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渣打銀行財富管理處發布一份調查,對30到49歲的M世代進行投資偏好問卷調查,進行基金族群投資偏好行為調查,並分為「線上基金投資族」、「線下基金投資族」與「基金潛水族」三種族群,一起來看看你是哪一種,適合使用怎樣的方法來買進基金呢?   線上基金投資族​ 「線上基金投資族」通常自我掌控意識高、24小時Online不受限,根據這次的調查結果統計,這群人特別在意手續費優惠。通常,線上基金投資族手也常使用存摺、股票作為投資工具,而大部分的資訊來源則為財經新聞頻道以及銀行網站。不過,根據渣打銀行調查顯示,線上基金投資族在使用基金平台時,有32%認為手續費過管理費過高;24%覺得資訊太多太複雜;19%表示基金選擇不夠多;另外,有13%的人更指出風險揭露不夠詳細。   線下基金投資族​ 技術不斷進步,但仍有許多民眾喜歡「線下買基金」,觀察這群人的特色,多為喜歡與人接觸的性格,另外若有財務問題,常諮詢親友或理專。線下基金投資族除了基金外,也常利用保險、存款進行理財。​ 但他們不使用網路申購基金的原因,有42%主要是不熟悉網路交易操作流程;36%較信爛理專或服務人員的推薦;35%擔心網路交易安全;最後則有33%的民眾仍認為市場資訊太多、太複雜。   基金潛水族​ 「基金潛水族」指的就是有意願投資基金,卻沒有確實行動的族群,通常這類人常使用的投資工具包含存款、保險及股票,但遲遲未購買基金的原因有50%受調查者表示擔心獲利不如預期,甚至虧損;49%認為基金資訊太多、難以選擇投資標的;45%表示現在景氣不好,不敢貿然行動;當然,有43%的民眾表示「沒有時間收集資料」。 針對這三類族群,渣打銀行財富管理處負責人傅敏儀表示,「線上基金投資族」對價格在意、希望選擇多,且對風險要求嚴格,所以建議採「配息錢滾錢」的方式購買基金。根據資料顯示,2008年之後,「有8成的客戶都想要有配息的基金」傅敏儀說。台灣人愛配息,但通常拿到的配息不是拿來花,就是存在銀行裡不動,反而沒有利息收。建議可以將配出來的利息投入另外一檔基金,讓錢繼續滾。   「線下基金投資族」有41.5%表示未透過網路下單主要是因為不熟悉網路交易操作流程、其次則為信賴理專(35.5%)和擔心網路交易安全(35%)。傅敏儀表示,針對線下基金投資族可提供「無痛做交易」的解決方案,包括簡單四步驟就完成申購流程、一次可申購多筆、贖回當下直接預約再申購設定等,來突破此族群對於網路下單的障礙。   最後,她指出「基金潛水族」應該精準看門道,透過基金排行榜,包含精選、熱賣基金、配息基金、最多瀏覽以及最新上架的五大排行榜與基金氣象台,幫助此族群克服選擇障礙。並可採定期定額的方式,輕鬆踏入基金投資的門檻。
M世代3類基金投資人 你是哪一種?
2018/11/01
基金

渣打銀行財富管理處發布一份調查,對3049歲的M世代進行投資偏好問卷調查,進行基金族群投資偏好行為調查,並分為「線上基金投資族」、「線下基金投資族」與「基金潛水族」三種族群,一起來看看你是哪一種,適合使用怎樣的方法來買進基金呢?
 

  1. 線上基金投資族​
    「線上基金投資族」通常自我掌控意識高、24小時Online不受限,根據這次的調查結果統計,這群人特別在意手續費優惠。通常,線上基金投資族手也常使用存摺、股票作為投資工具,而大部分的資訊來源則為財經新聞頻道以及銀行網站。不過,根據渣打銀行調查顯示,線上基金投資族在使用基金平台時,有32%認為手續費過管理費過高;24%覺得資訊太多太複雜;19%表示基金選擇不夠多;另外,有13%的人更指出風險揭露不夠詳細。
     
  2. 線下基金投資族​
    技術不斷進步,但仍有許多民眾喜歡「線下買基金」,觀察這群人的特色,多為喜歡與人接觸的性格,另外若有財務問題,常諮詢親友或理專。線下基金投資族除了基金外,也常利用保險、存款進行理財。​

    但他們不使用網路申購基金的原因,有42%主要是不熟悉網路交易操作流程;36%較信爛理專或服務人員的推薦;35%擔心網路交易安全;最後則有33%的民眾仍認為市場資訊太多、太複雜。

     
  3. 基金潛水族​
    「基金潛水族」指的就是有意願投資基金,卻沒有確實行動的族群,通常這類人常使用的投資工具包含存款、保險及股票,但遲遲未購買基金的原因有50%受調查者表示擔心獲利不如預期,甚至虧損;49%認為基金資訊太多、難以選擇投資標的;45%表示現在景氣不好,不敢貿然行動;當然,有43%的民眾表示「沒有時間收集資料」。

針對這三類族群,渣打銀行財富管理處負責人傅敏儀表示,「線上基金投資族」對價格在意、希望選擇多,且對風險要求嚴格,所以建議採「配息錢滾錢」的方式購買基金。根據資料顯示,2008年之後,「有8成的客戶都想要有配息的基金」傅敏儀說。台灣人愛配息,但通常拿到的配息不是拿來花,就是存在銀行裡不動,反而沒有利息收。建議可以將配出來的利息投入另外一檔基金,讓錢繼續滾。

 

線下基金投資族」41.5%表示未透過網路下單主要是因為不熟悉網路交易操作流程、其次則為信賴理專(35.5%)和擔心網路交易安全(35%)。傅敏儀表示,針對線下基金投資族可提供「無痛做交易」的解決方案,包括簡單四步驟就完成申購流程、一次可申購多筆、贖回當下直接預約再申購設定等,來突破此族群對於網路下單的障礙。

 

最後,她指出「基金潛水族」應該精準看門道,透過基金排行榜,包含精選、熱賣基金、配息基金、最多瀏覽以及最新上架的五大排行榜與基金氣象台,幫助此族群克服選擇障礙。並可採定期定額的方式,輕鬆踏入基金投資的門檻。

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