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到底是投資產業還是詐騙? 聽到多年好友邀約的投資,到底是真的好康道相報還是讓人血本無歸的投資詐騙案,故事底下述說的是真的高收益投資還是包著糖衣的毒藥值得令人深思。   在台北捷運站設有108個智慧型取貨儲物櫃點的快取寶公司,是一個非常適合職業婦女與現代人的創意創業主打「網購包裹送上門,白天沒人在家怎麼辦?」及「超商取貨限於常溫配送商品」等問題的線上購物、上網購物然後到捷運站取貨等服務。看起來非常具有產業前景的「網購超市」概念的投資為什麼變成詐騙案呢?   富利安集團下的快取寶股份有限公司,資本額4000萬元,員工多達110人,關係企業包括、阿旺獅食品、昕世界管理顧問、萱萱國際、家寧智慧生活科技、緯登自動化設備等公司。 負責人孫岳澤的第一個企業是萱萱國際有限公司,為迪士尼產品授權製做公仔,也取得經典泰迪熊授權,公司經營的有聲有色擁有有營收;事業越做越大陸續成立阿旺獅自助商店,透過網路下單訂年菜便當等,再到指定據點快取寶儲物櫃取貨,非常具有市場潛力,也想效仿馬雲開拓電商市場。   2017年3月中旬,快取寶公司開始跳票,負責人如今已失聯一年多,最主要是負責人涉嫌以「保證月利潤2至7%」等方式誆騙人投資,一共吸金188億3670萬餘元,受害人數高達五百人,經由檢方調查後,2018年3月依照違反銀行法、證券交易法、詐欺等罪,起訴孫氏夫妻及第一線投資人一共14人,而被起訴的12位第一線投資人,主要負責招攬下線投資,可自行決定給予投資人每月1.5至4%利潤,招攬人可以從每一筆的投資金額之中獲取2%至3%不等的利潤差額,這樣的獎勵金制度的設計已構成銀行法中「非銀行經營收受存款罪」。   坊間常有保證獲利或者短期投資然後提供到期保證買回的名目來招攬投資,例如:投資渡假村、藝術品、超跑名車等等,或者是圓夢基金與跟會計劃,提供投資人固定分期給息,還有上、下線獎金,邀請投資人轉介紹其他人一起投資,其實以上的做法都已觸犯到銀行法,   而吸金集團成員收到的投資款項,通常為避免資產被凍結或追查或者透過地下匯兌將投資的資金錢匯到海外,等到吸納足夠資金或者資金即將到期要贖回本金時或者當發不出紅利時,遊戲就嘎然而止,而民眾被騙的錢已很難追回來,導致投資人血本無歸傾家蕩產,家庭失和……。   以上案件的犯罪事實與觸犯相關法規如下: ​ 法條 狀態與條文 實務上 重利罪 「乘他人急迫、輕率或無經驗」、「與原本顯不相當之重利」 月息超過6分,幾乎都被法院認為構成重利罪 銀行法第29條 非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務 依法可處3年以上、10年以下有期徒刑,最重併科罰金1億元 洗錢防制法第2條 掩飾或隱匿因自己重大犯罪所得財務或財產上利益者。 掩飾、收受、搬運、寄藏、故買他人因重大犯罪所得財務或財產上利益者。 刑法第339條第一項 意圖為自己或第三人不法之所有,以詐術使人將本人或第三人之物交付者 處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。 刑法第344條 乘他人急迫、輕率或無經驗貸以金錢或其他物品,取得與原本顯不相當之重利者,最高也可判處3年有期徒刑 領取高利息者,通常是被害人,領取部分利息,最終導致本金損失 刑法第342條 信係因身分而成立之罪,其共同實施或教唆幫助者,雖無此項身分,依刑法第三十一條第一項規定,仍以共犯論。 有招攬行為,通常是受害者也是加害者。   至於許多的投資人通常是受害者也是加害人,這類案件的投資人因為豐厚的獲利之後與至親好友分享或者因為獎金制度而引薦別人通常不了解法律的規範之下而成為共犯,上網搜尋後發現歷年來的違法吸金的案件,受害人都是人數眾多,主要是因為民眾都是盲目的、貪婪,而違法吸金罪犯的設計制度就是掌握人性的貪心,從點到線、由線而面,結合多層次傳銷的制度設計,一個拉一個加入,當人們在高利潤以及高佣金的雙重利誘之下,又在美麗的產業前景故事之下跟著投資,等到本金要到期了,最大的首腦拿走了大量得金錢之後,投資人本金無法歸還時,受害了還不一定醒過來,有些人還夢想者我是有產業得直到付出慘痛的代價,通常不僅是自己受害,一般都還伴隨著家人與好友,而政府對於違法吸金犯罪的漠視與清判才導致台灣成為詐騙的犯罪天堂,全球詐騙的輸出國,呼籲政府與全民共同來面對這類的違法吸金犯罪。  加入Money錢官方Line@ 掌握投資、理財、保險最新資訊
報酬太誘人?!投資詐騙案觸刑法,小心傾家蕩產!
2019/02/01
財顧達人 , 王永才 , 詐騙
到底是投資產業還是詐騙?

聽到多年好友邀約的投資,到底是真的好康道相報還是讓人血本無歸的投資詐騙案,故事底下述說的是真的高收益投資還是包著糖衣的毒藥值得令人深思
 
在台北捷運站設有108個智慧型取貨儲物櫃點的快取寶公司,是一個非常適合職業婦女與現代人的創意創業主打「網購包裹送上門,白天沒人在家怎麼辦?」及「超商取貨限於常溫配送商品」等問題的線上購物、上網購物然後到捷運站取貨等服務。看起來非常具有產業前景的「網購超市」概念的投資為什麼變成詐騙案呢?
 
富利安集團下的快取寶股份有限公司,資本額4000萬元,員工多達110人,關係企業包括、阿旺獅食品、昕世界管理顧問、萱萱國際、家寧智慧生活科技、緯登自動化設備等公司。

負責人孫岳澤的第一個企業是萱萱國際有限公司,為迪士尼產品授權製做公仔,也取得經典泰迪熊授權,公司經營的有聲有色擁有有營收;事業越做越大陸續成立阿旺獅自助商店,透過網路下單訂年菜便當等,再到指定據點快取寶儲物櫃取貨,非常具有市場潛力,也想效仿馬雲開拓電商市場。
 
2017年3月中旬,快取寶公司開始跳票,負責人如今已失聯一年多,最主要是負責人涉嫌以「保證月利潤2至7%」等方式誆騙人投資,一共吸金188億3670萬餘元,受害人數高達五百人,經由檢方調查後,2018年3月依照違反銀行法、證券交易法、詐欺等罪,起訴孫氏夫妻及第一線投資人一共14人,而被起訴的12位第一線投資人,主要負責招攬下線投資,可自行決定給予投資人每月1.5至4%利潤,招攬人可以從每一筆的投資金額之中獲取2%至3%不等的利潤差額,這樣的獎勵金制度的設計已構成銀行法中「非銀行經營收受存款罪」。
 
坊間常有保證獲利或者短期投資然後提供到期保證買回的名目來招攬投資,例如:投資渡假村、藝術品、超跑名車等等,或者是圓夢基金與跟會計劃,提供投資人固定分期給息,還有上、下線獎金,邀請投資人轉介紹其他人一起投資,其實以上的做法都已觸犯到銀行法
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