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小資看過來! 6檔配息率5%以上的全球ETF出列


國內配息商品從海外債券基金慢慢流向海外債券ETF,近期不少投信推出具收息ETF最明顯差異就是從「年配」變成「月配」,標的也捨棄以往的美國公債,改以信用債為主,比如高收益債、新興市場債或投資等級公司債,主因是目前信用債券平均收益率為4%~6%,優於一般公債,投資人可以依照個人風險接及對未來趨勢的判斷,選擇適合自己的商品。
 
面對琳瑯滿目的商品,小資族究竟該如何挑選呢?國泰投信建議,不妨從以下3個觀點思考,首先考量自己風險承受度。一般三大信用債指的是投資級公司債、新興市場債及高收益債,但通常投資級公司債為信用評級BBB級以上的公司債,從違約風險角度低至高為:投資等級公司債、新興市場債、高收益債。
 
其次自己需要多少收益呢?投資學裡風險與報酬是相對的,從收益率角度低至高是:投資等級公債、新興市場債、高收益債。由於高收益債券與股市連動度高,波動相對也比較大。
 
最後是觀察存續期間長短,由於全球利率將進入升息循環,理論上來說,升息會影響債券的利率和價格,因此決定自己投資債券標的,不妨再搭配存續期間,升息階段買年期較短的比較好,例如高收益債1~5年的會比10年以上的好,就算是投資等級債,也是選10年優於比20年。
 
季配息全球型息收ETF比一比
證券代號 ETF簡稱 追蹤指數 配息率 年期
00725B 國泰投資級公司債 彭博巴克萊10年期以上BBB美元息收公司債(中國除外)指數 5.38% 10年以上
00726B 國泰5Y+新興債 彭博巴克來新與市場5年期以上美元息收投資等級債(中國除外)指數 6.64% 5年以上
00727B 國泰1-5Y高收債 彭博巴克萊優選短期美元高收債(中國除外)指數 6.41% 1~4.99年
00720B 元大投資級公司債 彭博巴克萊美國20+年期BBB公司債流動性指數 5.05% 20年以上
00711B FH彭博新興債 彭博巴克萊新興市場10年期以上美元投資等級債券(不含中國)國家10%上限指數 5.59% 10年以上
00710B FH彭博高收益債 彭博巴克萊1至5年期美元高收益債券(不含中國)發行量五億美元產業10%上限指數 6.35% 1~5年

資料來源:Bloomberg,2018/01
注意:上述債券指數配息率不代表基金配息率。

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