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前陣子台股大跌,許多投資人來訊詢問我的觀點,包括該逢低買進,還是逢彈減碼,甚至有投資人因為買在昂貴價之上,且無多餘資金可加碼攤平,因而苦惱是否該當機立斷停損。 如何分散風險,穩定獲利? 以我為例,當我決定買進股票前,通常會事先規劃好分批加碼點與停損點,待股價來到相應價格時,便會按計劃執行,如此一來,便能有效降低對股價過於樂觀或悲觀的不理性行為,避免影響投資決策。 至於是否停損,我考量的並非股價下跌幅度,而是以下2個問題: 當初買進的理由是否已不存在 股價是否已經來到預設的停損點。 若是上述的答案都為肯定,我便會執行停損。我常言,投資最忌諱用A邏輯買進,卻用B邏輯持有或賣出。若投資人採取追高的投機交易或成長型的投資方法,就務必設停損點,方能預防套牢。若採取追高策略買進,套牢時卻想用逆勢價值投資法領取股息,在殖利率偏低的情況下,長期的投資效益並不高。 如果投資人目前面臨套牢困境,但並不缺錢,可以考慮先不停損,待大盤指數回漲後再陸續賣出;然而,若投資壓力過大或是急需資金,執行停損也是無可厚非之計,但日後請務必採取勝率高的投資方法,也就是選擇穩定的龍頭公司,等到好價格時再分批買進。 此外,常常有投資人問我對未來股價或趨勢的看法,說實話,我在買賣股票時,很少預測該公司未來的股價走勢,甚至是台灣或美國的總體經濟趨勢。 因為我主要的研究方向是由下而上(Bottom-Up)的價值投資,而判斷未來趨勢來決定市場的由上而下 (Top-Down)投資法,並不是我擅長的。此外,對價值投資法而言,短期的股價波動意義不大,因此我也不會特地以美股指數來預測台股走勢或股價,畢竟價值投資的核心是在公司的經營表現與財務體質。 然而,縱使公司表現良好,仍然會遇到市場系統性風險的影響,因此我常提倡分散風險的重要性。選好標的、買好價格之外,分散標的、分批買進都是降低風險、穩定獲利的基本原則,這才是在無法預測未來趨勢時,能持續穩行在高處的秘訣。   錢雜誌APP上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg 更多精彩內容,請鎖定2021年11月號《Money錢》  ( 圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

分散風險、穩定獲利4方法!小資女艾蜜莉:是否停損,就看2關鍵…

2021/11/29
台股 , 股市 , 投資

前陣子台股大跌,許多投資人來訊詢問我的觀點,包括該逢低買進,還是逢彈減碼,甚至有投資人因為買在昂貴價之上,且無多餘資金可加碼攤平,因而苦惱是否該當機立斷停損。

如何分散風險,穩定獲利?

以我為例,當我決定買進股票前,通常會事先規劃好分批加碼點與停損點,待股價來到相應價格時,便會按計劃執行,如此一來,便能有效降低對股價過於樂觀或悲觀的不理性行為,避免影響投資決策。

至於是否停損,我考量的並非股價下跌幅度,而是以下2個問題:

  1. 當初買進的理由是否已不存在
  2. 股價是否已經來到預設的停損點。

若是上述的答案都為肯定,我便會執行停損。我常言,投資最忌諱用A邏輯買進,卻用B邏輯持有或賣出。若投資人採取追高的投機交易或成長型的投資方法,就務必設停損點,方能預防套牢。若採取追高策略買進,套牢時卻想用逆勢價值投資法領取股息,在殖利率偏低的情況下,長期的投資效益並不高。

如果投資人目前面臨套牢困境,但並不缺錢,可以考慮先不停損,待大盤指數回漲後再陸續賣出;然而,若投資壓力過大或是急需資金,執行停損也是無可厚非之計,但日後請務必採取勝率高的投資方法,也就是選擇穩定的龍頭公司,等到好價格時再分批買進。

此外,常常有投資人問我對未來股價或趨勢的看法,說實話,我在買賣股票時,很少預測該公司未來的股價走勢,甚至是台灣或美國的總體經濟趨勢。

因為我主要的研究方向是由下而上(Bottom-Up)的價值投資,而判斷未來趨勢來決定市場的由上而下 (Top-Down)投資法,並不是我擅長的。此外,對價值投資法而言,短期的股價波動意義不大,因此我也不會特地以美股指數來預測台股走勢或股價,畢竟價值投資的核心是在公司的經營表現與財務體質。

然而,縱使公司表現良好,仍然會遇到市場系統性風險的影響,因此我常提倡分散風險的重要性。選好標的、買好價格之外,分散標的、分批買進都是降低風險、穩定獲利的基本原則,這才是在無法預測未來趨勢時,能持續穩行在高處的秘訣。

 

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 ( 圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )


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