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高收益債震盪劇烈 基金教母蕭碧燕用這1招抗波動

 
全球投資人擔心通膨壓力提升,因此2月中旬高收益債券基金失血超過百億美元,創下2003年有紀錄以來的第2高,翻開今年以來高收益債券基金績效,根據理柏(Lipper)資訊,統計2月中旬,在33檔全球高收益債券中,僅3檔交出正報酬,平均跌幅約1.7%,表現再最差甚至跌了近3%,不少投資人憂心忡忡究竟該不該留?
 
不過,基金教母蕭碧燕認為,投資高收益債想大賺資本利得時代已過去,未來震盪只會越來越劇烈,把高收債當退休組合的她,謹守「以配息為目的、不在乎淨值的波動、長期投資」等買債3大要義,反而覺得越跌要越買。
 
不少網友寫信問她,如何達到不在乎基金波動境界?這一回蕭碧燕的不藏私地分享自己的經驗,她說在投資帳冊中僅記載基金購買日期、購買金額(也就是買進總成本)以及每月配息金額等3個數字。
 
其中每月配息金額會逐月累計,用意是知道自己一共領了多少錢,隨著時間越長,累計利息的數字只會越大,等到累計金額與進場成本相同,代表接下來領到的利息都是「賺到的」。透過專注在領息的金額,讓她在市場波動時,更強化健心理,真正做到不在乎基金淨值,更不用擔心市場的漲跌。
 
蕭碧燕認為,從「領息」角度看,投資債券沒有任何時機問題,因為從長期投資角度來思考,配息債基金具備長抱10年以上的要件,因為它禁得起市場波動考驗,過去10年在各類型資產中,表現最佳與最差的資產類別幾乎年年不同,變動很大,但高收益債券表現不會特別突出,它不會突然在某一年竄升到第一名,也不會敬陪末座,這代表它的波動相對穩定,絕對可以長期持有。


 

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