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這些年來有越來越多新手加入存股行列,也幸運搭上台股大多頭列車,但隨著美國聯準會宣示加速縮減QE(量化寬鬆)購債規模、提前升息,市場波動將加劇,兩位資深存股達人温國信與楊禮軒在此特別為存股族指點迷津。 由於銀行定存利率長期偏低,甚至接近零,越來越多人選擇存股取代定存,希望每年都有3%~5%或更高的股息收益率,為自己打造穩健的被動收入,長期可以打敗通膨。不過,存股族如果買進的股價太高,或者買到地雷股,結局可能不如預期,甚至會很悽慘。 投資人要存股,跟買進ETF(在交易所掛牌的指數型基金)的被動指數投資,在投資策略上本質不同,必須學會主動選股,還要懂得判斷合理價、便宜價、昂貴價,而不是「隨便買,不要賣」,或者期待「一張不賣,奇蹟自來」。 在每個不同產業及經濟發展階段,股市有不同的主流股,長江後浪推前浪,過去的強者在數十年之後可能破產,目前的強者可能在未來會被小蝦米擊倒,這就是存股最大的風險──誤以為好運可以一直持續。 不懂得選股存股會變成一場災難 以美股為例,道瓊工業指數於1896年推出,始終只有30支成分股,目前的30支成分股跟百年前的30支完全不同。 回顧1976年,道瓊工業指數30支成分股包括:當時美國最大造船廠、第二大鋼鐵廠Bethlehem Steel (伯利恆鋼鐵)、當時美國前三大車廠Chrysler (克萊斯勒汽車)、20世紀相機及軟片龍頭Eastman Kodak (柯達)。 對1970年代的美國人而言,主要存股標的很自然會包括伯利恆鋼鐵、克萊斯勒汽車、柯達。結果如何呢?伯利恆鋼鐵在2001年破產,克萊斯勒汽車在2009年4月申請破產重整,柯達被數位攝影淘汰,2012年1月申請破產。 因此,不追蹤產業變化、看不懂公司財報、經驗不足的投資人,存股應該選擇追蹤大盤(例如:台股集中市場、美股S&P 500、費城半導體)的ETF,因為ETF是一籃子的投資組合,可分散風險,又有汰弱留強機制,投資人不必擔心存的ETF變壁紙,最簡單的操作方式是每個月定期定額投資,以時間換取獲利空間。 存錯股,可能打亂你的退休計劃,甚至讓你陷入財務災難。為了幫助投資人釐清存股的4大盲點,本期特別介紹楊禮軒、温國信兩位資深投資達人的存股心路歷程,比較兩人存股心法的共同點與差異,分享他們長達14年以上、歷經2008年金融海嘯嚴酷考驗的心得。這兩位達人每年光是股息收入就都超過100萬元,累積至今的帳上資本利得更是多到數不清,可以作為學習的標竿。 存股族的4大盲點 盲點1:哪些股票適合存股? 台股上市櫃公司有1,700多家,哪些適合作為存股標的?要如何選股? 盲點2:長期投資,如何掌握買進價? 如何估算個股的便宜、合理、昂貴價?各類股的評價方式有何差異? 盲點3:存股要張數多,還是檔數多? 存股該如何建立投資組合、做好資產配置?集中還是分散持股較好? 盲點4:存股要長期持有,大跌時不能賣? 台股大盤接近歷史高點,存股的風險是否很高?如果大跌該怎麼辦?   錢雜誌APP上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg 更多精彩內容,請鎖定2022年1月號《Money錢》  ( 圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

一張都不賣,奇蹟不會來!「存股」4 大盲點,你中了幾個?

2022/01/06
投資 , 存股 , 定存股

這些年來有越來越多新手加入存股行列,也幸運搭上台股大多頭列車,但隨著美國聯準會宣示加速縮減QE(量化寬鬆)購債規模、提前升息,市場波動將加劇,兩位資深存股達人温國信與楊禮軒在此特別為存股族指點迷津。

由於銀行定存利率長期偏低,甚至接近零,越來越多人選擇存股取代定存,希望每年都有3%~5%或更高的股息收益率,為自己打造穩健的被動收入,長期可以打敗通膨。不過,存股族如果買進的股價太高,或者買到地雷股,結局可能不如預期,甚至會很悽慘。

投資人要存股,跟買進ETF(在交易所掛牌的指數型基金)的被動指數投資,在投資策略上本質不同,必須學會主動選股,還要懂得判斷合理價、便宜價、昂貴價,而不是「隨便買,不要賣」,或者期待「一張不賣,奇蹟自來」。

在每個不同產業及經濟發展階段,股市有不同的主流股,長江後浪推前浪,過去的強者在數十年之後可能破產,目前的強者可能在未來會被小蝦米擊倒,這就是存股最大的風險──誤以為好運可以一直持續。

不懂得選股
存股會變成一場災難

以美股為例,道瓊工業指數於1896年推出,始終只有30支成分股,目前的30支成分股跟百年前的30支完全不同。

回顧1976年,道瓊工業指數30支成分股包括:當時美國最大造船廠、第二大鋼鐵廠Bethlehem Steel (伯利恆鋼鐵)、當時美國前三大車廠Chrysler (克萊斯勒汽車)、20世紀相機及軟片龍頭Eastman Kodak (柯達)。

對1970年代的美國人而言,主要存股標的很自然會包括伯利恆鋼鐵、克萊斯勒汽車、柯達。結果如何呢?伯利恆鋼鐵在2001年破產,克萊斯勒汽車在2009年4月申請破產重整,柯達被數位攝影淘汰,2012年1月申請破產。

因此,不追蹤產業變化、看不懂公司財報、經驗不足的投資人,存股應該選擇追蹤大盤(例如:台股集中市場、美股S&P 500、費城半導體)的ETF,因為ETF是一籃子的投資組合,可分散風險,又有汰弱留強機制,投資人不必擔心存的ETF變壁紙,最簡單的操作方式是每個月定期定額投資,以時間換取獲利空間。

存錯股,可能打亂你的退休計劃,甚至讓你陷入財務災難。為了幫助投資人釐清存股的4大盲點,本期特別介紹楊禮軒、温國信兩位資深投資達人的存股心路歷程,比較兩人存股心法的共同點與差異,分享他們長達14年以上、歷經2008年金融海嘯嚴酷考驗的心得。這兩位達人每年光是股息收入就都超過100萬元,累積至今的帳上資本利得更是多到數不清,可以作為學習的標竿。

存股族的4大盲點

盲點1:哪些股票適合存股?

台股上市櫃公司有1,700多家,哪些適合作為存股標的?要如何選股?

盲點2:長期投資,如何掌握買進價?

如何估算個股的便宜、合理、昂貴價?各類股的評價方式有何差異?

盲點3:存股要張數多,還是檔數多?

存股該如何建立投資組合、做好資產配置?集中還是分散持股較好?

盲點4:存股要長期持有,大跌時不能賣?

台股大盤接近歷史高點,存股的風險是否很高?如果大跌該怎麼辦?

 

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 ( 圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )


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