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想提高買股勝率嗎?遵守4方向 讓你投資得心應手!

投資股票的方法多,各種門派都有,無法單用一個指標或一種方法就能保證賺錢。但是,對才初入門的投資人來說,可以先確立4個方向:自己的個性、大環境景氣、投資個股的三個關鍵,以及投資方法,只要弄懂這4個方向,投資股票的勝率必能大幅提升。

方向1:認清個性 就能設定報酬率
台股有上千家公司,幾乎每個人都能找到適合自己個性的股票,但前提是要真正了解自己的風險承受度。專家建議,投資人可以自問:「一筆50萬元的資金如果進入股市,一個月後賠多少錢,不會感到心痛、不會影響生活?」
 
如果賠1萬至5萬元能接受,是屬於保守型投資人,合理的目標報酬率可以設定在每年5%至7%。有許多股票每年光是配發現金股利,就能達成這個數字,還不需要算到股價的價差。
 
如果賠5萬至10萬元可以接受,屬於穩健型投資人,合理報酬率可設定在每年7%至15%。這個目標已經有難度,但若選到體質穩健、營運能溫和成長的績優股,每年靠現金股利加上一點點價差,也能達成。
 
如果賠10萬元以上,內心還可坦然自在,那就歸類成積極型投資人,合理報酬率可設定在每年15%至20%。但專家提醒,並不是能承受的賠錢額度越多,就代表能賺越多,「追求高報酬率,代表要做的功課也更多更難。」如果想用股票每年賺20%,中小型成長股、熱門產業股、低價轉機股是首選,但一定要認真看盤、看資料、學財報,並且嚴格設定停損點。
 
方向2:搞懂景氣 可決定持股水位
確立自己的投資個性後,要先學習判斷大環境景氣,此稱之為「由上往下投資法」(景氣→個股)。專家認為,可以用來決定手上的持股總水位,「景氣不佳,持股最多三成,保留資金等買點;景氣轉好,持股可以慢慢拉升到五成至七成。」
 
投資人要先看懂4個總體經濟指標:GDP成長率、匯率、利率、景氣對策燈號。投資股市可以優先觀察「GDP成長率」和「景氣對策訊號」,這兩個最能直接反映景氣的好壞,股市也對這兩個指標反應最靈敏。
 
觀察GDP成長率,絕對數據不那麼重要,成長率是否持續提升比較重要。只要這一季的成長幅度比上一季高,就可視為景氣往上走;反之,可視為景氣往下走。
 
方向3:3步驟選股 好股輕鬆出列
目前台股上市公司約有900多家公司,投資人不妨先縮小範圍,從「股價→獲利能力→產業成長性」這3步驟來篩選。
 
股價超過100元的股票,雖然代表獲利好、受市場重視,但資金壓力太大,可以先略過;低於10元票面價值的公司,表示連大股東都不護盤了,雖然漲起來可能很驚人,但風險偏高,不妨先放棄。對30歲的學習者來說,股價30元上下加減10元,較為適中,一張股票價格約3萬元,大概是一個月的薪資。
 
接著,選擇有持續獲利能力的公司。以30元的股價來說,EPS最好能有2元以上,而且近5年沒有出現過虧損者更佳。如果出現單年小虧損,還可以觀察;若連續兩年以上虧損的公司,風險過高、體質不佳,可以排除在外。最好同步觀察公司配發現金股利的能力,如果配股率超過50%,也就是獲利有一半都配發現金(現金股利÷EPS大於0.5),代表公司對股東不小氣,更值得長抱。
 
最後,確認產業的成長性,以及自己對這個產業的熟悉度和認同度。股神華倫‧ 巴菲特曾說:「不能三句話說清楚的股票,就不應該投資。」因此,初入門不要買自己根本聽不懂的產業,而應該買容易理解的產業,即使單純的塑膠股、紡織股、汽車股,都會比號稱高深新技術的股票來得適合。
 
方向4:決定方法 存股?賺價差?
選好股票之後,買進的方法也很重要。撇開眾多繁複的「找買賣點」技巧,投資人不妨先決定一件事:是想「長期存股」,還是想「波段操作」?
 
想要長期存股,方法很簡單,存夠了錢就買一張,只要公司的營收獲利沒有出現明顯衰退,就持續買、慢慢買,先不用管股價的位置。用這個方法,耐心和鎮靜是絕對必要,除非發現公司的營收獲利持續衰退,才要考慮減碼或賣出。這能確保每年都有股利入袋,若出現股價價差,則是額外的福利。
 
想要波段操作,必須再用功一點。要先知道該檔股票的「歷史高低價區間」,選擇在相對低檔時進場,最好先設定獲利目標和停損點。到達獲利目標,立刻賣出;停損點到了,也該立即賣掉。最忌諱原本想做波段,結果一被套牢,就自動轉做存股捨不得賣。三心二意的操作方法,會讓投資沒有邏輯性而導致失敗。
 
看完這4 個步驟,選好股票,不用懷疑,立即進場先買第一張,之後再來研判加碼點。為什麼第一張可以立刻買?因為眾多專家都認同一件事:「唯有真正上戰場,才知道自己的實力。紙上談兵雖然不怕失敗,但也不會真的成功。」$$





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