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目前市場上以投資中國為訴求的相關股票型基金大致可分成3類:中國基金、大中華基金與A股基金,三者的差異主要在於投資標的不同。   其中,中國基金同時涵蓋了港股及中國A 股,投資比重須達6成以上,且須取得QFII(合格境外機構投資者)額度、或者滬港通身分才能直接投資A 股。   A 股基金則是投資中國純度最高的,投資A 股比重至少6成以上,並可搭配部分香港H 股(國企及紅籌股);而檔數最多的大中華基金,投資區域最廣泛,涵蓋香港H 股、台灣中概股與新加坡龍籌股(係指那些主要生產或者經營等核心業務在中國大陸、而企業在新加坡交易所上市掛牌的企業股票),其中投資台股比重通常都會占2、3成。   尤其,兩岸三地的股市沒有齊漲齊跌的現象,之間也沒有必然相關性,若考量波動度,A 股、台股和港股的波動率都不小,都屬於積極型基金。例如一個投資人看好A股,就可以買A 股比重高的基金,但A股波動大,A股基金較適合能承受風險又看好中國的投資人;中國基金則適合看好中國、也同步看好港股的投資人;若不想將部位集中在中國單一市場,可選擇風險相對分散的大中華基金。   總而言之,若投資人眼看中國股市可能再1年就落底回升想撿便宜,應先了解基金的持股內容,檢視基金的選股及操作風格認不認同、績效符不符合預期。$$      

基金ABC 中國基金有3種,這樣挑,就對了!

目前市場上以投資中國為訴求的相關股票型基金大致可分成3類:中國基金、大中華基金與A股基金,三者的差異主要在於投資標的不同。
 
其中,中國基金同時涵蓋了港股及中國A 股,投資比重須達6成以上,且須取得QFII(合格境外機構投資者)額度、或者滬港通身分才能直接投資A 股。
 
A 股基金則是投資中國純度最高的,投資A 股比重至少6成以上,並可搭配部分香港H 股(國企及紅籌股);而檔數最多的大中華基金,投資區域最廣泛,涵蓋香港H 股、台灣中概股與新加坡龍籌股(係指那些主要生產或者經營等核心業務在中國大陸、而企業在新加坡交易所上市掛牌的企業股票),其中投資台股比重通常都會占2、3成。
 
尤其,兩岸三地的股市沒有齊漲齊跌的現象,之間也沒有必然相關性,若考量波動度,A 股、台股和港股的波動率都不小,都屬於積極型基金。例如一個投資人看好A股,就可以買A 股比重高的基金,但A股波動大,A股基金較適合能承受風險又看好中國的投資人;中國基金則適合看好中國、也同步看好港股的投資人;若不想將部位集中在中國單一市場,可選擇風險相對分散的大中華基金。
 
總而言之,若投資人眼看中國股市可能再1年就落底回升想撿便宜,應先了解基金的持股內容,檢視基金的選股及操作風格認不認同、績效符不符合預期。$$


 
 

 

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