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退休族如何投資高股息 ETF? 根據今(2022)年 1 月底統計,前 5 大高股息 ETF 總規模已經突破 2,000 億元,顯示不管市場如何震盪,「高股息」深受投資人喜愛。目前最具人氣的高股息 ETF 中,中信中國高股息(00882)去年受到中國股市重挫影響,報酬率持平,不過配息率卻有 6.99%。另外,元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、元大台灣高息低波(00713),3 檔以台股為主的高股息 ETF,股息殖利率分別達 5.5% 到 6.8% 不等,去年全年報酬率更在 19% 到 31% 之間。但令人驚訝的是,去年 12 月 22 日才剛掛牌的富邦特選高股息(00900),投資人在還看不到績效下,只憑著名稱就搶進近 300 億元,不知道是過度樂觀,還是盲目押注。 許多退休族的理財重心以債券基金為主,但目前全球處於低利率環境,債券收益大幅縮水,若再加上近期因為通膨壓力大增,各國央行陸續準備升息,反而讓債券價格下跌,都讓退休族備感資產縮水之苦。在長壽化與通膨升高環境下,退休族的理財配置應適度搭配股票。其中高股息 ETF,是相當適合的投資標的。不過,也不能盲目搶進,投資時有 2 個方向要留意。 推薦閱讀:0056 平均殖利率近 6%!專家教你「高效率買法」,股息、價差兩邊賺!   錢雜誌APP上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg   高股息 ETF 投資 2 要點 方向 1:評估長期股息殖利率 穩定的股息殖利率是第一要件,目前台股高股息 ETF 共有 7 檔,但並非每一檔每年都可以穩定配息。其中 0056、元大台灣高息低波、FH 富時高息低波(00731)、富邦台灣優質高息(00730)都可穩定配息,但國泰股利精選 30(00701)配息較不穩定。另外 2 檔發行時間尚短,沒有 3 年以上的參考訊息。 方向 2:股價波動性 一般而言,配得出高股息的股票通常獲利穩定,同時股價波動較小。例如金融股股息殖利率多可達到 3%~5% 水準,但股價表現較為溫吞。去年有幾檔高股息 ETF,股價卻都有亮眼表現,甚至不輸給權值股 ETF,投資人在歡喜之餘,也要留意風險。尤其台股位在歷史高點,新發行的 ETF 布局價格都在相對高價,而今年有烏俄危機、升息趨勢,都可能為市場帶來大幅震盪,投資人可能賺到股息卻賠掉價差。 推薦閱讀:除權息旺季來臨,帶動高股息 ETF 買氣熱!達人想長期存股,現金股息殖利率至少 X% 才划算!   提醒退休族,高股息 ETF 雖然是適合的投資標的 但建議比重不要太高,此外,以目前行情來看,最好採取定期定額分批投資,才能降低價格波動風險。 推薦閱讀:存退休金要買哪檔 ETF 好?0056 對決 0050:抱三年多 90 萬!   錢雜誌APP上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg 本文精采內容來自 2022 年 3 月號《Money錢》,文中受訪者的情況或許有變,但提供的觀點、建議仍具參考性。 掌握最新投資理財資訊且,請鎖定 2022年7月號《Money錢》  ( 圖:shutterstock,僅示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

退休族如何投資高股息ETF?0056、00878…殖利率 5% 起跳!

2022/03/21
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退休族如何投資高股息 ETF?

根據今(2022)年 1 月底統計,前 5 大高股息 ETF 總規模已經突破 2,000 億元,顯示不管市場如何震盪,「高股息」深受投資人喜愛。目前最具人氣的高股息 ETF 中,中信中國高股息(00882)去年受到中國股市重挫影響,報酬率持平,不過配息率卻有 6.99%。另外,元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、元大台灣高息低波(00713),3 檔以台股為主的高股息 ETF,股息殖利率分別達 5.5% 到 6.8% 不等,去年全年報酬率更在 19% 到 31% 之間。但令人驚訝的是,去年 12 月 22 日才剛掛牌的富邦特選高股息(00900),投資人在還看不到績效下,只憑著名稱就搶進近 300 億元,不知道是過度樂觀,還是盲目押注。

許多退休族的理財重心以債券基金為主,但目前全球處於低利率環境,債券收益大幅縮水,若再加上近期因為通膨壓力大增,各國央行陸續準備升息,反而讓債券價格下跌,都讓退休族備感資產縮水之苦。在長壽化與通膨升高環境下,退休族的理財配置應適度搭配股票。其中高股息 ETF,是相當適合的投資標的。不過,也不能盲目搶進,投資時有 2 個方向要留意。

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高股息 ETF 投資 2 要點

方向 1:評估長期股息殖利率

穩定的股息殖利率是第一要件,目前台股高股息 ETF 共有 7 檔,但並非每一檔每年都可以穩定配息。其中 0056、元大台灣高息低波、FH 富時高息低波(00731)、富邦台灣優質高息(00730)都可穩定配息,但國泰股利精選 30(00701)配息較不穩定。另外 2 檔發行時間尚短,沒有 3 年以上的參考訊息。

方向 2:股價波動性

一般而言,配得出高股息的股票通常獲利穩定,同時股價波動較小。例如金融股股息殖利率多可達到 3%~5% 水準,但股價表現較為溫吞。去年有幾檔高股息 ETF,股價卻都有亮眼表現,甚至不輸給權值股 ETF,投資人在歡喜之餘,也要留意風險。尤其台股位在歷史高點,新發行的 ETF 布局價格都在相對高價,而今年有烏俄危機、升息趨勢,都可能為市場帶來大幅震盪,投資人可能賺到股息卻賠掉價差。

 

提醒退休族,高股息 ETF 雖然是適合的投資標的

但建議比重不要太高,此外,以目前行情來看,最好採取定期定額分批投資,才能降低價格波動風險。

 

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本文精采內容來自 2022 年 3 月號《Money錢》,文中受訪者的情況或許有變,但提供的觀點、建議仍具參考性。 掌握最新投資理財資訊且,請鎖定 2022年7月號《Money錢》

 ( 圖:shutterstock,僅示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

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