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台灣投資人非常喜歡配息型的ETF,不過配息型ETF除了有不同的分類,也有許多應該留意的細節,這篇文章將會一一介紹,讓投資人在存股領息的投資過程中,可以更清楚知道自己在做什麼,是否會一步一步達成投資目標。   股息型ETF不一樣:有的追求高殖利率,有的追求股息成長率   首先,股息型的ETF有很多種,而且越來越多元,這是投資人應該要先知道的。最傳統的一種是以過去的高殖利率來選股,但在美國市場上,這種商品卻未必是投資人的最愛,因為過去績效不代表未來表現。   所以在美國市場上,投資人更傾向於追求股息的成長,有些老牌的公司像是嬌生、寶僑,股息已經連續成長超過50年了,也就是今年如果配1.0元,明年至少配1.01元以上,殖利率未必很亮眼,但是如果以領到的現金來看,這種ETF可以持續拿到越來越多的配息,更適合退休族群規劃自己的生活開支。   由上述的兩種股息投資觀念的介紹,投資人就可以理解投資工具不斷在演進和推陳出新,例如,近年最熱門的股息投資就是搭配ESG因子,傳統的股息投資可能會面臨的問題在於:公司配發高額的股息來吸引投資人,但一來可能造成公司沒有投資在主業上而逐漸失去競爭力,到最後股價慘跌,導致投資人受害,這是公司治理狀態不佳;二來則是公司不太在乎環保、工安,一旦出現重大事件,也會造成股價慘跌,這是未盡社會責任。   因此為了確保投資人可以更穩定領息,導入環保、社會責任、公司治理評等項目,也就是用ESG來保護股息型的投資,可說是目前最新的投資概念。   小心風險:股價會波動,配息也會波動   上述的討論,除了讓大家知道配息型的投資工具很多元,也讓大家理解,其實股息投資也有各種風險,要特別留意的是,股價會波動,配息也會波動,甚至許多配息型ETF持有比較價值型取性的股票,股價波動度低,也讓人忽略了配息的波動情況。   以台灣的配息型ETF元老0056來看,過去五年的配息分別是1.3元、0.95元、1.45元、1.8元、1.6元,從金額來看也許不大,但是如果計算變化的百分比,反而比股價的波動還要劇烈,如果要用這樣的工具來規劃自己退休後的生活支出,可能就會比較複雜,例如配息不足的時候可能還要賣掉持股。   享受收益:低利時代,股息型ETF是最佳衛星資產   《漫步華爾街》的作者墨基爾表示,雖然他主張投資人採取被動投資和資產配置,不過在當今的低利時代,他也建議投資人可以適度配置一部分的配息型ETF當作衛星資產,同時提供股票的成長動能以及穩定的固定收益,讓配息型的ETF也成為資產配置的一部分。   所以在了解配息ETF的類型與特性後,如果投資人發現配息型的ETF符合自己的投資目標,也知道該如何有效應用這樣的工具,那麼就會是一個能協助投資人達成投資目標的好工具,可能是穩定領取配息,可能是降低資產的波動程度。   總之,當投資人清楚明白自己在做什麼的時候,風險就會大為降低,但是就算投資人用到最好的投資工具,如果不清楚自己的投資目標、沒有想過自己為什麼要投資,那也很有可能陷入追高殺低的陷阱!   瞭解更多>>https://bit.ly/3j37bFT    
要用ETF存股領息,先看這一篇!
2021/02/01
股市 , 基金 , 理財 , ETF

台灣投資人非常喜歡配息型的ETF,不過配息型ETF除了有不同的分類,也有許多應該留意的細節,這篇文章將會一一介紹,讓投資人在存股領息的投資過程中,可以更清楚知道自己在做什麼,是否會一步一步達成投資目標。

 

股息型ETF不一樣:有的追求高殖利率,有的追求股息成長率

 

首先,股息型的ETF有很多種,而且越來越多元,這是投資人應該要先知道的。最傳統的一種是以過去的高殖利率來選股,但在美國市場上,這種商品卻未必是投資人的最愛,因為過去績效不代表未來表現。

 

所以在美國市場上,投資人更傾向於追求股息的成長,有些老牌的公司像是嬌生、寶僑,股息已經連續成長超過50年了,也就是今年如果配1.0元,明年至少配1.01元以上,殖利率未必很亮眼,但是如果以領到的現金來看,這種ETF可以持續拿到越來越多的配息,更適合退休族群規劃自己的生活開支。

 

由上述的兩種股息投資觀念的介紹,投資人就可以理解投資工具不斷在演進和推陳出新,例如,近年最熱門的股息投資就是搭配ESG因子,傳統的股息投資可能會面臨的問題在於:公司配發高額的股息來吸引投資人,但一來可能造成公司沒有投資在主業上而逐漸失去競爭力,到最後股價慘跌,導致投資人受害,這是公司治理狀態不佳;二來則是公司不太在乎環保、工安,一旦出現重大事件,也會造成股價慘跌,這是未盡社會責任。

 

因此為了確保投資人可以更穩定領息,導入環保、社會責任、公司治理評等項目,也就是用ESG來保護股息型的投資,可說是目前最新的投資概念。

 

小心風險:股價會波動,配息也會波動

 

上述的討論,除了讓大家知道配息型的投資工具很多元,也讓大家理解,其實股息投資也有各種風險,要特別留意的是,股價會波動,配息也會波動,甚至許多配息型ETF持有比較價值型取性的股票,股價波動度低,也讓人忽略了配息的波動情況。

 

以台灣的配息型ETF元老0056來看,過去五年的配息分別是1.3元、0.95元、1.45元、1.8元、1.6元,從金額來看也許不大,但是如果計算變化的百分比,反而比股價的波動還要劇烈,如果要用這樣的工具來規劃自己退休後的生活支出,可能就會比較複雜,例如配息不足的時候可能還要賣掉持股。

 

享受收益:低利時代,股息型ETF是最佳衛星資產

 

《漫步華爾街》的作者墨基爾表示,雖然他主張投資人採取被動投資和資產配置,不過在當今的低利時代,他也建議投資人可以適度配置一部分的配息型ETF當作衛星資產,同時提供股票的成長動能以及穩定的固定收益,讓配息型的ETF也成為資產配置的一部分。

 

所以在了解配息ETF的類型與特性後,如果投資人發現配息型的ETF符合自己的投資目標,也知道該如何有效應用這樣的工具,那麼就會是一個能協助投資人達成投資目標的好工具,可能是穩定領取配息,可能是降低資產的波動程度。

 

總之,當投資人清楚明白自己在做什麼的時候,風險就會大為降低,但是就算投資人用到最好的投資工具,如果不清楚自己的投資目標、沒有想過自己為什麼要投資,那也很有可能陷入追高殺低的陷阱!

 

瞭解更多>>https://bit.ly/3j37bFT

 

 

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