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2020年隨著新冠疫情的病毒變異、疫苗普及率等潛在因素改變全球經濟變化,這一年多來台股市場更從跌破萬點,再拉升到破萬七的榮景。根據證交所統計數據顯示,證券開戶人數創下近年來新高,其中30歲以下占比突破4成,年輕人開戶比例高,除了跟台股表現佳、景氣不錯,也與投資理財觀念盛行有關。搭上數位化浪潮,具高便利、低門檻、低手續成本等多面向條件的平台,自然擄獲年輕人更積極參與投資市場。伴隨台灣疫情升溫,投資市場重新整理的情況下,社會新鮮人不敢貿然一頭熱投入台股市場的同時,怎麼有效分配每個月有限的薪資去操作投資,更是一門重要的課題。 定期定額聰明理財法 藝人投資理財,買基金有一套 藝人詹子晴日前在採訪及節目中不吝分享:她是靠著存基金,賺到房子的頭期款!她在18歲時開始跟著長輩買基金,並調整投資心態,用定期定額的方式買基金,當作存錢。她的致勝方程式就是放個3-5年就停利解掉,然後用基金再養基金,這樣的投資方法前後只花了15年,就讓她完成了購屋的夢想。 在演藝圈以「省錢」著稱的侯昌明,除了會省錢外也相當會理財,與女兒侯賽蕾接受專訪談理財就表示,他的理財方程式就是:「收入-儲蓄=支出」。他自身的投資習慣是股票佔6成、基金佔1成,當7成的錢都用在投資時,手上自然不會有閒錢可以奢侈。他以兩個孩子的名字定期定額一檔基金,停利點設在15%,不但省去很多研究的時間,更利用獲利獲得艙位升等的體驗。 基金投資三大好處 小資族、上班族這樣買就上手 一、小額投資,分散風險    不需要大筆資金,就能做到風險分散的投資。因為一檔基金裡會投資很多種標的,就可用比較少資金來投資很多不同標的。若有更多餘裕時更可進行加碼,加速財富滾雪球。 二、節省時間,懶人理財    基金就是集中一群人的資金,交給專業經理人管理,進而創造更大的收益。一般來說,基金新手,除了要評估自身預算、財務目標與風險承受度外,還需花時間研究市場,若自己沒有時間研究,選擇投資基金也是節省時間的投資工具。 三、標的廣泛,跟隨趨勢    基金投資的市場種類不但豐富且遍布全球,除了台灣,還可以投資歐洲、亞太、美國的基金。除了區域型基金外,還能選擇投資題材,像是近年流行題材ESG、AI、科技、生技等,這是其他投資工具比較難做到的部分。 因應低利環境,用投資取代儲蓄,成為另一種新時代的全民運動;而基金投資更是社會新鮮人踏入投資領域的入門選擇,除了可避免受到股市震盪的高風險,更可養成長期投資的好習慣。 線上理財四大重點 基金平台讓投資變簡單 搶搭年輕世代投資新風潮,基金平台紛紛祭出優惠,該如何挑選?根據調查統計出四大重點:手續費的折扣、基金選擇的豐富性、開戶便利性及下單介面操作的流暢。 以中租基金平台為例,提倡長期定期定額投資的概念,透過不同時間點分散進場來攤平價格,且金額門檻低操作方便,透過平台可以自行挑選扣款日與金額,例如每月扣款新台幣三千元,慢慢養成長期投資的習慣,希望能協助小額投資人或年輕族群累積財富。針對投資人的需求,中租基金平台也提供以下功能: 一、基金得來速    當天開戶當天下單,線上開戶免出門,享72小時不限筆數定期定額終身零手續費優惠。 二、投資不打烊    中租基金平台不斷推出交易新功能,即時排除交易問題。像是當天開戶當天下單、逐筆買回與預約申購等功能。 三、選擇無障礙    提供超過2,000檔的境內外知名基金供投資人選擇,也貼心提供主題投資專區,一次整理好ESG、新能源與退休精選等熱門主題及對應的基金列表,讓投資人能快速找到合適的投資標的。此外還有國際規格智能理財服務「中租WISEGO」,至少每季因應市場趨勢進行動態再平衡調整,自動化管理顧好您的投資。 四、優惠省很大   除開戶優惠活動外,中租基金平台將不定期推出定期定額、單筆申購的申購優惠與會員紅利點數贈送活動,不論新舊會員皆享有諸多優惠活動。 基金開戶到中租 優惠加碼CP值爆表 只要在中租基金平台新開戶,就可獲得3張定期定額終身零手續費優惠券。 即日起至6月底,優惠再加碼,凡透過線上完成開戶再享72小時不限筆數定期定額終身零手續費優惠。 會員推薦好友開戶成功,再贈紅利點數888點,可折抵手續費,讓你投資更省錢省力省心。   點我立即開戶享優惠>>          開戶優惠請掃下方QR-code 【中租投顧獨立經營管理】各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)或基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw)中查詢。 中租證券投資顧問股份有限公司|109 年金管投顧新字第 039 號 服務專線:02-7708-8888|公司地址:114 台北市內湖區堤頂大道二段407巷22號5樓-1  
從藝人到小資族,全民瘋「聰明理財法」!
2021/06/01
中租投顧 , 基金平台 , 定期定額

2020年隨著新冠疫情的病毒變異、疫苗普及率等潛在因素改變全球經濟變化,這一年多來台股市場更從跌破萬點,再拉升到破萬七的榮景。根據證交所統計數據顯示,證券開戶人數創下近年來新高,其中30歲以下占比突破4成,年輕人開戶比例高,除了跟台股表現佳、景氣不錯,也與投資理財觀念盛行有關。搭上數位化浪潮,具高便利、低門檻、低手續成本等多面向條件的平台,自然擄獲年輕人更積極參與投資市場。伴隨台灣疫情升溫,投資市場重新整理的情況下,社會新鮮人不敢貿然一頭熱投入台股市場的同時,怎麼有效分配每個月有限的薪資去操作投資,更是一門重要的課題。

定期定額聰明理財法

藝人投資理財,買基金有一套

藝人詹子晴日前在採訪及節目中不吝分享:她是靠著存基金,賺到房子的頭期款!她在18歲時開始跟著長輩買基金,並調整投資心態,用定期定額的方式買基金,當作存錢。她的致勝方程式就是放個3-5年就停利解掉,然後用基金再養基金,這樣的投資方法前後只花了15年,就讓她完成了購屋的夢想。

在演藝圈以「省錢」著稱的侯昌明,除了會省錢外也相當會理財,與女兒侯賽蕾接受專訪談理財就表示,他的理財方程式就是:「收入-儲蓄=支出」。他自身的投資習慣是股票佔6成、基金佔1成,當7成的錢都用在投資時,手上自然不會有閒錢可以奢侈。他以兩個孩子的名字定期定額一檔基金,停利點設在15%,不但省去很多研究的時間,更利用獲利獲得艙位升等的體驗。

基金投資三大好處

小資族、上班族這樣買就上手

一、小額投資,分散風險    不需要大筆資金,就能做到風險分散的投資。因為一檔基金裡會投資很多種標的,就可用比較少資金來投資很多不同標的。若有更多餘裕時更可進行加碼,加速財富滾雪球。

二、節省時間,懶人理財    基金就是集中一群人的資金,交給專業經理人管理,進而創造更大的收益。一般來說,基金新手,除了要評估自身預算、財務目標與風險承受度外,還需花時間研究市場,若自己沒有時間研究,選擇投資基金也是節省時間的投資工具。

三、標的廣泛,跟隨趨勢    基金投資的市場種類不但豐富且遍布全球,除了台灣,還可以投資歐洲、亞太、美國的基金。除了區域型基金外,還能選擇投資題材,像是近年流行題材ESG、AI、科技、生技等,這是其他投資工具比較難做到的部分。

因應低利環境,用投資取代儲蓄,成為另一種新時代的全民運動;而基金投資更是社會新鮮人踏入投資領域的入門選擇,除了可避免受到股市震盪的高風險,更可養成長期投資的好習慣。

線上理財四大重點

基金平台讓投資變簡單

搶搭年輕世代投資新風潮,基金平台紛紛祭出優惠,該如何挑選?根據調查統計出四大重點:手續費的折扣、基金選擇的豐富性、開戶便利性及下單介面操作的流暢。

以中租基金平台為例,提倡長期定期定額投資的概念,透過不同時間點分散進場來攤平價格,且金額門檻低操作方便,透過平台可以自行挑選扣款日與金額,例如每月扣款新台幣三千元,慢慢養成長期投資的習慣,希望能協助小額投資人或年輕族群累積財富。針對投資人的需求,中租基金平台也提供以下功能:

一、基金得來速    當天開戶當天下單,線上開戶免出門,享72小時不限筆數定期定額終身零手續費優惠。

二、投資不打烊    中租基金平台不斷推出交易新功能,即時排除交易問題。像是當天開戶當天下單、逐筆買回與預約申購等功能。

三、選擇無障礙    提供超過2,000檔的境內外知名基金供投資人選擇,也貼心提供主題投資專區,一次整理好ESG、新能源與退休精選等熱門主題及對應的基金列表,讓投資人能快速找到合適的投資標的。此外還有國際規格智能理財服務「中租WISEGO」,至少每季因應市場趨勢進行動態再平衡調整,自動化管理顧好您的投資。

四、優惠省很大   除開戶優惠活動外,中租基金平台將不定期推出定期定額、單筆申購的申購優惠與會員紅利點數贈送活動,不論新舊會員皆享有諸多優惠活動。

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只要在中租基金平台新開戶,就可獲得3張定期定額終身零手續費優惠券。

即日起至6月底,優惠再加碼,凡透過線上完成開戶再享72小時不限筆數定期定額終身零手續費優惠。

會員推薦好友開戶成功,再贈紅利點數888點,可折抵手續費,讓你投資更省錢省力省心。

 

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【中租投顧獨立經營管理】各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)或基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw)中查詢。

中租證券投資顧問股份有限公司|109 年金管投顧新字第 039 號

服務專線:02-7708-8888|公司地址:114 台北市內湖區堤頂大道二段407巷22號5樓-1

 


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