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近幾年隨著愛地球的環保意識抬頭,「ESG投資」蔚為風潮,尤其2020年爆發新冠疫情後,更讓穩定度高、永續力佳的ESG基金受到投資人青睞。ESG是環境(Environmental)、社會(Social)、公司治理(Governance)的縮寫,以此延伸的ESG評等,便是用來衡量企業對於永續發展及社會責任等面向的表現。許多機構投資人更將ESG永續責任投資納入公司經營策略,希望藉由ESG投資,協助改善社會環境,促進社會永續發展。   在投資市場中,ESG評分較好的企業股價表現往往優於大盤,在系統性風險的衝擊下,也具有較佳抗跌力,這也使得在疫情肆虐之際,具競爭力的ESG基金更受市場青睞。   由於ESG能帶來好績效,各國的政府退休基金也將ESG基金納入其投資標的。目前已有10幾個國家立法規定將ESG概念納入投資決策,例如新加坡與韓國政府要求退休基金在投資時,須揭露ESG程度;而歐盟則要求相關機構建立基準,幫助投資人評估投資組合公司的碳足跡。   根據統計,全球永續責任投資規模從2012年的13.3兆美元,成長至2018年的30.7兆美元,漲幅超過1倍;而根據權威評級機構晨星的數據顯示,2020年全球有75%的ESG基金,投資報酬率高於同類型基金的平均表現。新冠疫情過後,ESG投資更加速成長,預計至2036年,ESG相關基金規模將大幅成長至150兆美元。   台灣ESG相關基金也從2019年的2檔增加至2020年的11檔,基金規模在亞洲排名第3,僅次於日本及中國。而台灣政府自2018年就開始推出相關政策,例如勞動基金運用局辦理台股委外投資時,主要投資標的就是「台灣永續指數成分股」。此外,金管會在2020年發布「綠色金融行動方案2.0」和「公司治理3.0永續發展藍圖」,引導國內金融業與企業重視ESG,也希望將市場資金導引到相關的產業和公司,由此可見ESG在台灣具有相當大的發展潛力。   ESG投資擁有高穩定度及永續的特性,報酬率也禁得起金融市場波動,非常適合以長期投資為主的退休理財。如果你還沒有找到適合的退休投資標的,建議可將ESG基金或相關商品納入考慮。   加入Money錢Line好友,理財知識跟著走!https://bit.ly/2SOcEY6 看更多>>2021年5月號《Money錢》 
投資ESG 安穩賺退休金
2021/05/15
股市 , ESG , 退休金 , 退休 , 投資

近幾年隨著愛地球的環保意識抬頭,「ESG投資」蔚為風潮,尤其2020年爆發新冠疫情後,更讓穩定度高、永續力佳的ESG基金受到投資人青睞。ESG是環境(Environmental)、社會(Social)、公司治理(Governance)的縮寫,以此延伸的ESG評等,便是用來衡量企業對於永續發展及社會責任等面向的表現。許多機構投資人更將ESG永續責任投資納入公司經營策略,希望藉由ESG投資,協助改善社會環境,促進社會永續發展。

 

在投資市場中,ESG評分較好的企業股價表現往往優於大盤,在系統性風險的衝擊下,也具有較佳抗跌力,這也使得在疫情肆虐之際,具競爭力的ESG基金更受市場青睞。

 

由於ESG能帶來好績效,各國的政府退休基金也將ESG基金納入其投資標的。目前已有10幾個國家立法規定將ESG概念納入投資決策,例如新加坡與韓國政府要求退休基金在投資時,須揭露ESG程度;而歐盟則要求相關機構建立基準,幫助投資人評估投資組合公司的碳足跡。

 

根據統計,全球永續責任投資規模從2012年的13.3兆美元,成長至2018年的30.7兆美元,漲幅超過1倍;而根據權威評級機構晨星的數據顯示,2020年全球有75%的ESG基金,投資報酬率高於同類型基金的平均表現。新冠疫情過後,ESG投資更加速成長,預計至2036年,ESG相關基金規模將大幅成長至150兆美元。

 

台灣ESG相關基金也從2019年的2檔增加至2020年的11檔,基金規模在亞洲排名第3,僅次於日本及中國。而台灣政府自2018年就開始推出相關政策,例如勞動基金運用局辦理台股委外投資時,主要投資標的就是「台灣永續指數成分股」。此外,金管會在2020年發布「綠色金融行動方案2.0」和「公司治理3.0永續發展藍圖」,引導國內金融業與企業重視ESG,也希望將市場資金導引到相關的產業和公司,由此可見ESG在台灣具有相當大的發展潛力。

 

ESG投資擁有高穩定度及永續的特性,報酬率也禁得起金融市場波動,非常適合以長期投資為主的退休理財。如果你還沒有找到適合的退休投資標的,建議可將ESG基金或相關商品納入考慮。

 

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