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你最愛追什麼?追劇?追團購美食?追造型悠遊卡?還是追口罩?如果你追的是科技、台股、大中華等股票型基金,2020年的荷包一定有長大,一樣是動動小手指,小散戶按對地方, 結果大不同,一姐一起跟大家看看2020年國內基金定期定額的變化,追到的人有沒有你? 從投信投顧公會一月剛公布的資料查出來,2020年度全體投信基金全年定期定額扣款金額合計510億元,較2019年全年扣金額增加127.06億元,增幅33%。自2000年有統計資料以來,2020年度扣款金額創年度新高,次高是2015年度,當年合計扣款金額464.13億元,第三高是2011年度464.08億元,境內基金定期定額全市場數據,一姐從有數據開始的年度觀察,2020年寫下歷史新高。 疫情讓產業大洗牌,全球由科技業帶頭大漲,股票型基金再度得到投資人關愛的眼神,也讓股票型基金較見長的基金品牌衝上來,2020年全年定期定額扣款總金額最高的投信公司前十名,有六家是國內本土投信,除了安聯、摩根、野村等外商以主動操作為主,其他投信均有往ETF被動商品發展(惟扣款資料需從券商查詢,並未計入投信公會統計資料中),2020年最風光的統一投信就有發一檔尖牙股ETF(統一FANG+ETF),主動式基金去年扣款金額達73億元,與第二名的差距拉大,也是連續第三年得到總扣款金額冠軍。 2020年全年度定期定額最吸金投信公司前十名 資料來源:投信投顧公會,CMoney 一年之間,月扣款金額成長最多的前十名也落在統一、國泰、安聯等投信旗下基金,分類型以台股基金最多,其次是全球型和大中華,定期定額增加最多的前三名基金由統一包辦,有趣的是統一全球新科技是去年境內全體投信績效冠軍,只排第二,成長最多的第一名讓給2019年10月才成立的新基金統一全球智聯網AIoT 基金;安聯則是連三檔台股科技基金進前十名,長期績效穩健。 2020年每月扣款金額增加最多的基金前十名 資料來源:投信投顧公會,CMoney 不論你是運氣好射飛標賭到,還是理專或業務推薦,想追到賺錢的基金,看這些數字有何意義?我們可以再探究下去。 選基金追績效:對照各類型基金的績效,像統一全新科就是去年全年打敗境內全體基金第一名,同時也是跨國全球型第一名,統一全球智聯網AIoT是第四;統一強漢一直是大中華區域型長期績效績優生,三年期第一;國內一般股票型一年期短期是野村優質掄元,三年期冠亞軍仍是安聯台灣智慧和台灣大壩基金;國內科技類績效半年衝最快的是國泰科技生化,選基金看績效絕對是至理名言。 選基金追品牌:有無發現投信旗下基金很多是在打團體戰?股票型基金為主動操作,研究部抓對方向,各公司的旗鑑基金或是績效位在領先群的像帶路雞(基)一樣,常常是整體公司績效都往前跑。 選基金追主流:統一全球智聯網AIoT基金成立於2019年10月8日,國內第一檔結合AI與IOT的基金,受到疫情需求推動,在全球躍為投資主流;統一全球新科技基金去年抓住了電動車特斯拉、居家辦公(WFH)遠距網路商機、半導體等三大重要配置,去年到今年核心主打5G、新能源、人工智慧或是ESG 等的基金,全搭上主流題材順風車,科技產業本一直是股市重心,每一階段風水輪流轉,說不同的利多故事,這些故事若未說完,2021年的走勢還會繼續。  選基金追天時:以上績效佳的基金,想必操盤人都在對時機做了對的動作,去年敢在美股熔斷時期加碼,當時敢買的散戶,現在也是笑的很開心,回首1997年亞洲金融風暴、2000年網路泡沫化、2003年SARS、2008年金融海嘯,一直到2020年新冠肺炎,歷史仍舊一再重演,如果2021年大家擔心的不確定因素例如疫情再衝擊市場,都是散戶進場的天時。 選基金追方法:「現好貴,不敢買了!」這是很多空手散戶的心聲,沒有人要你整大筆現金丟到股市或基金裡,也沒人要你練膽量,但你期待又怕受傷害,那就用小錢。最早設計定期定額的原發想人就是想給自己小孩存教育基金用,因自身需求變成送給散戶最棒的禮物,從一個月定期定額扣一次,到後來有扣兩次,到現在可以每天扣,統一投信剛好在去年三月推出進階版定期定額日日扣,散戶可以每天追到基金經理人,也成為去年定期定額大贏家,這種扣法最適合運用在股災,逢低增加扣款日、扣款金額,投入股市的時點更分散,反之,若發生高檔往下,減扣次數和金額,做部分贖回,留待跌深可再進場的子彈,彈性跟效率都優於傳統定期定額。 如果什麼都不追,也可以追我,小手指按到「一姐趙靖宇」粉絲團,看文章不用花什麼錢,分享正確投資理財觀念和資訊,趙姐也幫大家追劇,賺到姐的心得,無價,希望今年追到的人有你! (以上作者提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人請自行承擔交易風險)
2020年投資人一起追的基金大評比
2021/02/01
基金 , 除權息行情指數型基金(ETF)

你最愛追什麼?追劇?追團購美食?追造型悠遊卡?還是追口罩?如果你追的是科技、台股、大中華等股票型基金,2020年的荷包一定有長大,一樣是動動小手指,小散戶按對地方, 結果大不同,一姐一起跟大家看看2020年國內基金定期定額的變化,追到的人有沒有你?

從投信投顧公會一月剛公布的資料查出來,2020年度全體投信基金全年定期定額扣款金額合計510億元,較2019年全年扣金額增加127.06億元,增幅33%。自2000年有統計資料以來,2020年度扣款金額創年度新高,次高是2015年度,當年合計扣款金額464.13億元,第三高是2011年度464.08億元,境內基金定期定額全市場數據,一姐從有數據開始的年度觀察,2020年寫下歷史新高。

疫情讓產業大洗牌,全球由科技業帶頭大漲,股票型基金再度得到投資人關愛的眼神,也讓股票型基金較見長的基金品牌衝上來,2020年全年定期定額扣款總金額最高的投信公司前十名,有六家是國內本土投信,除了安聯、摩根、野村等外商以主動操作為主,其他投信均有往ETF被動商品發展(惟扣款資料需從券商查詢,並未計入投信公會統計資料中),2020年最風光的統一投信就有發一檔尖牙股ETF(統一FANG+ETF),主動式基金去年扣款金額達73億元,與第二名的差距拉大,也是連續第三年得到總扣款金額冠軍。

2020年全年度定期定額最吸金投信公司前十名

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資料來源:投信投顧公會,CMoney

一年之間,月扣款金額成長最多的前十名也落在統一、國泰、安聯等投信旗下基金,分類型以台股基金最多,其次是全球型和大中華,定期定額增加最多的前三名基金由統一包辦,有趣的是統一全球新科技是去年境內全體投信績效冠軍,只排第二,成長最多的第一名讓給2019年10月才成立的新基金統一全球智聯網AIoT 基金;安聯則是連三檔台股科技基金進前十名,長期績效穩健。

2020年每月扣款金額增加最多的基金前十名

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資料來源:投信投顧公會,CMoney

不論你是運氣好射飛標賭到,還是理專或業務推薦,想追到賺錢的基金,看這些數字有何意義?我們可以再探究下去。

選基金追績效:對照各類型基金的績效,像統一全新科就是去年全年打敗境內全體基金第一名,同時也是跨國全球型第一名,統一全球智聯網AIoT是第四;統一強漢一直是大中華區域型長期績效績優生,三年期第一;國內一般股票型一年期短期是野村優質掄元,三年期冠亞軍仍是安聯台灣智慧和台灣大壩基金;國內科技類績效半年衝最快的是國泰科技生化,選基金看績效絕對是至理名言。

選基金追品牌:有無發現投信旗下基金很多是在打團體戰?股票型基金為主動操作,研究部抓對方向,各公司的旗鑑基金或是績效位在領先群的像帶路雞(基)一樣,常常是整體公司績效都往前跑。

選基金追主流:統一全球智聯網AIoT基金成立於2019年10月8日,國內第一檔結合AI與IOT的基金,受到疫情需求推動,在全球躍為投資主流;統一全球新科技基金去年抓住了電動車特斯拉、居家辦公(WFH)遠距網路商機、半導體等三大重要配置,去年到今年核心主打5G、新能源、人工智慧或是ESG 等的基金,全搭上主流題材順風車,科技產業本一直是股市重心,每一階段風水輪流轉,說不同的利多故事,這些故事若未說完,2021年的走勢還會繼續。 

選基金追天時:以上績效佳的基金,想必操盤人都在對時機做了對的動作,去年敢在美股熔斷時期加碼,當時敢買的散戶,現在也是笑的很開心,回首1997年亞洲金融風暴、2000年網路泡沫化、2003年SARS、2008年金融海嘯,一直到2020年新冠肺炎,歷史仍舊一再重演,如果2021年大家擔心的不確定因素例如疫情再衝擊市場,都是散戶進場的天時。

選基金追方法:「現好貴,不敢買了!」這是很多空手散戶的心聲,沒有人要你整大筆現金丟到股市或基金裡,也沒人要你練膽量,但你期待又怕受傷害,那就用小錢。最早設計定期定額的原發想人就是想給自己小孩存教育基金用,因自身需求變成送給散戶最棒的禮物,從一個月定期定額扣一次,到後來有扣兩次,到現在可以每天扣,統一投信剛好在去年三月推出進階版定期定額日日扣,散戶可以每天追到基金經理人,也成為去年定期定額大贏家,這種扣法最適合運用在股災,逢低增加扣款日、扣款金額,投入股市的時點更分散,反之,若發生高檔往下,減扣次數和金額,做部分贖回,留待跌深可再進場的子彈,彈性跟效率都優於傳統定期定額。

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