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面對全球主要國家公債殖低利率持續下降,在疫情尚未獲得明朗趨緩狀況下,通貨膨脹又在各國持續創新高。在薪水凍漲但萬物皆漲的現在,投資逐漸成為多數人管控風險的一部分。而ESG便成為全球落實投資的新共識。 ESG為什麼這麼夯?根據彭博統計,不論美股、歐股、新興市場指數,若將「ESG」因子納入考量,近5年可提供更佳的風險調整後報酬。 根據全球永續投資聯盟的「2020年全球永續投資評論」顯示,截至2020年3月止,全球永續投資金額已來到35.3兆美元。全球目標2050年達到淨零碳排,加上ESG概念持續深入人心,永續投資已從過去「選配」,現在成為投資「標配」。「永續投資」更成為投資人財富管理新顯學。   法國巴黎人壽攜手永豐銀與摩根投信、安聯投信,讓保障與財富一次到位 為了擘劃ESG發展的藍圖,更落實結合「永續投資」,法國巴黎人壽推出豐收富利類全委保單由永豐銀行專屬銷售,連結兩檔投資帳戶。2019年市場熱銷目標到期債券基金時,首次推出第一檔類全委投資帳戶,委由摩根投信代操,成為永豐銀行持續熱銷的投資型保單商品。2021年在全球後疫情投資環境備受挑戰下,再次攜手安聯投信推出第二檔類全委投資帳戶,提供保戶聚焦ESG主題趨勢的精準投資策略,將永續因子納入以提升投資組合穩定度。保單連結投信代操的兩種投資帳戶:月撥現與轉投入,若淨值達標不但擁有「月月提撥」和「每月加碼」兩種撥回機制特點,更可在面對變化多端的市場波動時兼顧穩定現金流和保障。透過團隊專家主動針對股、債、另類資產進行配置與風險控管及搭配穩定的撥回機制,再依照市場狀況隨時調整投資組合,並透過保單和投資標的優勢,打造穩健的資產配置組合。但要注意的是,投資帳戶之資產撥回機制可能由帳戶之收益或本金中支付,從本金支出的部分可能導致原始投資金額減損。保戶仍應定期檢視投資標的淨值變化情形以適時調整保單內容。   低門檻即享專家代操服務 「豐收富利類全委保單」提供變額萬能壽險與變額年金保險兩種險種,以及可採新臺幣及9種外幣計價,提供有壽險保障需求與追求累積資產、實現長期理財資產配置目標的保戶依照自身需求進行投保。此外,每年提供12次免費投資標的轉換,最低的投保門檻為新臺幣10萬元,最低單筆增額為新臺幣2萬元,讓想兼顧投資和保障的小額投資族群也能夠享有專家代操服務,省時又省心。   法國巴黎人壽豐收富利2主題趨勢ESG投資帳戶的3大特色 特色1:投資流程到標的選擇均導入ESG ESG投資是指在作出投資決定的過程中,除了考慮財務因素外,亦同時納入Environmental(環境)、Social(社會)、Governance(公司治理)三大面向,包括永續投資、社會責任投資、道德投資和影響力投資等,都是ESG投資的一部份。ESG投資不僅是一種社會責任的表現,更是當前成長最迅速的投資板塊之一。 安聯投信為國內ESG投資先驅者之一,而其母公司-安聯環球投資(Allianz Global Investors)更早在1999年便推出首支全球永續股票策略,至今深耕永續投資領域逾20年,堪稱是全球永續投資的領跑者。旗下整合ESG策略的產品類別包含了股票、固定收益、多重資產等;透過觀察,從管理風險過程中發掘投資機會,就量化、質化並重的角度剖析企業ESG表現,研究可投資的產業趨勢。  特色2:掌握全球主題趨勢 投資世界未來式 對於一般民眾來說,在投資理財上最難的就是在全球經濟環境變化中,確切掌握資產配置趨勢。透過安聯投信的基本面與趨勢分析,藉由專家針對包括基礎建設、加速都市化,加速發展綠能等替代能源,AI、科技創新,人口結構與社會變遷等長期趨勢,透過配置於股票、債券及多元資產等基金與策略,輕鬆掌握全球投資策略。  特色3:前瞻導航配置 掌握機會 降低風險 採用安聯環球投資的資產預測(forward looking)方法,針對股票、債券、另類資產進行長期績效與風險預估,定位資產配置並且透過主動式的布局基金篩選,以達風險控管的目標。   法國巴黎人壽提醒,保戶購買投資型保險保單除投資標的信用風險外,仍應留意匯率風險,且經濟走勢預測不必然代表投資績效,投資前應詳閱保險商品說明書並確認保障範圍和給付方式適合自身需求及承受各項風險能力等因素,才能發揮投資型保險所帶來的投資與保障功能。 註:詳細商品內容、投保規定及投資風險,請詳閱商品說明書
永續投資浪潮來襲,聚焦ESG趨勢策略成為投資標配
2021/12/30
ESG , 永續投資 , 法國巴黎人壽 , 第一檔類全委投資帳戶 , 第二檔類全委投資帳戶 , 豐收富利類全委保單

面對全球主要國家公債殖低利率持續下降,在疫情尚未獲得明朗趨緩狀況下,通貨膨脹又在各國持續創新高。在薪水凍漲但萬物皆漲的現在,投資逐漸成為多數人管控風險的一部分。而ESG便成為全球落實投資的新共識。

ESG為什麼這麼夯?根據彭博統計,不論美股、歐股、新興市場指數,若將「ESG」因子納入考量,近5年可提供更佳的風險調整後報酬。

根據全球永續投資聯盟的「2020年全球永續投資評論」顯示,截至2020年3月止,全球永續投資金額已來到35.3兆美元。全球目標2050年達到淨零碳排,加上ESG概念持續深入人心,永續投資已從過去「選配」,現在成為投資「標配」。「永續投資」更成為投資人財富管理新顯學。

 

法國巴黎人壽攜手永豐銀與摩根投信、安聯投信,讓保障與財富一次到位

為了擘劃ESG發展的藍圖,更落實結合「永續投資」,法國巴黎人壽推出豐收富利類全委保單由永豐銀行專屬銷售,連結兩檔投資帳戶。2019年市場熱銷目標到期債券基金時,首次推出第一檔類全委投資帳戶,委由摩根投信代操,成為永豐銀行持續熱銷的投資型保單商品。2021年在全球後疫情投資環境備受挑戰下,再次攜手安聯投信推出第二檔類全委投資帳戶,提供保戶聚焦ESG主題趨勢的精準投資策略,將永續因子納入以提升投資組合穩定度。保單連結投信代操的兩種投資帳戶:月撥現與轉投入,若淨值達標不但擁有「月月提撥」和「每月加碼」兩種撥回機制特點,更可在面對變化多端的市場波動時兼顧穩定現金流和保障。透過團隊專家主動針對股、債、另類資產進行配置與風險控管及搭配穩定的撥回機制,再依照市場狀況隨時調整投資組合,並透過保單和投資標的優勢,打造穩健的資產配置組合。但要注意的是,投資帳戶之資產撥回機制可能由帳戶之收益或本金中支付,從本金支出的部分可能導致原始投資金額減損。保戶仍應定期檢視投資標的淨值變化情形以適時調整保單內容。

 

低門檻即享專家代操服務

「豐收富利類全委保單」提供變額萬能壽險與變額年金保險兩種險種,以及可採新臺幣及9種外幣計價,提供有壽險保障需求與追求累積資產、實現長期理財資產配置目標的保戶依照自身需求進行投保。此外,每年提供12次免費投資標的轉換,最低的投保門檻為新臺幣10萬元,最低單筆增額為新臺幣2萬元,讓想兼顧投資和保障的小額投資族群也能夠享有專家代操服務,省時又省心。

 

法國巴黎人壽豐收富利2主題趨勢ESG投資帳戶的3大特色

特色1:投資流程到標的選擇均導入ESG

ESG投資是指在作出投資決定的過程中,除了考慮財務因素外,亦同時納入Environmental(環境)、Social(社會)、Governance(公司治理)三大面向,包括永續投資、社會責任投資、道德投資和影響力投資等,都是ESG投資的一部份。ESG投資不僅是一種社會責任的表現,更是當前成長最迅速的投資板塊之一。

安聯投信為國內ESG投資先驅者之一,而其母公司-安聯環球投資(Allianz Global Investors)更早在1999年便推出首支全球永續股票策略,至今深耕永續投資領域逾20年,堪稱是全球永續投資的領跑者。旗下整合ESG策略的產品類別包含了股票、固定收益、多重資產等;透過觀察,從管理風險過程中發掘投資機會,就量化、質化並重的角度剖析企業ESG表現,研究可投資的產業趨勢。

 特色2:掌握全球主題趨勢 投資世界未來式

對於一般民眾來說,在投資理財上最難的就是在全球經濟環境變化中,確切掌握資產配置趨勢。透過安聯投信的基本面與趨勢分析,藉由專家針對包括基礎建設、加速都市化,加速發展綠能等替代能源,AI、科技創新,人口結構與社會變遷等長期趨勢,透過配置於股票、債券及多元資產等基金與策略,輕鬆掌握全球投資策略。

 特色3:前瞻導航配置 掌握機會 降低風險

採用安聯環球投資的資產預測(forward looking)方法,針對股票、債券、另類資產進行長期績效與風險預估,定位資產配置並且透過主動式的布局基金篩選,以達風險控管的目標。

 

法國巴黎人壽提醒,保戶購買投資型保險保單除投資標的信用風險外,仍應留意匯率風險,且經濟走勢預測不必然代表投資績效,投資前應詳閱保險商品說明書並確認保障範圍和給付方式適合自身需求及承受各項風險能力等因素,才能發揮投資型保險所帶來的投資與保障功能。

註:詳細商品內容、投保規定及投資風險,請詳閱商品說明書


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