針對剛入門的投資人,或是希望將寶貴的時間花在更重要的事情上、對股票研究完全沒有興趣者,我通常會推薦他們投資 ETF。畢竟 ETF 可以像股票一樣在集中市場上交易,且享有交易彈性、手續費便宜等多項優點,非常適合難以精準預測市場趨勢的投資人。
即便如此,在台灣掛牌交易的 ETF 有上百檔,並非每一檔都值得投資。最近便有網友詢問我,對於國泰台灣 5G+(00881)、中信關鍵半導體(00891)和富邦台灣半導體(00892)的看法,故撰文分享淺見。
挑選 ETF 的 4 要點
過去我也曾建議投資人,在挑選適合自身投資屬性的 ETF 時,應掌握 4 要點:
- 選擇現貨 ETF,可直接投資於標的物指數成分的股票,如未因價差滿足期待而賣出,至少能每年領取股利;
- 選擇被動 ETF,如此即可不涉及基金經理人的主觀判斷;
- 選擇交易量大的,降低買不到與賣不掉的風險;
- 選擇大範圍指數 ETF,長期投資成長性較高。
而網友詢問的 3 檔標的並非大範圍指數 ETF,而是產業型 ETF,也就是說僅選擇投資特定標的,如此風險較高,我不會優先考慮。此外,對我而言,上述 ETF 的成分股多數已超過合理價,如果現在才開始定期定額投資,會買在近期最高點,若是接下來幾年股價修正,即使投資者堅守紀律分批買進,仍無法降低購入成本,將會壓縮獲利。
此外,定期定額投資首重安全,須分散產業且長期投資,這樣的策略並不適合瞬息萬變的產業型 ETF。平心而論,我認為投信公司成立這些標的,便是看準部分投資人偏好 ETF,投其所好而推出的。如投資人對上述 ETF 感興趣,且該產業皆在能力圈內,仍可以非定期定額的策略買進。但現階段可先按兵不動,多觀察一段時日,避免幾年後因 ETF 淨值過低而下市的風險。
基於以上 4 要點,投資人可以考慮買進台灣 50(0050)、元大高股息(0056)、富邦上証(006205)或元大 S&P 500(00646)等。然而,由於目前股市仍位於相對高點,我建議投資人可定期定額自動投資,或低買高賣賺取價差。若是定期定額買進,至少要投資 7~10 年,即便遭遇股災也要紀律執行,如此才適合在此時投資 ETF。
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( 圖:shutterstock,非本人僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )
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