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「大家都太低估元大台灣50(代號0050)的投資價值了!」樂活投資人施昇輝說,他從2008年金融海嘯後,靠投資0050每年投資報酬率都超過20% !   施昇輝半自嘲的說,之前在證券業20多年,明牌、內線一大堆,投資績效卻幾乎不曾打敗過大盤。直到金融海嘯來襲,他小受傷後出場,突然間大徹大悟,認為「績效至少能和大盤一樣就夠了」,因此開始投資跟大盤連動度高達9成以上的元大台灣50。   他透過簡單的「K 值觀察法」,每年抓到2∼3次波段,從此績效不但超越大盤,還超越8成以上的基金經理人。   施昇輝就讀光仁中學時,被同學取了個綽號叫「傻瓜」,這件事連他的大學同學、前任新北市市長朱立倫,都記得很清楚。朱立倫還幫忙解釋:「千萬不要被他的外號給騙了!他是一個很會把複雜事情簡單化的人,最有名的事蹟,就是跟別人借筆記後,把老師一學期授課的精華,濃縮成4張活頁紙。結果,那個科目他得了全班最高分,氣死了借他筆記的人。」   傻瓜,原來是因為可以把事情簡單化,而讓別人誤以為他太單純。不過,投資這門功課顯然不比大學作業簡單,雖然施昇輝年紀輕輕就已懂得化繁為簡的道理,但是當他踏入投資領域,卻花了很長一段時間才找到最適合自己的方法。   商學院畢業的施昇輝,曾經是半個媒體人,後來到證券商當企畫,才開始專心研究投資。只是生性保守的他,看到太多同業暴起暴落的狀況,反而更加小心謹慎,所以買錯時賠不多,但賺錢時也賺很少。後來他負責承銷業務,這在1990年代是個「肥缺」,眾多未上市股一掛牌後,就展開多日的蜜月行情,每天漲停板鎖死,例如廣達(2382)在1999年1月以375元掛牌後,連鎖7個交易日,股價漲至600元才打開,投資人想買都買不到。   能夠在掛牌前就先掌握籌碼的,除了大股東,就是承銷商了。「一方面是因為自己做承銷,反而不想買未上市股票,避免瓜田李下之嫌。另方面還是生性保守的關係,看過公司財報後,覺得價格已經不便宜了,也不敢買。」施昇輝笑說,儘管身在誘惑之中,但強烈的道德意識讓他沒有賺到什麼錢。   人算難敵天算,再怎麼保守,遇到大崩盤還是會受傷。2000年網路泡沫,施昇輝賠了200萬元,2008年金融海嘯再賠了100萬元。這些金額雖不致於「動搖國本」,但仍是不小的打擊,「我學、經歷這麼好,還做這麼爛,太丟臉了!」  2008年之前, 施昇輝已經發現「台灣50」這項商品,也知道它的眾多特質,但人性總是希望靠自己選股打敗大盤,所以他最多只投資10% 的資金。等到海嘯賠了100萬元後,施昇輝憶起自己的最大強項:化繁為簡,而且已經準備退休的他,也渴望找到一個既不傷神、也好操作的投資工具,讓自己能夠樂活退休。於是,他決定把90% 的現金放在台灣50。   施昇輝做了一番研究,試圖找出台灣50波動的規律,發現只要看大盤指數KD 值中的K 值,其實就夠了。他表示,日K 值只要在20以下,幾乎沒有例外,就是大盤的波段低檔區;日K 值超過80以上,就是大盤的波段高檔區。有些技術分析的專家,認為用K 值判斷個股會失真,因為個股常有超漲、超跌的問題,但施昇輝強調:「大盤指數不像個股,能被特定資金操作,所以沒有超漲超跌的問題。照這樣的方式操作,長期而言,必定是買得多、賣得少,所以施昇輝手中的平均持股約有50張,股息殖利率大約3%,不賺價差時就領股息,日子過得非常愜意。   「我每天早上起床,聽聽財經新聞,了解歐美股市收盤情況,然後台股開盤後,注意一下大盤K值變化,一邊打開電視看球賽。」施昇輝說,因為自己算是「資金雄厚」,能夠每天買賣,操作比較不無聊,但對於小資男女來說,可能手上資金只夠買幾張,因此他強烈建議「平常努力存錢,等大盤日K值低於20時再跳下去買。」    此外,他還發現,可以用台灣50當日的漲幅和大盤漲幅做比對,來判斷未來兩周大盤會續強,還是走弱,準確率高達8成以上。若台灣50當日漲幅明顯優於大盤,代表有領頭羊意味的權值股們表現佳,未來大盤會續強;如果台灣50當日漲幅明顯不如大盤,代表權值股率先轉弱,未來大盤恐將走跌。   「每次身邊朋友要我報幾檔明牌,我如果說台灣50,必定會被投以『你在呼攏我』的眼神,要我再講其他的。」施昇輝語重心長地說,人在30∼40歲時,急著想翻身賺大錢,腦中總想著一夕致富,急著看一堆書,其實上班族最重要的是把專業技能學好,而不是花太多時間鑽研高深的投資知識。等到50歲快退休時,會發現生活輕鬆、樂活最好,只要弄懂台灣50的操作法則,投資賺錢,本來就沒那麼複雜。  
歐吉桑靠1支股 養活全家人
2019/01/07
台灣50 , 施昇輝

「大家都太低估元大台灣50(代號0050)的投資價值了!」樂活投資人施昇輝說,他從2008年金融海嘯後,靠投資0050每年投資報酬率都超過20% !
 
施昇輝半自嘲的說,之前在證券業20多年,明牌、內線一大堆,投資績效卻幾乎不曾打敗過大盤。直到金融海嘯來襲,他小受傷後出場,突然間大徹大悟,認為「績效至少能和大盤一樣就夠了」,因此開始投資跟大盤連動度高達9成以上的元大台灣50。
 
他透過簡單的「K 值觀察法」,每年抓到2∼3次波段,從此績效不但超越大盤,還超越8成以上的基金經理人。
 
施昇輝就讀光仁中學時,被同學取了個綽號叫「傻瓜」,這件事連他的大學同學、前任新北市市長朱立倫,都記得很清楚。朱立倫還幫忙解釋:「千萬不要被他的外號給騙了!他是一個很會把複雜事情簡單化的人,最有名的事蹟,就是跟別人借筆記後,把老師一學期授課的精華,濃縮成4張活頁紙。結果,那個科目他得了全班最高分,氣死了借他筆記的人。」
 
傻瓜,原來是因為可以把事情簡單化,而讓別人誤以為他太單純。不過,投資這門功課顯然不比大學作業簡單,雖然施昇輝年紀輕輕就已懂得化繁為簡的道理,但是當他踏入投資領域,卻花了很長一段時間才找到最適合自己的方法。
 
商學院畢業的施昇輝,曾經是半個媒體人,後來到證券商當企畫,才開始專心研究投資。只是生性保守的他,看到太多同業暴起暴落的狀況,反而更加小心謹慎,所以買錯時賠不多,但賺錢時也賺很少。後來他負責承銷業務,這在1990年代是個「肥缺」,眾多未上市股一掛牌後,就展開多日的蜜月行情,每天漲停板鎖死,例如廣達(2382)在1999年1月以375元掛牌後,連鎖7個交易日,股價漲至600元才打開,投資人想買都買不到。
 
能夠在掛牌前就先掌握籌碼的,除了大股東,就是承銷商了。「一方面是因為自己做承銷,反而不想買未上市股票,避免瓜田李下之嫌。另方面還是生性保守的關係,看過公司財報後,覺得價格已經不便宜了,也不敢買。」施昇輝笑說,儘管身在誘惑之中,但強烈的道德意識讓他沒有賺到什麼錢。
 
人算難敵天算,再怎麼保守,遇到大崩盤還是會受傷。2000年網路泡沫,施昇輝賠了200萬元,2008年金融海嘯再賠了100萬元。這些金額雖不致於「動搖國本」,但仍是不小的打擊,「我學、經歷這麼好,還做這麼爛,太丟臉了!」

 2008年之前, 施昇輝已經發現「台灣50」這項商品,也知道它的眾多特質,但人性總是希望靠自己選股打敗大盤,所以他最多只投資10% 的資金。等到海嘯賠了100萬元後,施昇輝憶起自己的最大強項:化繁為簡,而且已經準備退休的他,也渴望找到一個既不傷神、也好操作的投資工具,讓自己能夠樂活退休。於是,他決定把90% 的現金放在台灣50。
 
施昇輝做了一番研究,試圖找出台灣50波動的規律,發現只要看大盤指數KD 值中的K 值,其實就夠了。他表示,日K 值只要在20以下,幾乎沒有例外,就是大盤的波段低檔區;日K 值超過80以上,就是大盤的波段高檔區。有些技術分析的專家,認為用K 值判斷個股會失真,因為個股常有超漲、超跌的問題,但施昇輝強調:「大盤指數不像個股,能被特定資金操作,所以沒有超漲超跌的問題。照這樣的方式操作,長期而言,必定是買得多、賣得少,所以施昇輝手中的平均持股約有50張,股息殖利率大約3%,不賺價差時就領股息,日子過得非常愜意。
 
「我每天早上起床,聽聽財經新聞,了解歐美股市收盤情況,然後台股開盤後,注意一下大盤K值變化,一邊打開電視看球賽。」施昇輝說,因為自己算是「資金雄厚」,能夠每天買賣,操作比較不無聊,但對於小資男女來說,可能手上資金只夠買幾張,因此他強烈建議「平常努力存錢,等大盤日K值低於20時再跳下去買。」
  
此外,他還發現,可以用台灣50當日的漲幅和大盤漲幅做比對,來判斷未來兩周大盤會續強,還是走弱,準確率高達8成以上。若台灣50當日漲幅明顯優於大盤,代表有領頭羊意味的權值股們表現佳,未來大盤會續強;如果台灣50當日漲幅明顯不如大盤,代表權值股率先轉弱,未來大盤恐將走跌。
 
「每次身邊朋友要我報幾檔明牌,我如果說台灣50,必定會被投以『你在呼攏我』的眼神,要我再講其他的。」施昇輝語重心長地說,人在30∼40歲時,急著想翻身賺大錢,腦中總想著一夕致富,急著看一堆書,其實上班族最重要的是把專業技能學好,而不是花太多時間鑽研高深的投資知識。等到50歲快退休時,會發現生活輕鬆、樂活最好,只要弄懂台灣50的操作法則,投資賺錢,本來就沒那麼複雜。
 

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