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AI、5G已是科技產業成長最重要驅動力,帶動的龐大商機,將是未來五年至十年的投資主流。大趨勢要以全球布局才涵蓋全面,把投信發行鎖定AI、5G主題基金羅列比較,基本條件至少成立滿一年,以便觀察近一年面對史無前例巨變的市場,在報酬率及波動風險控制的表現如何。 比較14檔AI、5G相關基金,依4個檢查點篩選出最優質的基金。 檢查點1:今年來,少輸為贏 去年全球科技股大出風頭,今年第一季修正,令不少投資人措手不及。基金操作在上漲趨勢要選對好股票,積極獲取最大報酬,更重要是在下跌段防守,緩和跌勢才能比別人更快回彈。 今年來首季報酬率,14檔基金只有4檔維持正報酬,其中又以統一全球智聯網AIoT基金3.17%、合庫AI電動車及車聯網創新基金4.55%,略勝一籌。 檢查點2:近一年,大幅跑贏 拉長時間看近一年累積報酬率,14檔基金平均報酬率為56.34%,有7檔基金贏過MSCI AC全球股票指數的51%。統一全球智聯網AIoT基金報酬率78.99%排名第一,合庫AI電動車及車聯網創新基金報酬率77.65%居次。 檢查點3:風險值,波動度低 追求報酬也不能忽略風險,目前兩位候選基金表現不相上下,再把波動度考慮進來,近一年標準差越小越好,表示風險控制更佳。統一全球智聯網AIoT基金年化標準差是23.92%,合庫AI電動車及車聯網創新基金是26.26%,前者波動更低。 最後,採用基金評鑑機構常用的報酬風險指標:夏普值=(基金報酬率–無風險利率)/標準差。白話講,夏普值代表投資人每承受一單位風險,可獲得的超額報酬,當然是數值越高越好。 統一全球智聯網AIoT基金年化夏普值4.65,在14檔基金中數值最高。 檢查點4:涵蓋面,均衡布局 在全球科技領域裡,具創新技術領先地位、高端關鍵零組件、有規格制定權的企業,多數在成熟國家,例如美國、歐洲、日本;但是,新興亞洲國家擁有完整的產業供應鏈,以及製造與人力優勢,尤其是中國市場大、成長快,因此,依不同區域優勢及特性去挑選布局,更能涵蓋上中下游最具競爭力的個股。 查看14檔基金區域布局,發現一個有趣現象,雖然都是全球型股票基金,但是多數基金持股明顯偏重成熟國家,均衡布局的只有一檔,就是統一全球智聯網AIoT基金,成熟國家比重43.17%,新興國家比重51.72%。 結論: AIoT的應用導入各行各業後,例如在電動車導入智能自駕系統、智能工廠、智能家居、智慧農業、智慧醫療等,不只改變工作與生活方式,更能創造出新的藍海市場,擴大潛在投資商機,相關基金是長線不可缺少的資產配置。 統一全球智聯網AIoT基金近一年報酬率最高、夏普值最高,波動度低,且今年來在科技股跌勢中是少數還維持正報酬的,區域布局又是成熟國家與新興國家並重,最為均衡,可作為投資人長期定期定額投資的首選基金。 14檔AI、5G相關全球科技基金比較 資料來源:晨星。統計至2021/3/29,為比較基礎一致,皆取新台幣計價、累積級別。單位:%。排序依近一年夏普值高至低。
AI、5G基金怎麼挑?二高一低篩選優質標的
2021/04/06

AI、5G已是科技產業成長最重要驅動力,帶動的龐大商機,將是未來五年至十年的投資主流。大趨勢要以全球布局才涵蓋全面,把投信發行鎖定AI、5G主題基金羅列比較,基本條件至少成立滿一年,以便觀察近一年面對史無前例巨變的市場,在報酬率及波動風險控制的表現如何。

比較14檔AI5G相關基金,依4個檢查點篩選出最優質的基金。

檢查點1:今年來,少輸為贏

去年全球科技股大出風頭,今年第一季修正,令不少投資人措手不及。基金操作在上漲趨勢要選對好股票,積極獲取最大報酬,更重要是在下跌段防守,緩和跌勢才能比別人更快回彈。

今年來首季報酬率,14檔基金只有4檔維持正報酬,其中又以統一全球智聯網AIoT基金3.17%、合庫AI電動車及車聯網創新基金4.55%,略勝一籌。

檢查點2:近一年,大幅跑贏

拉長時間看近一年累積報酬率,14檔基金平均報酬率為56.34%,有7檔基金贏過MSCI AC全球股票指數的51%。統一全球智聯網AIoT基金報酬率78.99%排名第一,合庫AI電動車及車聯網創新基金報酬率77.65%居次。

檢查點3:風險值,波動度低

追求報酬也不能忽略風險,目前兩位候選基金表現不相上下,再把波動度考慮進來,近一年標準差越小越好,表示風險控制更佳。統一全球智聯網AIoT基金年化標準差是23.92%,合庫AI電動車及車聯網創新基金是26.26%,前者波動更低。

最後,採用基金評鑑機構常用的報酬風險指標:夏普值=(基金報酬率–無風險利率)/標準差。白話講,夏普值代表投資人每承受一單位風險,可獲得的超額報酬,當然是數值越高越好。

統一全球智聯網AIoT基金年化夏普值4.65,在14檔基金中數值最高。

檢查點4:涵蓋面,均衡布局

在全球科技領域裡,具創新技術領先地位、高端關鍵零組件、有規格制定權的企業,多數在成熟國家,例如美國、歐洲、日本;但是,新興亞洲國家擁有完整的產業供應鏈,以及製造與人力優勢,尤其是中國市場大、成長快,因此,依不同區域優勢及特性去挑選布局,更能涵蓋上中下游最具競爭力的個股。

查看14檔基金區域布局,發現一個有趣現象,雖然都是全球型股票基金,但是多數基金持股明顯偏重成熟國家,均衡布局的只有一檔,就是統一全球智聯網AIoT基金,成熟國家比重43.17%,新興國家比重51.72%。

結論:

AIoT的應用導入各行各業後,例如在電動車導入智能自駕系統、智能工廠、智能家居、智慧農業、智慧醫療等,不只改變工作與生活方式,更能創造出新的藍海市場,擴大潛在投資商機,相關基金是長線不可缺少的資產配置。

統一全球智聯網AIoT基金近一年報酬率最高、夏普值最高,波動度低,且今年來在科技股跌勢中是少數還維持正報酬的,區域布局又是成熟國家與新興國家並重,最為均衡,可作為投資人長期定期定額投資的首選基金。

14AI5G相關全球科技基金比較

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資料來源:晨星。統計至2021/3/29,為比較基礎一致,皆取新台幣計價、累積級別。單位:%。排序依近一年夏普值高至低。

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