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選擇ETF的4大要點 最近,有投資人發現我將富邦台50(006208)納入「艾蜜莉定存股」App的觀察名單,因此來訊詢問我評估的理由。我曾撰文分享選擇ETF的4大要點: 首先是選擇現貨ETF,意即直接投資於標的物指數成分的股票;其次是挑選被動型ETF,如此可不涉及基金經理人的主觀判斷;再者是選擇交易量大的,降低買不到與賣不掉的流動性風險;最後則是挑大範圍指數ETF,長期投資成長性較高。 符合上述4要點的有:台灣50 (0050)、元大高股息(0056)、富邦上証(006205)和元大S&P500 (00646)等,都是規模大、歷史悠久的ETF。 而我近期納入觀察名單的富邦台50,其實是和0050性質非常相近的ETF,因為兩者都是追蹤台灣50指數,所以市場上常常拿這2檔來進行比較。我過去未將富邦台50納入觀察名單的原因有2點:上市時間不夠長、交易量不夠大。但是,依據近1、2年的觀察,受惠於台股多頭因素,富邦台50的量能明顯增強,以往潛藏的流動性風險疑慮已慢慢消失。加上,自去(2021)年7月中起,它已經上市超過9年,也證明它能禁得起時間的考驗。 除此之外,富邦台50還較0050更具3項優勢: 優勢1:富邦台50去年一整年的總費用率為0.36%,相較0050的0.43%少了0.07%。 優勢2:富邦台50近4年來較0050更貼近台灣50指數的表現,代表其追蹤誤差小。 優勢3:目前富邦台50的股價較0050來得低,較易入手,更能彈性地規劃資產配置。 綜上所述,雖然0050規模較大、歷史也較悠久,是多數人的首選,但近1、2年,富邦台50開始展現它的優勢,因此我便將它納入觀察清單中,作為日後研究、買進的選擇之一。 然而,由於目前股市又創新高,投資人切莫以單筆買進的策略投資ETF,建議可以採低買高賣的方式賺取價差,或是透過定期定額自動投資。此外,至少要投資7~10年,並在大股災時持續執行,方適合在此時期投資ETF。   錢雜誌APP上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg 更多精彩內容,請鎖定2022年2月號《Money錢》  ( 圖:shutterstock,僅示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

打敗 0050,006208 晉升新國民 ETF?股價低、追蹤誤差小…3 大優勢不容小覷!艾蜜莉:選擇 ETF 的 4 大要點是…

2022/02/09
投資 , 股票 , ETF

選擇ETF的4大要點

最近,有投資人發現我將富邦台50(006208)納入「艾蜜莉定存股」App的觀察名單,因此來訊詢問我評估的理由。我曾撰文分享選擇ETF的4大要點:

首先是選擇現貨ETF,意即直接投資於標的物指數成分的股票;其次是挑選被動型ETF,如此可不涉及基金經理人的主觀判斷;再者是選擇交易量大的,降低買不到與賣不掉的流動性風險;最後則是挑大範圍指數ETF,長期投資成長性較高。

符合上述4要點的有:台灣50 (0050)、元大高股息(0056)、富邦上証(006205)和元大S&P500 (00646)等,都是規模大、歷史悠久的ETF。

而我近期納入觀察名單的富邦台50,其實是和0050性質非常相近的ETF,因為兩者都是追蹤台灣50指數,所以市場上常常拿這2檔來進行比較。我過去未將富邦台50納入觀察名單的原因有2點:上市時間不夠長、交易量不夠大。但是,依據近1、2年的觀察,受惠於台股多頭因素,富邦台50的量能明顯增強,以往潛藏的流動性風險疑慮已慢慢消失。加上,自去(2021)年7月中起,它已經上市超過9年,也證明它能禁得起時間的考驗。

除此之外,富邦台50還較0050更具3項優勢:

  • 優勢1:富邦台50去年一整年的總費用率為0.36%,相較0050的0.43%少了0.07%。
  • 優勢2:富邦台50近4年來較0050更貼近台灣50指數的表現,代表其追蹤誤差小。
  • 優勢3:目前富邦台50的股價較0050來得低,較易入手,更能彈性地規劃資產配置。

綜上所述,雖然0050規模較大、歷史也較悠久,是多數人的首選,但近1、2年,富邦台50開始展現它的優勢,因此我便將它納入觀察清單中,作為日後研究、買進的選擇之一。

然而,由於目前股市又創新高,投資人切莫以單筆買進的策略投資ETF,建議可以採低買高賣的方式賺取價差,或是透過定期定額自動投資。此外,至少要投資7~10年,並在大股災時持續執行,方適合在此時期投資ETF。

 

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 ( 圖:shutterstock,僅示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

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