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摩根台灣區負責人石恬華上任1年來,力拼多重資產商品規模能在2年內翻倍成長。這位投信業最年輕的女董座,要如何帶領公司繼續邁向高峰?挑戰下一個新目標? 摩根資產管理公司(J.P.Morgan)自1985年成立「摩根投顧」第1個事業體至今,在台灣已經深耕30年。而摩根在台管理的資產規模,也已突破5000億元,穩居業界第3名,其中「多重資產」(multi-asset)基金市占率約3成,達到1000億元的水位,為業界第1。 很難想像引領這艘航空母艦向前行的掌舵者,是一位記者出身的6年級女生,並且這位年輕女生還不以目前的成績自滿,她期許5年內,摩根能成為台灣最大的資產管理業者,而她將今年的主戰場聚焦在「多重資產」相關產品上。 她,是摩根資產管理台灣區負責人暨摩根投信董事長石恬華,投入職場近20年,卻有超過15年的時間與摩根為伍,一路從最菜的投資服務部襄理,坐上台灣區負責人大位,等於每2年進階一級,而此紀錄業界難尋。   記者轉戰基金產業不稀奇 每2年進階一級創紀錄 其實從財經記者轉戰基金產業的人不在少數,但能夠坐上董事長大位的,石恬華是第1人,尤其摩根是國內前3大資產管理公司。「我並沒預期會這麼快坐到這個位置,過去1年真的很忙,因為整個集團在進行全球在地(Glocal)經營化的策略,台灣摩根當然要無縫接軌,才能發揮最大的企業價值,把更多國外的資源帶進來。」去年3月才接掌董座的石恬華,一上任立馬面對集團的嚴苛考驗。 「摩根之前享有『亞洲專家』的美譽,但我們希望能再往上提升,成為『多重資產』的專家。因為客戶的需求百百種,市場風水也會輪流轉,如果只是一味跟風推出短期熱賣的商品,絕對無法永續經營。」石恬華提到。 她進一步解釋:「這麼多年下來,我們發現,有些客戶只要穩定配息、有些客戶希望收益極大化,而有些客戶討厭波動,但不論客戶要的是什麼,最終還是需要一個解決方案,達成各種不同的財務目標,這就是多重資產配置的核心思維。」     @閱讀更多內容請加入Money錢官網會員   其實,多重資產是一個廣泛的概念,涵蓋了股票、債券、組合式基金,還有ETF等不同的資產類別,在國外已是被高度認同、廣泛討論、快速發展的一種長期解決方案。這種產品不單只是追求眼前的收益,而是包含各種不同市場的觀點,講求不同資產類別在往後10年能夠發揮的功能,以最佳配置及動態調整,連結客戶的終端需求。 不過,這在台灣是比較新的理財模式,「短時間內要讓客戶接受,不是那麼容易,尤其台灣投資人比較在意短期績效,所以在和客戶溝通上是一個挑戰。但這是我們現在最重要的努力方向。」石恬華眼神堅定地說。   不為一個目的去做一件事 重點在探索與學習 面對挑戰、接受挑戰,這是石恬華能夠一路順利晉升的關鍵,「我最佩服的就是她的毅力,還記得當時我們舉辦『基金大學』的推廣教育活動,她真的帶領整個行銷團隊全台跑透透,連金門都飛過去。後來,她在擔任部門主管期間,堅持要念EMBA,大家都勸她這樣太累,但事後她用行動證明,她真的做到了。」和石恬華共事近13年的摩根投信執行董事劉玲君說到。 「我從進入業界以來,從來不是為了一個目的,才去做一件事情,像我去念EMBA,不是為了升官加薪,而是覺得這件事可以開拓我的眼界。經過不斷的探索、學習,就會發現自己的熱情和興趣在哪裡,自然就會提升職場競爭力。」石恬華分享自己的職場哲學強調,現在的中產階級普遍存在一種莫名的焦慮感,但焦慮並不會帶來任何好處,只有行動可以改變現狀。 曾經和石恬華在業務端合作過5年的摩根證券副總經理謝震揚則表示:「Judy(石恬華的英文名)不論扮演哪種角色,都非常的稱職用心。之前她在行銷部門是公司的化妝師,後來接掌總經理兵符後,又可以帶領業務團隊衝鋒陷陣,現在她的職位更高,要做的事情更多了,但從沒看到她面有難色。」 「我從Judy身上學到很多功夫,像她遇到問題時,向來都很鎮定、冷靜,而她在和業務同仁溝通時,很能夠將心比心,讓大家都能服氣。」謝震揚點出石恬華不同凡響的職場競爭力。   工作中享受樂趣 休閒中不忘工作 金融圈中,各行業都有其特殊性,基金公司的特色是多元、多變,除了要因應國內法規的規範外,外商基金公司得跟著集團的核心策略走,複雜度又更高了。 摩根在2013、2014年得到金管會深耕計畫的獎勵,是唯一連續2年獲此殊榮的外商投信,「我們不是為了得獎而做,而是本來就在做。」石恬華強調,就像摩根率先業界在2012年提出多重資產概念後,就一直朝著這個方向前進,因為這是對客戶有利的事情。 去年摩根做了超過4000場的地毯式客戶活動,在業界算是和客戶互動最頻繁的公司之一,今年的活動只會多不會少,7月更將首開業界先例,在台北小巨蛋舉辦大型活動。 問石恬華如何平衡工作與生活?她說,她現在的心態是,在工作中享受樂趣,在休閒中不忘工作。「這個思維方向對了,任何工作都可以做的長長久久,因為你很清楚知道自己要的是什麼。」這就是石恬華,一位清楚掌握自己方向、也抓穩公司未來走向的6年級女生。   @更精彩文章詳見Money錢月刊,各大超市及書店皆有販售
敢作夢、敢實踐的六年級女生 石恬華 最年輕投信女董座
2015/03/18
石恬華,摩根

摩根台灣區負責人石恬華上任1年來,力拼多重資產商品規模能在2年內翻倍成長。這位投信業最年輕的女董座,要如何帶領公司繼續邁向高峰?挑戰下一個新目標?

摩根資產管理公司(J.P.Morgan)自1985年成立「摩根投顧」第1個事業體至今,在台灣已經深耕30年。而摩根在台管理的資產規模,也已突破5000億元,穩居業界第3名,其中「多重資產」(multi-asset)基金市占率約3成,達到1000億元的水位,為業界第1。

很難想像引領這艘航空母艦向前行的掌舵者,是一位記者出身的6年級女生,並且這位年輕女生還不以目前的成績自滿,她期許5年內,摩根能成為台灣最大的資產管理業者,而她將今年的主戰場聚焦在「多重資產」相關產品上。

她,是摩根資產管理台灣區負責人暨摩根投信董事長石恬華,投入職場近20年,卻有超過15年的時間與摩根為伍,一路從最菜的投資服務部襄理,坐上台灣區負責人大位,等於每2年進階一級,而此紀錄業界難尋。
 

記者轉戰基金產業不稀奇
每2年進階一級創紀錄


其實從財經記者轉戰基金產業的人不在少數,但能夠坐上董事長大位的,石恬華是第1人,尤其摩根是國內前3大資產管理公司。「我並沒預期會這麼快坐到這個位置,過去1年真的很忙,因為整個集團在進行全球在地(Glocal)經營化的策略,台灣摩根當然要無縫接軌,才能發揮最大的企業價值,把更多國外的資源帶進來。」去年3月才接掌董座的石恬華,一上任立馬面對集團的嚴苛考驗。

「摩根之前享有『亞洲專家』的美譽,但我們希望能再往上提升,成為『多重資產』的專家。因為客戶的需求百百種,市場風水也會輪流轉,如果只是一味跟風推出短期熱賣的商品,絕對無法永續經營。」石恬華提到。

她進一步解釋:「這麼多年下來,我們發現,有些客戶只要穩定配息、有些客戶希望收益極大化,而有些客戶討厭波動,但不論客戶要的是什麼,最終還是需要一個解決方案,達成各種不同的財務目標,這就是多重資產配置的核心思維。」
 
 

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