× 首頁 保險獎 理財神隊友 精選頻道 商城 購物車(0) 序號開通 影音課程 登入/註冊
在台灣你過對兩檔ETF很熟悉:「0050和0056」,每天的成交量都是幾千張到幾萬張,很多財經節目也常常拿這兩檔ETF當作節目的話題。 而這兩檔ETF也被稱作是「懶人投資的救星」,可以無腦投資賺錢、又不需要懂太多東西就能穩穩獲利,所以這篇文章會跟你分享其中一檔ETF:0050,然後再分享我們實際操作過的心得。 如果你是覺得一張0050很貴的人呢,你一定要看到最後,因為我會跟你分享「低單價但又類似0050的ETF」喔!   元大台灣50,0050的基本資料、介紹 不管你有沒有在投資股票,你應該多少都會聽過0050這檔ETF對吧? 畢竟0050是國民ETF,應該很難沒聽說過,而0050的全名很長,叫做「元大台灣卓越50證券投資信託基金」,簡稱元大台灣50。 他主要是購買台股市場中「市值前50大上市公司」來組成ETF,選出最能代表整理台灣經濟的50家企業,做一個投資分散風險的組合,是台灣史上第一檔的ETF。 如果你有在觀察台灣股市,其實你也知道台灣股市的組成大多數為科技股與金融股為大宗,所以元大台灣50成分股中,光是科技股就佔了將近60~70%,而金融股則佔了15%左右。 所以你再去看元大台灣50,你會發現這檔ETF真的是科技與金融為大宗的ETF,而0050的Top.10成分股是:「台積電(47.96%)、聯發科(4.64%)、鴻海(4.28%)、台達電(1.9%)、中華電(1.88%)、台塑(1.78%)、聯電(1.63%)、南亞(1.53%)、中信金(1.51%)、國泰金(1.47%)」     名稱 元大台灣卓越50證券投資信託基金 ETF簡稱 元大台灣50 證券代號 0050 上市日期 2003年6月30日 標的指數 臺灣50指數 證券交易稅 0.1% (一般股票是0.3%) 手續費 0.1425% 管理費 0.32% 保管費 0.035% 收益分配 (配息) 每年6月30日及12月31日為收益分配評價日,進行收益分配評價計算,並於收益分配評價日後45個營業日內分配。 (白話文:每年發兩次股息)   元大台灣50,0050的優點 優點1:分散風險,汰弱換強 前面提到元大台灣50是「購買台股市值前50大公司」的ETF,是0050分散投資、分散風險一個很大的特點,這也是ETF其中一個好處,一次買進一大包的股票,比較不用怕自己會挑到爛股票,而且是一次幫你買進50間台灣最強的公司。 而且0050有規定「季度調整成分股」,也就是說會定期去檢視這50家公司是否還有資格納入0050之中,如果表現不好的就會被淘汰,再找變強的公司納入組合內,幫你進行汰弱換強。 像是2020年的上半年,0050就在成分股中新增了緯穎(6669),然後剔除掉寶成(9904),也就是會定期幫你篩選優質的公司,替你降低投資風險!   優點2:一年配息兩次 在台灣有配息的ETF幾乎都是每年配息一次,但0050卻是每年配息兩次,分別是在6月和12月。 這項優點可以增加你現金的流動,不用每年苦苦等候唯一的時間點領股息,讓你感覺「每月領薪水總是比一年只給一次12個月的薪水」還要來得好。 另外,如果你會在意有沒有「賺了股息,陪了價差」的風險,那你可能真的是「過度擔心」了!因為自從0050有發股息以來,每一年都是填權息的,而且平均填息天數都只有60天左右,所以實際上長期持有你是「賺了股息、還賺了價差」。 ▲元大台灣50在2005年後每年都有配發股息。圖片來源:Goodinfo!   優點3:管理費屬於中低價位 0050目前的總管理費是0.355%,比起美股很多ETF的總管理費不到0.4%,顯然沒有特別優惠,但0050在台灣股市ETF中來說,管理費已經算是中低價位的了。 目前很多台股ETF的總管理費都要1%以上,甚至2%的都有,所以如果是在台灣投資ETF的話,0050算是一個不錯長期投資的ETF,不但「總管理費在台股中偏低」,而且「又是買台灣大盤的一檔ETF」。 ▲以「中信中國50」這檔ETF來說,他的總管理費就要1.17%。圖片來源:台灣證券交易所   元大台灣50,0050的缺點 雖然0050是國民ETF,在市場上也非常受到推崇,也很多人手上也有這檔ETF。 但我們說真心話,0050實際投資起來並沒有那麼無腦操作,而且也有一些缺點是0050常常被人拿出來講的,所以呢,下面我們也會跟你分享3個我們認為0050的小缺點。   缺點1:台積電比重太高 因為0050的成分股組成是依照公司市值去做調配的,目前台灣最大市值的公司是台積電(2330)佔47%左右,第二名是鴻海(2317)佔4.3%,第三名是聯發科(2454)佔3.84%,第四名是中華電信(2412)佔1.93%,第五名是台達電(2308)佔1.91%,剩下的45檔佔比就越來越小,幾乎都是1.5%以下。(2~5名的比例和名次會略微變動) 相信你也有發現,第一名台積電(2330)的佔比就比第二名鴻海(2317)多了10倍,更不說第三名之後的差距就更大了。   當然台積電未來的製程技術前景非常看好,股價持續上漲也是很自然的事情,但是當台積電的股價越高,就代表台積電的市值會越大,這會導致台積電在0050的佔比會越來越重,這樣就會引申出一個問題「剩下49家公司對於台積電的牽制力會越來越小」。 最後很容易因為台積電佔比關係導致「買0050=買台積電」,再加上台積電的漲幅會影響0050越來越深。所以你是想買ETF來做分散風險的角度來看,或許0050在風散風險的程度上效果偏低。 ▲元大台灣50的成分股中有多數比例是台積電,相對剩下的49間公司所佔比例就低很多。圖片來源:caixinglobal   缺點2:非定期定額的買法 我們剛開始接觸0050是看到樂活大叔施昇輝老師,在某個YouTube頻道分享簡單操作0050,並且可以安心睡好覺,是懶人投資或是無腦投資術。 這對於想追求穩定報酬的我們來說這非常具吸引力,因為樂活大叔提倡投資0050的方式很簡單,就是「日K<20勇敢買進,日K>80再賣出,做波段賺價差。」   實際上我們之前有照著這樣「日K<20勇敢買進,日K>80再賣出」的技術分析去操作過,雖然是簡單易懂,但操作下來發現有一個小bug存在,我們認為這個做法比較不適合用在大牛市、大熊市的區間操作。 如果是在大牛市的話,可能「日K<30買進,然後日K>90賣出」;大熊市的時候是「日K<10買進,然後日K>70賣出」,操作上必須做一些修正,更何況我們不會知道什麼時候是大牛市和大熊市,牛市與熊市都是我們事後才會知道的。 ▲以「日K<20買進,日K>80賣出」的紀律是可以操作0050,但這是比較偏向技術分析的一種操作方法。圖片來源:Goodinfo!   小資族定期定額買0050可以嗎? 定期定額是一種不錯得投資方法,但是呢,你一定會遇到一個非常大的問題,就是「資金與手續費」的問題! 目前0050的股價已經超過100元,而且還不斷上漲,換算成一張的價錢就要超過10萬台幣,對於小資族來說,我們覺得真的會負擔很大。 因為現在如果你是領最低薪資大概NT$24,000,那你要不吃不喝大概4~5個月才有辦法買到一張的0050,所以我們覺得對小資族來說0050並不是一個非常好操作的ETF。 當然你非常有可能會說「台灣不是已經可以盤中零股交易了嗎!」我覺得我們必須告訴你一個殘酷的事實,就是台股會有「最低手續費」的問題,有可能計算下來交易手續費會佔你成本的比例太高,讓你的獲利都會因為手續費被吃掉。   【補充】: 像現在美股交易是「零手續費」,不論你是買1股、100股、1000股的手續費都是「零」。 相對用美股卷商買零股會比台灣划算非常非常多,因為台灣零股交易有一個最低手續費的門檻「NT$20」,買0050起碼一次要買「150股」以上才會比較划算。 當然如果每次都有買滿1.5萬台幣以上的金額,手續費顯然就不是個問題,剩下的只會是「零股成交容不容易」的問題囉!   ▲元大台灣50(0050)近五年的股價不斷創新高,很大一部分其實也歸功於台積電的良好表現。圖片來源:Google   定期定額,你有另外3個選擇 如果說0050的價格一張要超過10萬,對你來說太負擔的話,其實也有其他證券商推出「類似0050的ETF」。 這些ETF呢,可以讓你用比較低價位買到「整張」的股票,就可以讓你比較順利執行「定期定額」或是「定期不定額」的買法。 當然他們的成分股第1名通通都是台積電,只是比重有點不大一樣,而且第2~5名的成分股順序也不太一樣,你可以參考下方我們幫你整理好的表格,你就可以快速比較他們之間的區別囉。 這裡要特別提醒你,下面我們分享的3檔ETF績效並不並完全等於0050,只是他們的選股邏輯有點類似0050,畢竟成分股的佔比和交易量的大小都有差別,所以你要獨立判斷哪檔ETF比較適合自己再去投資喔!   元大台灣50 元大臺灣ESG永續 富邦公司治理 富邦台50 股票代號 0050 00850 00692 006208 發行商 元大投信 元大投信 富邦投信 富邦投信 掛牌時間 2003/6/30 2019/8/15 2017/5/4 2012/7/17 追蹤指數 台灣50指數(FTSE) 富時臺灣永續指數 臺灣證券交易所公司治理100指數 台灣50指數(FTSE) 成分股檔數 50檔 66檔 100檔 50檔 基金規模 96,210(百萬台幣) 6,830(百萬台幣) 6,336(百萬台幣) 4,701(百萬台幣) 日成交量 萬張 千張 千張 千張 近年股價 90~110 20~30 20~30 40~60 總費用 0.355% 0.335% 0.185% 0.185% 配息 一年兩次 一年一次 一年兩次 一年兩次 定期定額 稍有難度 (價位關係比較難執行) 可以 可以 可以   選擇1:00850元大臺灣ESG永續ETF基金 第一檔要跟你介紹的0050雙胞胎兄弟就是同樣由元大證券所推出的「00850元大臺灣ESG永續ETF基金」,股價長期落在20~30元之間。 這檔ETF全名中的「ESG」代表的意思是:「Environment(環境)、Social(社會)、Governance(公司治理)」,代表說企業必須將這三個概念列入經營理念中,具有永續經營投資的概念,才會是這檔ETF會選入指數的公司。 而00850的成分股總共66檔股票,第一名是台積電(2330),第二名是鴻海(2317),第三名是聯發科(2454),第四名是中華電信(2412),第五名是台達電。 值得注意的是,00850的公開說明書有提到,限制每個成分股權重上限是30%,若是因為股價上漲帶動佔比超過30%,那就會在下次成分股調整時進行修正,這樣就可以降低台積電對00850的影響。     選擇2:00692 富邦臺灣公司治理100基金 第二檔要介紹的0050雙胞胎兄弟是由富邦證券所推出的「00692 富邦臺灣公司治理100基金」,2017年5月4日掛牌上市,股價落在20~30元之間。 00692全名中的「公司治理」,是前一段提到ESG之中的Governance(公司治理),主要會關注三個重點:「董事會的素質、公司經營的成效、財務狀況」。 00692的成分股共100檔股票,第一名是台積電(2330),第二名是聯發科(2454),第三名是中華電信(2412),第四名是台塑化(6505),第五名是國泰金(2882)。 00692的成分股中,光是半導體產業的比例就超過一半,所以你就也可知成分股中前幾名的電子公司,他們對於公司治理是非常重視的。   選擇3:006208 富邦台灣釆吉50基金 第三檔要介紹的0050雙胞胎兄弟就是同樣是由富邦證券所推出的「006208 富邦台灣釆吉50基金」,2012年7月17日掛牌上市,股價落在40~60元之間,通常會被簡稱為「富邦台50」。 006208的成分股和0050幾乎一模一樣,一樣是追蹤台股大盤的指數,只差在是由不同投信證券商所發行的而已! 雖然兩檔ETF的股價落差一半,但漲跌幅的比例幾乎是一樣的,所以我們認為選擇0050或者006208差異並不是很大,主要就是差在「管理費、總價格、交易量」。 所以你是想長期持有然後又想把價位做多一點分散的話(同資金可以買比較多張的意思),或許你就可以試著買006208也是個不錯選擇,至少你在執行「定期定額」或「定期不定額」的時候會比較好操作!   額外加碼國外版的0050:EWT EWT的來歷背景 EWT是2000年6月20日在美國納斯達克交易所掛牌上市的台灣ETF,全名叫做iShares MSCI Taiwan ETF,美股代號:EWT,成立的時間比2003年才在台股上市的0050還要早3年,發行商是目前全球最大的投資管理公司iShares(BlackRock),屬於單一國家型的ETF。 EWT追蹤台灣的市值加權指數,主要是在衡量台股中的大型股和中型股的表現,大概涵蓋了85%的台股市值,而這檔ETF追蹤的指數有一個特別的規定是,成分股中的佔比最多不能超過25%。(所以就不會像0050有一黨獨大的機會,但也因為這樣,EWT近期表現會略比0050差) EWT的成分股佔比第一名是台積電(約23.4%),第二名是鴻海,第三名是大立光,而前十名的成分股總共佔比44.76%左右。 EWT的產業集中在科技業(56.19%)和金融業(18.1%),目前基金規模99億美金,相當於3000億新台幣,總管理費約0.59%。 ▲EWT近20年的股價走勢,跟真實台灣大盤其實蠻接近得。圖片來源:tradingview   【補充】: 美國三大ETF發行商:ishare、SPDR、Vanguard。 這三家各自有發行一支大家很常聽到的追蹤美股大盤的ETF,分別為:IVV、SPY、VOO EWT和0050都可以定期定額? 雖然EWT和0050分別是在美國和台灣上市,但因為還是投資同一市場,所以我們還是可以做一下比較。 EWT你也是可以和0050做一樣定期定額的買法,而且還不用手續費!因為在美股卷商本身就很多投資者在上面做零股交易,整體交易順暢度會比台灣好很多。 當雃我們有再列出Top.10的成分股在下方給你看,你就會更清楚了解主導這兩檔ETF漲跌的公司比重分別有多少!   iShares MSCI Taiwan ETF 元大台灣50 股票代號 EWT 0050 發行商 iShares(BlackRock) 元大投信 掛牌時間 2000/6/20 2003/6/30 成分股檔數 89檔 50檔 基金規模 99億美金 96,210(百萬台幣) 股價範圍 美金20~40元 / 股 台幣90~110元 / 股 總費用 0.59% 0.355% 配息 一年一次 一年兩次 台積電佔比 22.94% 47.96% 定期定額 可以 可以 (但有手續費及成交的問題)   EWT的Top.10的成分股 同樣是投資台股這個市場,EWT和0050前10名的持股其實重疊性蠻高的,只差在排名、比重不太一樣。 但如果你觀察前五名公司的話,你應該不難看出台灣還是以科技業、金融業、台塑三寶為發展核心,只不過0050之中的台積電佔比就大概49%,EWT只有約23%,以分散風險的角度來看,這一點EWT做的比0050好。 另外EWT有一個特點是,總成分股的數量有89檔,比起0050的50檔多了快一倍,其中會納入許多中型企業的股票,如果你是看好中型類股的人,或許你就會比較喜歡這檔EWT。   EWT: 成分股排名 EWT佔比 0050: 成分股排名 0050佔比 1 台積電 22.94 台積電 47.96 2 鴻海精密 7.31 聯發科 4.64 3 大立光 2.91 鴻海 4.28 4 台塑 2.47 台達電 1.9 5 國泰金 2.31 中華電 1.88 6 聯發科 2.26 台塑 1.78 7 南亞塑膠 2.23 聯電 1.63 8 中華電信 2.17 南亞 1.53 9 統一企業 2.14 中信金 1.51 10 台灣化學 2.1 國泰金 1.47 再來是討論總費用的問題,這一點EWT就佔下風了,EWT的總費用是0.59%比起0050的0.355%確實高了一些,不過如果哪一天EWT的總費用調降,我想元大應該會蠻頭痛的XD 當然你要我說EWT和0050哪一個比較好,我會說這看個人喜好,因為這關係到這兩檔ETF的成分股組成、總費用等問題,各自有各自的好處。但如果說你想投資台灣大盤,然後又不想繳這麼多的「手續費+證交稅」或許你就可以考慮EWT啦~ 本文轉載自慢活夫妻,原文點此
0050太貴買不起?你還有更好的「3個」定期定額選擇
2020/12/03
股市 , 台灣50 , 定期定額 , EWT , ETF

在台灣你過對兩檔ETF很熟悉:「0050和0056」,每天的成交量都是幾千張到幾萬張,很多財經節目也常常拿這兩檔ETF當作節目的話題。

而這兩檔ETF也被稱作是「懶人投資的救星」,可以無腦投資賺錢、又不需要懂太多東西就能穩穩獲利,所以這篇文章會跟你分享其中一檔ETF:0050,然後再分享我們實際操作過的心得。

如果你是覺得一張0050很貴的人呢,你一定要看到最後,因為我會跟你分享「低單價但又類似0050的ETF」喔!

 

元大台灣50,0050的基本資料、介紹

不管你有沒有在投資股票,你應該多少都會聽過0050這檔ETF對吧?

畢竟0050是國民ETF,應該很難沒聽說過,而0050的全名很長,叫做「元大台灣卓越50證券投資信託基金」,簡稱元大台灣50。

他主要是購買台股市場中「市值前50大上市公司」來組成ETF,選出最能代表整理台灣經濟的50家企業,做一個投資分散風險的組合,是台灣史上第一檔的ETF。

如果你有在觀察台灣股市,其實你也知道台灣股市的組成大多數為科技股與金融股為大宗,所以元大台灣50成分股中,光是科技股就佔了將近60~70%,而金融股則佔了15%左右。

所以你再去看元大台灣50,你會發現這檔ETF真的是科技與金融為大宗的ETF,而0050的Top.10成分股是:「台積電(47.96%)、聯發科(4.64%)、鴻海(4.28%)、台達電(1.9%)、中華電(1.88%)、台塑(1.78%)、聯電(1.63%)、南亞(1.53%)、中信金(1.51%)、國泰金(1.47%)」

 

 

名稱

元大台灣卓越50證券投資信託基金

ETF簡稱

元大台灣50

證券代號

0050

上市日期

2003年6月30日

標的指數

臺灣50指數

證券交易稅

0.1% (一般股票是0.3%)

手續費

0.1425%

管理費

0.32%

保管費

0.035%

收益分配

(配息)

每年6月30日及12月31日為收益分配評價日,進行收益分配評價計算,並於收益分配評價日後45個營業日內分配。

(白話文:每年發兩次股息)

 

元大台灣50,0050的優點

優點1:分散風險,汰弱換強

前面提到元大台灣50是「購買台股市值前50大公司」的ETF,是0050分散投資、分散風險一個很大的特點,這也是ETF其中一個好處,一次買進一大包的股票,比較不用怕自己會挑到爛股票,而且是一次幫你買進50間台灣最強的公司。

而且0050有規定「季度調整成分股」,也就是說會定期去檢視這50家公司是否還有資格納入0050之中,如果表現不好的就會被淘汰,再找變強的公司納入組合內,幫你進行汰弱換強。

像是2020年的上半年,0050就在成分股中新增了緯穎(6669),然後剔除掉寶成(9904),也就是會定期幫你篩選優質的公司,替你降低投資風險!

 

優點2:一年配息兩次

在台灣有配息的ETF幾乎都是每年配息一次,但0050卻是每年配息兩次,分別是在6月和12月。

這項優點可以增加你現金的流動,不用每年苦苦等候唯一的時間點領股息,讓你感覺「每月領薪水總是比一年只給一次12個月的薪水」還要來得好。

另外,如果你會在意有沒有「賺了股息,陪了價差」的風險,那你可能真的是「過度擔心」了!因為自從0050有發股息以來,每一年都是填權息的,而且平均填息天數都只有60天左右,所以實際上長期持有你是「賺了股息、還賺了價差」

▲元大台灣50在2005年後每年都有配發股息。圖片來源:Goodinfo!

 

優點3:管理費屬於中低價位

0050目前的總管理費是0.355%,比起美股很多ETF的總管理費不到0.4%,顯然沒有特別優惠,但0050在台灣股市ETF中來說,管理費已經算是中低價位的了。

目前很多台股ETF的總管理費都要1%以上,甚至2%的都有,所以如果是在台灣投資ETF的話,0050算是一個不錯長期投資的ETF,不但「總管理費在台股中偏低」,而且「又是買台灣大盤的一檔ETF」。

買0050怎麼買:有些ETF的總費用非常的高

▲以「中信中國50」這檔ETF來說,他的總管理費就要1.17%。圖片來源:台灣證券交易所

 

元大台灣50,0050的缺點

雖然0050是國民ETF,在市場上也非常受到推崇,也很多人手上也有這檔ETF。

但我們說真心話,0050實際投資起來並沒有那麼無腦操作,而且也有一些缺點是0050常常被人拿出來講的,所以呢,下面我們也會跟你分享3個我們認為0050的小缺點。

 

缺點1:台積電比重太高

因為0050的成分股組成是依照公司市值去做調配的,目前台灣最大市值的公司是台積電(2330)佔47%左右,第二名是鴻海(2317)佔4.3%,第三名是聯發科(2454)佔3.84%,第四名是中華電信(2412)佔1.93%,第五名是台達電(2308)佔1.91%,剩下的45檔佔比就越來越小,幾乎都是1.5%以下。(2~5名的比例和名次會略微變動)

相信你也有發現,第一名台積電(2330)的佔比就比第二名鴻海(2317)多了10倍,更不說第三名之後的差距就更大了。

 

當然台積電未來的製程技術前景非常看好,股價持續上漲也是很自然的事情,但是當台積電的股價越高,就代表台積電的市值會越大,這會導致台積電在0050的佔比會越來越重,這樣就會引申出一個問題「剩下49家公司對於台積電的牽制力會越來越小」。

最後很容易因為台積電佔比關係導致「買0050=買台積電」,再加上台積電的漲幅會影響0050越來越深。所以你是想買ETF來做分散風險的角度來看,或許0050在風散風險的程度上效果偏低。

買0050怎麼買:0050成分股中台積電是占比最高的個股

▲元大台灣50的成分股中有多數比例是台積電,相對剩下的49間公司所佔比例就低很多。圖片來源:caixinglobal

 

缺點2:非定期定額的買法

我們剛開始接觸0050是看到樂活大叔施昇輝老師,在某個YouTube頻道分享簡單操作0050,並且可以安心睡好覺,是懶人投資或是無腦投資術。

這對於想追求穩定報酬的我們來說這非常具吸引力,因為樂活大叔提倡投資0050的方式很簡單,就是「日K<20勇敢買進,日K>80再賣出,做波段賺價差。」

 

實際上我們之前有照著這樣「日K<20勇敢買進,日K>80再賣出」的技術分析去操作過,雖然是簡單易懂,但操作下來發現有一個小bug存在,我們認為這個做法比較不適合用在大牛市、大熊市的區間操作。

如果是在大牛市的話,可能「日K<30買進,然後日K>90賣出」;大熊市的時候是「日K<10買進,然後日K>70賣出」,操作上必須做一些修正,更何況我們不會知道什麼時候是大牛市和大熊市,牛市與熊市都是我們事後才會知道的。

買0050怎麼買:技術分析可以協助你買賣0050

▲以「日K<20買進,日K>80賣出」的紀律是可以操作0050,但這是比較偏向技術分析的一種操作方法。圖片來源:Goodinfo!

 

小資族定期定額買0050可以嗎?

定期定額是一種不錯得投資方法,但是呢,你一定會遇到一個非常大的問題,就是「資金與手續費」的問題!

目前0050的股價已經超過100元,而且還不斷上漲,換算成一張的價錢就要超過10萬台幣,對於小資族來說,我們覺得真的會負擔很大。

因為現在如果你是領最低薪資大概NT$24,000,那你要不吃不喝大概4~5個月才有辦法買到一張的0050,所以我們覺得對小資族來說0050並不是一個非常好操作的ETF。

當然你非常有可能會說「台灣不是已經可以盤中零股交易了嗎!」我覺得我們必須告訴你一個殘酷的事實,就是台股會有「最低手續費」的問題,有可能計算下來交易手續費會佔你成本的比例太高,讓你的獲利都會因為手續費被吃掉。

 

【補充】:

像現在美股交易是「零手續費」,不論你是買1股、100股、1000股的手續費都是「零」。

相對用美股卷商買零股會比台灣划算非常非常多,因為台灣零股交易有一個最低手續費的門檻「NT$20」,買0050起碼一次要買「150股」以上才會比較划算。

當然如果每次都有買滿1.5萬台幣以上的金額,手續費顯然就不是個問題,剩下的只會是「零股成交容不容易」的問題囉!

 

買0050怎麼買:0050

▲元大台灣50(0050)近五年的股價不斷創新高,很大一部分其實也歸功於台積電的良好表現。圖片來源:Google

 

定期定額,你有另外3個選擇

如果說0050的價格一張要超過10萬,對你來說太負擔的話,其實也有其他證券商推出「類似0050的ETF」。

這些ETF呢,可以讓你用比較低價位買到「整張」的股票,就可以讓你比較順利執行「定期定額」或是「定期不定額」的買法。

當然他們的成分股第1名通通都是台積電,只是比重有點不大一樣,而且第2~5名的成分股順序也不太一樣,你可以參考下方我們幫你整理好的表格,你就可以快速比較他們之間的區別囉。

這裡要特別提醒你,下面我們分享的3檔ETF績效並不並完全等於0050,只是他們的選股邏輯有點類似0050,畢竟成分股的佔比和交易量的大小都有差別,所以你要獨立判斷哪檔ETF比較適合自己再去投資喔!

 

元大台灣50

元大臺灣ESG永續

富邦公司治理

富邦台50

股票代號

0050

00850

00692

006208

發行商

元大投信

元大投信

富邦投信

富邦投信

掛牌時間

2003/6/30

2019/8/15

2017/5/4

2012/7/17

追蹤指數

台灣50指數(FTSE)

富時臺灣永續指數

臺灣證券交易所公司治理100指數

台灣50指數(FTSE)

成分股檔數

50檔

66檔

100檔

50檔

基金規模

96,210(百萬台幣)

6,830(百萬台幣)

6,336(百萬台幣)

4,701(百萬台幣)

日成交量

萬張

千張

千張

千張

近年股價

90~110

20~30

20~30

40~60

總費用

0.355%

0.335%

0.185%

0.185%

配息

一年兩次

一年一次

一年兩次

一年兩次

定期定額

稍有難度

(價位關係比較難執行)

可以

可以

可以

 


選擇1:00850元大臺灣ESG永續ETF基金

第一檔要跟你介紹的0050雙胞胎兄弟就是同樣由元大證券所推出的「00850元大臺灣ESG永續ETF基金」,股價長期落在20~30元之間。

這檔ETF全名中的「ESG」代表的意思是:「Environment(環境)、Social(社會)、Governance(公司治理)」,代表說企業必須將這三個概念列入經營理念中,具有永續經營投資的概念,才會是這檔ETF會選入指數的公司。

而00850的成分股總共66檔股票,第一名是台積電(2330),第二名是鴻海(2317),第三名是聯發科(2454),第四名是中華電信(2412),第五名是台達電。

值得注意的是,00850的公開說明書有提到,限制每個成分股權重上限是30%,若是因為股價上漲帶動佔比超過30%,那就會在下次成分股調整時進行修正,這樣就可以降低台積電對00850的影響。

 

買0050怎麼買:00850

 

選擇2:00692 富邦臺灣公司治理100基金

第二檔要介紹的0050雙胞胎兄弟是由富邦證券所推出的「00692 富邦臺灣公司治理100基金」,2017年5月4日掛牌上市,股價落在20~30元之間。

00692全名中的「公司治理」,是前一段提到ESG之中的Governance(公司治理),主要會關注三個重點:「董事會的素質、公司經營的成效、財務狀況」。

00692的成分股共100檔股票,第一名是台積電(2330),第二名是聯發科(2454),第三名是中華電信(2412),第四名是台塑化(6505),第五名是國泰金(2882)。

00692的成分股中,光是半導體產業的比例就超過一半,所以你就也可知成分股中前幾名的電子公司,他們對於公司治理是非常重視的。

 

買0050怎麼買:00692


選擇3:006208 富邦台灣釆吉50基金

第三檔要介紹的0050雙胞胎兄弟就是同樣是由富邦證券所推出的「006208 富邦台灣釆吉50基金」,2012年7月17日掛牌上市,股價落在40~60元之間,通常會被簡稱為「富邦台50」。

006208的成分股和0050幾乎一模一樣,一樣是追蹤台股大盤的指數,只差在是由不同投信證券商所發行的而已!

雖然兩檔ETF的股價落差一半,但漲跌幅的比例幾乎是一樣的,所以我們認為選擇0050或者006208差異並不是很大,主要就是差在「管理費、總價格、交易量」。

所以你是想長期持有然後又想把價位做多一點分散的話(同資金可以買比較多張的意思),或許你就可以試著買006208也是個不錯選擇,至少你在執行「定期定額」「定期不定額」的時候會比較好操作!

 

買0050怎麼買:006208

額外加碼國外版的0050:EWT


EWT的來歷背景

EWT是2000年6月20日在美國納斯達克交易所掛牌上市的台灣ETF,全名叫做iShares MSCI Taiwan ETF,美股代號:EWT,成立的時間比2003年才在台股上市的0050還要早3年,發行商是目前全球最大的投資管理公司iShares(BlackRock),屬於單一國家型的ETF。

EWT追蹤台灣的市值加權指數,主要是在衡量台股中的大型股和中型股的表現,大概涵蓋了85%的台股市值,而這檔ETF追蹤的指數有一個特別的規定是,成分股中的佔比最多不能超過25%。(所以就不會像0050有一黨獨大的機會,但也因為這樣,EWT近期表現會略比0050差)

EWT的成分股佔比第一名是台積電(約23.4%),第二名是鴻海,第三名是大立光,而前十名的成分股總共佔比44.76%左右。

EWT的產業集中在科技業(56.19%)和金融業(18.1%),目前基金規模99億美金,相當於3000億新台幣,總管理費約0.59%。

▲EWT近20年的股價走勢,跟真實台灣大盤其實蠻接近得。圖片來源:tradingview

 

【補充】:

美國三大ETF發行商:ishare、SPDR、Vanguard。

這三家各自有發行一支大家很常聽到的追蹤美股大盤的ETF,分別為:IVV、SPY、VOO


EWT和0050都可以定期定額?

雖然EWT和0050分別是在美國和台灣上市,但因為還是投資同一市場,所以我們還是可以做一下比較。

EWT你也是可以和0050做一樣定期定額的買法,而且還不用手續費!因為在美股卷商本身就很多投資者在上面做零股交易,整體交易順暢度會比台灣好很多。

當雃我們有再列出Top.10的成分股在下方給你看,你就會更清楚了解主導這兩檔ETF漲跌的公司比重分別有多少!

 

iShares MSCI Taiwan ETF

元大台灣50

股票代號

EWT

0050

發行商

iShares(BlackRock)

元大投信

掛牌時間

2000/6/20

2003/6/30

成分股檔數

89檔

50檔

基金規模

99億美金

96,210(百萬台幣)

股價範圍

美金20~40元 / 股

台幣90~110元 / 股

總費用

0.59%

0.355%

配息

一年一次

一年兩次

台積電佔比

22.94%

47.96%

定期定額

可以

可以

(但有手續費及成交的問題)

 

EWT的Top.10的成分股

同樣是投資台股這個市場,EWT和0050前10名的持股其實重疊性蠻高的,只差在排名、比重不太一樣。

但如果你觀察前五名公司的話,你應該不難看出台灣還是以科技業、金融業、台塑三寶為發展核心,只不過0050之中的台積電佔比就大概49%,EWT只有約23%,以分散風險的角度來看,這一點EWT做的比0050好。

另外EWT有一個特點是,總成分股的數量有89檔,比起0050的50檔多了快一倍,其中會納入許多中型企業的股票,如果你是看好中型類股的人,或許你就會比較喜歡這檔EWT。

 

EWT:

成分股排名

EWT佔比

0050:

成分股排名

0050佔比

1

台積電

22.94

台積電

47.96

2

鴻海精密

7.31

聯發科

4.64

3

大立光

2.91

鴻海

4.28

4

台塑

2.47

台達電

1.9

5

國泰金

2.31

中華電

1.88

6

聯發科

2.26

台塑

1.78

7

南亞塑膠

2.23

聯電

1.63

8

中華電信

2.17

南亞

1.53

9

統一企業

2.14

中信金

1.51

10

台灣化學

2.1

國泰金

1.47

再來是討論總費用的問題,這一點EWT就佔下風了,EWT的總費用是0.59%比起0050的0.355%確實高了一些,不過如果哪一天EWT的總費用調降,我想元大應該會蠻頭痛的XD

當然你要我說EWT和0050哪一個比較好,我會說這看個人喜好,因為這關係到這兩檔ETF的成分股組成、總費用等問題,各自有各自的好處。但如果說你想投資台灣大盤,然後又不想繳這麼多的「手續費+證交稅」或許你就可以考慮EWT啦~

本文轉載自慢活夫妻,原文點此


138.85 0.75 (0.54%)
34.65 0.1 (0.29%)
79.80 0.4 (0.5%)
28.60 0.45 (1.6%)
302.00 5.5 (1.85%)
113.00 0.5 (0.44%)
609.00 7.0 (1.16%)
114.50 0.0 (0.0%)
989.00 9.0 (0.92%)
54.30 0.2 (0.37%)
40.60 0.5 (1.25%)
108.50 0.5 (0.46%)
992.00 37.0 (3.87%)
36.40 0.5 (1.36%)

理財工具推薦

下載基金機器人A寶APP

您專屬的基金管家

幫你自動回測基金的績效與勝率,把握每一次的進場機會。

編輯精選