何情況下都不得聲稱與MSCI有任何關聯關係。「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」由臺灣指數股份有限公司負責計算及授權國泰證券投資信託股份有限公司於本商品中使用該指數名稱;惟臺灣指數股份有限公司並未贊助、認可或推廣本商品。與「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」指數值及其成分股清單有關之一切著作權均歸臺灣指數股份有限公司所有。國泰證券投資信託股份有限公司業已就使用該著作權發行臺灣指數公司低波動股利精選30指數之行為,自臺灣指數股份有限公司取得完整之使用授權。「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數」係由臺灣指數股份有限公司編製及計算;惟「基金」並非由臺灣指數股份有限公司贊助、認可、銷售或推廣,且臺灣指數股份有限公司不就使用「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數」或該指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。重要聲明:本文件僅為本公司提供客戶之一般參考資料,並非針對特定客戶之投資建議,且在文件的撰寫過程中,也未考量讀者個別的財務狀況與需求,故本文件所提供的資訊無法適用於所有客戶或投資人,讀者應審慎考量本身之投資風險,並就投資結果自行負責。本文件之製作,係以本公司認為可靠之資訊為依據,本公司雖盡力使用可靠且廣泛的資訊,但本公司並不保證各項資訊之完整性及正確性。本文件中所提出之意見係為本文件出版當時的意見,相關資訊或意見若有變更,本公司將不會另行通知。本公司亦無義務更新本文件之內容或追蹤研究本文件所涵蓋之主題。本文件不得視為買賣有價證券或其他金融商品的要約或要約之引誘。非經本公司事先書面同意,不得發送或轉送本文件予第三人轉載或使用。 國泰證券投資信託股份有限公司 台北總公司丨台北市敦化南路二段39號6樓丨(02)2700-8399


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