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歲末年終之際,很多民眾都想要利用年終獎金來進行投資理財規劃,如:存股、子女教育金、累積購屋資金或退休金等。但卻發現不知道該怎麼進行,才可放大本金的成長效益,國泰投信ETF投資團隊指出,善用ETF投資,就是簡單有效的工具。 ETF的交易方式跟股票一樣,不同的地方是ETF為一籃子投資標的,緊跟其追蹤的指數,而指數成分股會公告,因此具有簡單、透明,分散風險的效果。然而2020年歷經疫情衝擊,全球總體經濟受到嚴重壓抑之後,預期2021年全球經濟景氣將穩步復甦,股市將受企業獲利回復正常水平的帶動持續走揚。至於該投資哪個市場,答案就是—台股。 台股今年繼續攻堅 為核心投資標的 國泰投信ETF投資團隊表示,美國聯準會預計至2022年升息機率不高,市場資金充沛,加上台灣防疫表現優良,又是中美貿易戰下的受惠者,企業獲利良好,台股現金股利殖利率相較其他股市高,受外資青睞,加權指數向上攻堅動能不墜。以台股為主要投資標的,若民眾想要有效運用年終獎金,例如積極追求資本成長,可以鎖定下一波5G多元應用商機的大成長;若想要長期投資、安心的領息,可選擇ESG與高股息兼具的ETF;而若希望領息之外,波動也不要太大,那麼兼具低波動與高股息特性的ETF就是首選。國泰投信ETF投資團隊表示,5G為科技大趨勢,全球5G爭霸戰白熱化,不論是中國還是美國勝出,台灣5G供應鏈產業都是最大受益者,同時泛5G族群有機會發展成為台股未來的「護國神山群」! 2020年最後一檔掛牌上市的國泰台灣5G+ ETF(00881),掛牌首日表現告捷,充分反映出市場對台灣5G相關股票的高度期待。國泰台灣5G+ ETF(00881)是台灣第一檔聚焦台灣5G在地商機,並具有配息機制的ETF,目前前五大持股分別為台積電、鴻海、聯發科、聯電、大立光,都是霸佔全球5G供應鏈關鍵地位的龍頭企業,吸金力超強,適合積極追求高成長的民眾。 (註:以上個股非為股票推薦之意,僅供參考,投資人須衡量自身之投資風險)至於以固定領息為目標的民眾,有兩種選擇,一是兼具ESG與股息,一是降低波動度與股息。 兼具ESG與高股息的特性以國泰永續高股息ETF(00878)為代表,00878是台灣首檔結合「ESG」及「高股息」的台股ETF,除了考量股息外,更納入時下正夯的ESG投資篩選流程,買進00878就能一次納入30檔永續經營的績優股。國泰ETF投資團隊表示,00878追蹤的是MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數,嚴謹分類的標準媲美債券評級,以MSCI數據系統為例,全球共有超過7500家大型公司納入其資料庫,200多位分析師根據37項ESG關鍵議題及企業風險控管進行評估後,再給予AAA至CCC等ESG評級。00878挑選的條件更嚴苛,除了ESG評級須達BB級以上,且近四季都要賺錢(EPS>0),才會納入成分股,為投資人重重把關,目的是讓民眾真正買到可永續投資的ESG績優股,避免踩到地雷股的擔憂,安心且長期領息。 台股畢竟是單一股市,波動性並不低,希望降低波動的存股、領息族或退休族,可以挑選國泰股利精選30 ETF(00701)。國泰ETF投資團隊指出,一般訴求高股息的ETF多為中小型成分股,在市場整理或是大幅下跌,易產生大幅波動,資產回復時間會拉長,而00701主要納入低波動、高股息標的為成分股,在市場越震盪時,越見抗震力。   成長、永續、收息皆有    混搭更好 國泰ETF投資團隊建議,資金不多的小資族,可以採逢低承接、定期定額、長期持有的「存ETF」投資方式,透過趨勢的浪潮推升,來累積財富。若資金較多,且希望分散投資標的,則可以打造兼具成長、高股息、較低波動的投資組合,即6成資金配置在臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數;2成資金配置在MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數;另2成資金則配置於臺灣指數公司低波動股利精選30指數。經統計2016/12/31~2020/11/30該組合可締造出年化報酬率17.28%,年化波動度15.82%,投資報酬率與單獨持有5G ETF相較差異不太,但波動度卻大幅降低,CP值最高。其主因是台股ETF三劍客各擅所長,在詭譎多變的市場中,皆能創造優異成績!   【國泰投信獨立經營管理】注意:本公司基金經金管會核准或同意生效,惟不表示基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人可向本公司及基金之銷售機構索取基金之公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站(www.cathayholdings.com/funds)或公開資訊觀測站自行下載。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中,投資人可至公開資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本公司基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金掛牌日前(不含當日),經理公司不接受本基金受益權單位數之買回。 國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(“本基金”)並非由MSCI公司(“MSCI”)、其任何關係企業、其任何資訊提供者或涉及或關於彙編、計算或創設任何MSCI指數的任何其他協力廠商(合稱“MSCI當事方”)贊助、背書、銷售或推廣。MSCI指數是MSCI的專屬財產。MSCI和MSCI指數名稱是MSCI或其關係企業的服務標識,而被授權方經許可可為特定目的使用。任何MSCI當事方均未向本基金的發行方、所有者、或任何其他個人或實體就關於向基金的總體投資或投資於這一特定基金的可取性,或任何MSCI指數追蹤相應股票市場表現的能力,作出過任何明示或暗示的陳述或保證。MSCI或其關係企業是特定商標、服務標識以及商號的許可方,以及MSCI指數的授權方,MSCI指數是由MSCI決定、建構並計算的,而未涉及本基金或本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體。任何MSCI當事方均無義務在決定、合成並計算MSCI指數時考慮本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體的需要。任何MSCI當事方均不負責亦未曾參與對將發行的本基金的發行時間、價格或數量的決定,亦未參與本基金贖回的公式或對價的決定或計算。另外,任何MSCI當事方均不對本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體就本基金的管理、行銷或銷售承擔任何義務或責任。雖然MSCI應從MSCI認為可靠的來源獲得包括於或使用於MSCI指數計算的資訊,任何MSCI當事方均未就任何MSCI指數或其中包括的任何資料的原創性、準確性和/或完整性作出保證或擔保。任何MSCI當事方均未就本基金的發行方、本基金的所有者或任何其他個人或實體因使用任何MSCI指數或其中包括的任何資料而得到的結果作出任何明示或暗示的保證。任何MSCI當事方均不應就任何MSCI指數或其中包括的任何資料中的或與之有關的任何錯誤、疏漏或中斷承擔任何責任。另外,任何MSCI當事方均未就每一MSCI指數和其中包括的任何資料的適銷性以及適合某一特定目的作出任何種類的任何明示或暗示的保證,且MSCI當事方在此明確否認作出就此有關的任何保證。在不限縮前述任何規定的情況下,MSCI當事方在任何情況下都不應就任何直接的、間接的、特殊的、懲罰性的、衍生性的或任何其他損害(包括利潤損失)承擔任何責任,即使該等損害的可能性已被告知。本證券、產品或基金的購買方、銷售方或持有者,或任何其他個人或實體,在未事先聯繫MSCI以確定MSCI的同意是否需要的情況下,不得使用或指稱任何MSCI商號、商標或服務標識用於贊助、背書、行銷或推廣該證券。在未事先取得MSCI書面許可的情況下,任何個人或實體在任何情況下都不得聲稱與MSCI有任何關聯關係。「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」由臺灣指數股份有限公司負責計算及授權國泰證券投資信託股份有限公司於本商品中使用該指數名稱;惟臺灣指數股份有限公司並未贊助、認可或推廣本商品。與「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」指數值及其成分股清單有關之一切著作權均歸臺灣指數股份有限公司所有。國泰證券投資信託股份有限公司業已就使用該著作權發行臺灣指數公司低波動股利精選30指數之行為,自臺灣指數股份有限公司取得完整之使用授權。「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數」係由臺灣指數股份有限公司編製及計算;惟「基金」並非由臺灣指數股份有限公司贊助、認可、銷售或推廣,且臺灣指數股份有限公司不就使用「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數」或該指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。重要聲明:本文件僅為本公司提供客戶之一般參考資料,並非針對特定客戶之投資建議,且在文件的撰寫過程中,也未考量讀者個別的財務狀況與需求,故本文件所提供的資訊無法適用於所有客戶或投資人,讀者應審慎考量本身之投資風險,並就投資結果自行負責。本文件之製作,係以本公司認為可靠之資訊為依據,本公司雖盡力使用可靠且廣泛的資訊,但本公司並不保證各項資訊之完整性及正確性。本文件中所提出之意見係為本文件出版當時的意見,相關資訊或意見若有變更,本公司將不會另行通知。本公司亦無義務更新本文件之內容或追蹤研究本文件所涵蓋之主題。本文件不得視為買賣有價證券或其他金融商品的要約或要約之引誘。非經本公司事先書面同意,不得發送或轉送本文件予第三人轉載或使用。 國泰證券投資信託股份有限公司 台北總公司丨台北市敦化南路二段39號6樓丨(02)2700-8399  
年終獎金放大術 就靠台股ETF三劍客
2021/01/01
基金 , ETF , 年終獎金

歲末年終之際,很多民眾都想要利用年終獎金來進行投資理財規劃,如:存股、子女教育金、累積購屋資金或退休金等。但卻發現不知道該怎麼進行,才可放大本金的成長效益,國泰投信ETF投資團隊指出,善用ETF投資,就是簡單有效的工具。

ETF的交易方式跟股票一樣,不同的地方是ETF為一籃子投資標的,緊跟其追蹤的指數,而指數成分股會公告,因此具有簡單、透明,分散風險的效果。

然而2020年歷經疫情衝擊,全球總體經濟受到嚴重壓抑之後,預期2021年全球經濟景氣將穩步復甦,股市將受企業獲利回復正常水平的帶動持續走揚。至於該投資哪個市場,答案就是—台股。


台股今年繼續攻堅

為核心投資標的


國泰投信ETF投資團隊表示,美國聯準會預計至2022年升息機率不高,市場資金充沛,加上台灣防疫表現優良,又是中美貿易戰下的受惠者,企業獲利良好,台股現金股利殖利率相較其他股市高,受外資青睞,加權指數向上攻堅動能不墜。
以台股為主要投資標的,若民眾想要有效運用年終獎金,例如積極追求資本成長,可以鎖定下一波5G多元應用商機的大成長;若想要長期投資、安心的領息,可選擇ESG與高股息兼具的ETF;而若希望領息之外,波動也不要太大,那麼兼具低波動與高股息特性的ETF就是首選。
國泰投信ETF投資團隊表示,5G為科技大趨勢,全球5G爭霸戰白熱化,不論是中國還是美國勝出,台灣5G供應鏈產業都是最大受益者,同時泛5G族群有機會發展成為台股未來的「護國神山群」!
2020年最後一檔掛牌上市的國泰台灣5G+ ETF(00881),掛牌首日表現告捷,充分反映出市場對台灣5G相關股票的高度期待。
國泰台灣5G+ ETF(00881)是台灣第一檔聚焦台灣5G在地商機,並具有配息機制的ETF,目前前五大持股分別為台積電、鴻海、聯發科、聯電、大立光,都是霸佔全球5G供應鏈關鍵地位的龍頭企業,吸金力超強,適合積極追求高成長的民眾。

(註:以上個股非為股票推薦之意,僅供參考,投資人須衡量自身之投資風險)

至於以固定領息為目標的民眾,有兩種選擇,一是兼具ESG與股息,一是降低波動度與股息。

兼具ESG與高股息的特性以國泰永續高股息ETF(00878)為代表,00878是台灣首檔結合「ESG」及「高股息」的台股ETF,除了考量股息外,更納入時下正夯的ESG投資篩選流程,買進00878就能一次納入30檔永續經營的績優股。
國泰ETF投資團隊表示,00878追蹤的是MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數,嚴謹分類的標準媲美債券評級,以MSCI數據系統為例,全球共有超過7500家大型公司納入其資料庫,200多位分析師根據37項ESG關鍵議題及企業風險控管進行評估後,再給予AAA至CCC等ESG評級。
00878挑選的條件更嚴苛,除了ESG評級須達BB級以上,且近四季都要賺錢(EPS>0),才會納入成分股,為投資人重重把關,目的是讓民眾真正買到可永續投資的ESG績優股,避免踩到地雷股的擔憂,安心且長期領息。

台股畢竟是單一股市,波動性並不低,希望降低波動的存股、領息族或退休族,可以挑選國泰股利精選30 ETF(00701)。國泰ETF投資團隊指出,一般訴求高股息的ETF多為中小型成分股,在市場整理或是大幅下跌,易產生大幅波動,資產回復時間會拉長,而00701主要納入低波動、高股息標的為成分股,在市場越震盪時,越見抗震力。

 

成長、永續、收息皆有   

混搭更好


國泰ETF投資團隊建議,資金不多的小資族,可以採逢低承接、定期定額、長期持有的「存ETF」投資方式,透過趨勢的浪潮推升,來累積財富。若資金較多,且希望分散投資標的,則可以打造兼具成長、高股息、較低波動的投資組合,即6成資金配置在臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數;2成資金配置在MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數;另2成資金則配置於臺灣指數公司低波動股利精選30指數。
經統計2016/12/31~2020/11/30該組合可締造出年化報酬率17.28%,年化波動度15.82%,投資報酬率與單獨持有5G ETF相較差異不太,但波動度卻大幅降低,CP值最高。其主因是台股ETF三劍客各擅所長,在詭譎多變的市場中,皆能創造優異成績!

 

【國泰投信獨立經營管理】注意:本公司基金經金管會核准或同意生效,惟不表示基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人可向本公司及基金之銷售機構索取基金之公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站(www.cathayholdings.com/funds)或公開資訊觀測站自行下載。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中,投資人可至公開資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本公司基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金掛牌日前(不含當日),經理公司不接受本基金受益權單位數之買回。

國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(“本基金”)並非由MSCI公司(“MSCI”)、其任何關係企業、其任何資訊提供者或涉及或關於彙編、計算或創設任何MSCI指數的任何其他協力廠商(合稱“MSCI當事方”)贊助、背書、銷售或推廣。MSCI指數是MSCI的專屬財產。MSCI和MSCI指數名稱是MSCI或其關係企業的服務標識,而被授權方經許可可為特定目的使用。任何MSCI當事方均未向本基金的發行方、所有者、或任何其他個人或實體就關於向基金的總體投資或投資於這一特定基金的可取性,或任何MSCI指數追蹤相應股票市場表現的能力,作出過任何明示或暗示的陳述或保證。MSCI或其關係企業是特定商標、服務標識以及商號的許可方,以及MSCI指數的授權方,MSCI指數是由MSCI決定、建構並計算的,而未涉及本基金或本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體。任何MSCI當事方均無義務在決定、合成並計算MSCI指數時考慮本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體的需要。任何MSCI當事方均不負責亦未曾參與對將發行的本基金的發行時間、價格或數量的決定,亦未參與本基金贖回的公式或對價的決定或計算。另外,任何MSCI當事方均不對本基金的發行方或所有者或任何其他個人或實體就本基金的管理、行銷或銷售承擔任何義務或責任。雖然MSCI應從MSCI認為可靠的來源獲得包括於或使用於MSCI指數計算的資訊,任何MSCI當事方均未就任何MSCI指數或其中包括的任何資料的原創性、準確性和/或完整性作出保證或擔保。任何MSCI當事方均未就本基金的發行方、本基金的所有者或任何其他個人或實體因使用任何MSCI指數或其中包括的任何資料而得到的結果作出任何明示或暗示的保證。任何MSCI當事方均不應就任何MSCI指數或其中包括的任何資料中的或與之有關的任何錯誤、疏漏或中斷承擔任何責任。另外,任何MSCI當事方均未就每一MSCI指數和其中包括的任何資料的適銷性以及適合某一特定目的作出任何種類的任何明示或暗示的保證,且MSCI當事方在此明確否認作出就此有關的任何保證。在不限縮前述任何規定的情況下,MSCI當事方在任何情況下都不應就任何直接的、間接的、特殊的、懲罰性的、衍生性的或任何其他損害(包括利潤損失)承擔任何責任,即使該等損害的可能性已被告知。本證券、產品或基金的購買方、銷售方或持有者,或任何其他個人或實體,在未事先聯繫MSCI以確定MSCI的同意是否需要的情況下,不得使用或指稱任何MSCI商號、商標或服務標識用於贊助、背書、行銷或推廣該證券。在未事先取得MSCI書面許可的情況下,任何個人或實體在任何情況下都不得聲稱與MSCI有任何關聯關係。「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」由臺灣指數股份有限公司負責計算及授權國泰證券投資信託股份有限公司於本商品中使用該指數名稱;惟臺灣指數股份有限公司並未贊助、認可或推廣本商品。與「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」指數值及其成分股清單有關之一切著作權均歸臺灣指數股份有限公司所有。國泰證券投資信託股份有限公司業已就使用該著作權發行臺灣指數公司低波動股利精選30指數之行為,自臺灣指數股份有限公司取得完整之使用授權。「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數」係由臺灣指數股份有限公司編製及計算;惟「基金」並非由臺灣指數股份有限公司贊助、認可、銷售或推廣,且臺灣指數股份有限公司不就使用「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數」或該指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。重要聲明:本文件僅為本公司提供客戶之一般參考資料,並非針對特定客戶之投資建議,且在文件的撰寫過程中,也未考量讀者個別的財務狀況與需求,故本文件所提供的資訊無法適用於所有客戶或投資人,讀者應審慎考量本身之投資風險,並就投資結果自行負責。本文件之製作,係以本公司認為可靠之資訊為依據,本公司雖盡力使用可靠且廣泛的資訊,但本公司並不保證各項資訊之完整性及正確性。本文件中所提出之意見係為本文件出版當時的意見,相關資訊或意見若有變更,本公司將不會另行通知。本公司亦無義務更新本文件之內容或追蹤研究本文件所涵蓋之主題。本文件不得視為買賣有價證券或其他金融商品的要約或要約之引誘。非經本公司事先書面同意,不得發送或轉送本文件予第三人轉載或使用。

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