× 首頁 基金獎 精選頻道 看影片 買雜誌 購物車(0) 序號開通 登入/註冊
中美貿易戰的不確定性與國內九合一選舉結果,讓台股風險節節攀高,2019年想要在股市中淘金恐怕沒有以前容易,此時投資ETF會是不錯的選擇,但要怎麼投資才能穩穩獲利呢? 隨著中美貿易戰升溫、蘋果新手機銷售欲振乏力,加上矽晶圓、被動元件股連番下挫,使得連續站上萬點16個月的台股大盤指數開始往下修正,從2018年10月初的11,051點一路下滑到10月26日的9,489點,短線跌幅高達14.13%。 2018年的被動元件股應該嚇壞不少人,國巨(2327)從300元大漲到1,300元,然後又一路崩盤回到300元,個股的投資風險可見一斑;看對行情時可以一路上天堂,但是一旦看錯也會直下第18層。 0056具備3特色 報酬率勝定存 想要選對個股,光靠努力研究只能成功一半,另一半則是要靠運氣,特別是在股市前景未明的氣氛下,投資個股的風險也會逐步升高。如果想要避開風險,最簡單的方法就是做好資金分散,可是資金分散並不是隨便亂買一通,而且投資人也無力同時研究數10支股票,這時候ETF就是不錯的選擇。 以元大高股息(0056)為例,它是從台灣50(0050)與台灣中型100(0051)總共150支股票中,挑選出預期未來1年現金殖利率最高的30支股票作為成分股。 從這裡可以看出0056的3個特色:①分散:分散在30家績優的公司,不用擔心個股風險。②股利:就算不幸住進套房也有股利可以領,殖利率也勝過定存。③安全:30支成分股不可能同時倒閉,而且也會持續汰弱換強。 從上面的說明可以看出0056具備有不會變「壁紙」,萬一被套牢就當定存等優勢,接下來我們有興趣的是0056歷年來的殖利率是多少? 從表1可看出2013~2018年的平均殖利率是4.51%,大概是銀行定存的4倍。看到這裡你是否會想要趕快把定存解除,拿來長期投資0056呢?假設投資人有一筆100萬元的資金,分別放在定存跟投資0056,5年後的結果又會是如何?經過實測,0056的報酬率為24.7%,而定存只有5.1%(見表2)。 儘管0056的報酬率大勝定存,可是每年4.51%的殖利率似乎也不算太高,如果用「72法則」來概算,需要16年(72÷4.51)才能讓投資成長1倍!而且還沒有計算股利課稅與健保補充保費等支出,不然需要的年限只會更久。 除權息旺季期間買賣0056 賺取最大報酬 除非你的資本雄厚可以買進多張0056(例如1千張),光領4.51%的股利就可以享受人生,不然一般的小資族還是要在股利之外多賺一點價差,才可以早日達到財務自由。只是價差人人都想賺,但有辦法穩賺嗎?此時就要利用「人性的弱點」。 從圖1不難發現,過去兩年的7~9月,0056都會展開一段漲幅,這個現象吸引了我的注意,認真研究後發現原因就出在「股利」。股票股利與銀行定存不同,定存必須存滿1年才有利息,但是股利只要在除息前一天買進,就算僅持有一天也領得到。 2017年的台灣股市配發出1.27兆元的現金股利,2018年更高達1.45兆元,台灣股市真的是一隻很肥的金雞母。每年7~9月的除權息旺季,投資人在追逐高殖利率個股的同時,也會買到0056的30支成分股,0056的股價也就跟著水漲船高。 做價差的要點在於利用人性,提前布局,如果在7月除權息旺季前買進(例如6月),不就可以搭上順風車了嗎?然後在除權息旺季結束前(例如9月)獲利了結,鎖住獲利,定能提高勝率。實測結果請看表3。 或許讀者會問,表3中統計的是除權息旺季期間的最低與最高股價,只有神仙才能做到!但是請看最後一列的「6折報酬率」,就算是打6折之後,先排除股災的2015年,其他5年的平均報酬率也有5.8%。其實2015年6月買進後,儘管沒多久就碰上股災,但是只要耐心放到2016年一樣會賺錢。   貼息後買進 持有到隔年高點再賣出 0056的特色在於高股息,但是投資人不一定要死抱著領股利;在除權息旺季前先買進,讓除權息行情來幫你抬轎,而當9月行情最熱時就「人取我棄」獲利出場,報酬率還勝過領股利,當然也不用繳交所得稅與健保補充保費。 0056每年都在10月下旬除息,當我在9月「人取我棄」之後,便會在10月除息後,特別是貼息時逐步執行「人棄我取」來買進。 從圖2可以看到,2017年10月底除息後股價往下破底,許多投資人紛紛停損賣出,造成股價持續破底,我在11~12月貼息後持續買進,放到2018年元月賣出,獲利率超過6%。 2018年0056除息後,因為中美貿易戰升溫導致股價下跌,我一樣在貼息後逢低買進了410張。為何我敢買進呢?其實依照0056過去的統計資料,貼息後買進然後持有到隔年高點,賺錢的機率非常高。 以上我提供了兩個買進0056做價差的時間點,第一是在除權息旺季前買進,利用投資人追逐股利的動能來賺價差;第2個時間點則是當0056除息後,追逐股利的買盤消失,導致股價缺乏支撐而下跌,此時便可逢低布局。0056具備不會倒閉,股利高過定存等優點,相對穩健,如果能夠善用投資人的買賣心理,適當賺取價差,還可以得到更高的報酬率。 加入Money錢官方Line@ 掌握投資、理財、保險最新資訊 延伸閱讀 如何成為股票贏家? 先節流再談存錢 陳重銘vs楊禮軒 傳授套利訣竅

股市風險增溫,這2個時間點買進0056賺很大!


中美貿易戰的不確定性與國內九合一選舉結果,讓台股風險節節攀高,2019年想要在股市中淘金恐怕沒有以前容易,此時投資ETF會是不錯的選擇,但要怎麼投資才能穩穩獲利呢?

隨著中美貿易戰升溫、蘋果新手機銷售欲振乏力,加上矽晶圓、被動元件股連番下挫,使得連續站上萬點16個月的台股大盤指數開始往下修正,從2018年10月初的11,051點一路下滑到10月26日的9,489點,短線跌幅高達14.13%。
2018年的被動元件股應該嚇壞不少人,國巨(2327)從300元大漲到1,300元,然後又一路崩盤回到300元,個股的投資風險可見一斑;看對行情時可以一路上天堂,但是一旦看錯也會直下第18層。

0056具備3特色
報酬率勝定存


想要選對個股,光靠努力研究只能成功一半,另一半則是要靠運氣,特別是在股市前景未明的氣氛下,投資個股的風險也會逐步升高。如果想要避開風險,最簡單的方法就是做好資金分散,可是資金分散並不是隨便亂買一通,而且投資人也無力同時研究數10支股票,這時候ETF就是不錯的選擇。

以元大高股息(0056)為例,它是從台灣50(0050)與台灣中型100(0051)總共150支股票中,挑選出預期未來1年現金殖利率最高的30支股票作為成分股。

從這裡可以看出0056的3個特色:①分散:分散在30家績優的公司,不用擔心個股風險。②股利:就算不幸住進套房也有股利可以領,殖利率也勝過定存。③安全:30支成分股不可能同時倒閉,而且也會持續汰弱換強。

從上面的說明可以看出0056具備有不會變「壁紙」,萬一被套牢就當定存等優勢,接下來我們有興趣的是0056歷年來的殖利率是多少?



從表1可看出2013~2018年的平均殖利率是4.51%,大概是銀行定存的4倍。看到這裡你是否會想要趕快把定存解除,拿來長期投資0056呢?假設投資人有一筆100萬元的資金,分別放在定存跟投資0056,5年後的結果又會是如何?經過實測,0056的報酬率為24.7%,而定存只有5.1%(見表2)。



儘管0056的報酬率大勝定存,可是每年4.51%的殖利率似乎也不算太高,如果用「72法則」來概算,需要16年(72÷4.51)才能讓投資成長1倍!而且還沒有計算股利課稅與健保補充保費等支出,不然需要的年限只會更久。

除權息旺季期間買賣0056
賺取最大報酬


除非你的資本雄厚可以買進多張0056(例如1千張),光領4.51%的股利就可以享受人生,不然一般的小資族還是要在股利之外多賺一點價差,才可以早日達到財務自由。只是價差人人都想賺,但有辦法穩賺嗎?此時就要利用「人性的弱點」。

從圖1不難發現,過去兩年的7~9月,0056都會展開一段漲幅,這個現象吸引了我的注意,認真研究後發現原因就出在「股利」。股票股利與銀行定存不同,定存必須存滿1年才有利息,但是股利只要在除息前一天買進,就算僅持有一天也領得到。



2017年的台灣股市配發出1.27兆元的現金股利,2018年更高達1.45兆元,台灣股市真的是一隻很肥的金雞母。每年7~9月的除權息旺季,投資人在追逐高殖利率個股的同時,也會買到0056的30支成分股,0056的股價也就跟著水漲船高。
做價差的要點在於利用人性,提前布局,如果在7月除權息旺季前買進(例如6月),不就可以搭上順風車了嗎?然後在除權息旺季結束前(例如9月)獲利了結,鎖住獲利,定能提高勝率。實測結果請看表3。

或許讀者會問,表3中統計的是除權息旺季期間的最低與最高股價,只有神仙才能做到!但是請看最後一列的「6折報酬率」,就算是打6折之後,先排除股災的2015年,其他5年的平均報酬率也有5.8%。其實2015年6月買進後,儘管沒多久就碰上股災,但是只要耐心放到2016年一樣會賺錢。

 

加入Money錢官方Line@ 掌握投資、理財、保險最新資訊
延伸閱讀
如何成為股票贏家?
先節流再談存錢

陳重銘vs楊禮軒 傳授套利訣竅


立即登入會員,每天可免費閱讀5篇VIP文章!
或立即訂閱可無限閱讀!
(文章未完,請登入繼續觀看)
立即登入會員,每天可免費閱讀5篇VIP文章!
或立即訂閱可無限閱讀!

理財工具推薦

下載基金機器人A寶APP

您專屬的基金管家

幫你自動回測基金的績效與勝率,把握每一次的進場機會。

推薦閱讀