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買 ETF 或個股,沒有標準答案 筆者常收到網友來訊詢問「投資 ETF 會比投資個股來得好嗎?」一般投資大眾會認為 ETF 的價格漲幅相較個股較不劇烈,且長期報酬與大盤相近,是不擅於選股者最佳投資標的,然而,有些投資者會認為 ETF 並不會比某些優良企業的報酬表現來得優異,因此並不認為投資 ETF 比個股好。 其實針對投資屬性較為積極,且願意投入大量時間研究公司者,投資個股的報酬可能較高。而針對投資屬性較為保守,且無法投入大量時間研究公司者,投資 ETF 是較為穩健的做法。因為投資 ETF 等於投資一籃子股票,較不容易因一間公司發生財務危機,導致虧損許多金錢。但也因是一籃子股票的特性,ETF 的投資報酬率難比個股高,此乃一體兩面。 若要投資 ETF,追求長期穩定報酬,我個人比較偏好指數型的 ETF,若買到指數型以外的 ETF,且未經資金控管,單筆亂投入也是相對危險的行為。其實投資 ETF 還是要理解商品內容,且採用定期定額分散投入為優,將時間、資金都分散投入,長時間才會獲得穩定的報酬。 目前市面上的 ETF 商品選擇非常多元,投資者必須花時間了解購買的 ETF 類型與涵蓋範圍,例如 ETF 有分大範圍指數型、產業型、主題型等,其中又可分為現貨型或合成型,亦可依據是否有基金經理人操作分為主動型與被動型。若投資者買的是產業型 ETF,該產業若有景氣循環週期的特性,該 ETF 就可能會越買越跌,所以要理解產業的發展狀況與特性。 整體而言,投資 ETF 還是回歸簡單就好 只挑選大範圍指數型 ETF,就可以減少對商品本質不理解而發生失誤的風險。若要投資一籃子的優質企業,最好以分散為原則,比如美股的 VT 和 VTI。VT 是投資世界約 2,900 檔分散於 47 個國家的股票,而 VTI 是投資美國將近 1,300 檔股票的 ETF,相較於台股的元大台灣 50(0050)、元大高股息(0056)的個股投資比重失衡,這兩檔 ETF 最能分散風險,故最為安全。但若僅討論台股,0050、0056 還是比投資個股相對安全許多,因為一籃子股票的跌幅總是比單押個股大跌的機率來得低。 回到最初討論的問題:投資 ETF 會比投資個股來得好嗎?答案是不一定,端看投資人對於商品的理解,及個人的投資屬性與風險承擔能力而定。 推薦閱讀:散戶瘋搶 00728、0055…投資 ETF 要挑高配息才會賺?專家:真的是韭菜體質 推薦閱讀:ETF 怎麼挑最賺?解決 3 問題,散戶也能穩穩賺!陳重銘:用 2 方法投資,既領息又賺價差   錢雜誌 APP 上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg 更多精彩內容,請鎖定2022年6月號《Money錢》  ( 圖:shutterstock,僅為示意/本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

「投資 ETF 會比投資個股來得好嗎?」小資女艾蜜莉揭密 3 大重點!

2022/05/30
ETF , 0050 , 0056 , 投資屬性 , 風險承擔

買 ETF 或個股,沒有標準答案

筆者常收到網友來訊詢問「投資 ETF 會比投資個股來得好嗎?」一般投資大眾會認為 ETF 的價格漲幅相較個股較不劇烈,且長期報酬與大盤相近,是不擅於選股者最佳投資標的,然而,有些投資者會認為 ETF 並不會比某些優良企業的報酬表現來得優異,因此並不認為投資 ETF 比個股好。

其實針對投資屬性較為積極,且願意投入大量時間研究公司者,投資個股的報酬可能較高。而針對投資屬性較為保守,且無法投入大量時間研究公司者,投資 ETF 是較為穩健的做法。因為投資 ETF 等於投資一籃子股票,較不容易因一間公司發生財務危機,導致虧損許多金錢。但也因是一籃子股票的特性,ETF 的投資報酬率難比個股高,此乃一體兩面。

若要投資 ETF,追求長期穩定報酬,我個人比較偏好指數型的 ETF,若買到指數型以外的 ETF,且未經資金控管,單筆亂投入也是相對危險的行為。其實投資 ETF 還是要理解商品內容,且採用定期定額分散投入為優,將時間、資金都分散投入,長時間才會獲得穩定的報酬。

目前市面上的 ETF 商品選擇非常多元,投資者必須花時間了解購買的 ETF 類型與涵蓋範圍,例如 ETF 有分大範圍指數型、產業型、主題型等,其中又可分為現貨型或合成型,亦可依據是否有基金經理人操作分為主動型與被動型。若投資者買的是產業型 ETF,該產業若有景氣循環週期的特性,該 ETF 就可能會越買越跌,所以要理解產業的發展狀況與特性。

整體而言,投資 ETF 還是回歸簡單就好

只挑選大範圍指數型 ETF,就可以減少對商品本質不理解而發生失誤的風險。若要投資一籃子的優質企業,最好以分散為原則,比如美股的 VT 和 VTI。VT 是投資世界約 2,900 檔分散於 47 個國家的股票,而 VTI 是投資美國將近 1,300 檔股票的 ETF,相較於台股的元大台灣 50(0050)、元大高股息(0056)的個股投資比重失衡,這兩檔 ETF 最能分散風險,故最為安全。但若僅討論台股,00500056 還是比投資個股相對安全許多,因為一籃子股票的跌幅總是比單押個股大跌的機率來得低。

回到最初討論的問題:投資 ETF 會比投資個股來得好嗎?答案是不一定,端看投資人對於商品的理解,及個人的投資屬性與風險承擔能力而定。

 

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