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  2 檔指數型基金大 PK 都是追蹤台灣 50 指數 在之前的文章有介紹過 富邦台50(006208) 以及 0050  這 2 檔都是持有台灣最大 50 間公司的 ETF   0050 是常聽見的指數型基金, 006208 起步晚,很少人知道, 基本上台股的先機已經被 0050 佔據了 不過還是有優點   那個本篇文章就來比較 2 檔的資料, 讓投資人更容易理解: 1.基本資料比較 2.成分股 3.殖利率與現金股利 4.股價與成交量 5.基金淨值 6.報酬率     (一) 基本資料比較 0050 全名為元大寶來台灣卓越50證券投資信託基金 是由元大寶來證券發行; 006208 全名為富邦台灣采吉50基金 簡稱 為富邦台50 , 是由富邦證券發行   ✎成立時間:0050 早 9 年發行 0050 成立於 2003 年 6 月 25 日 006208則是晚了 9 年, 在 2012 年 6 月 22 日才成立。   所謂的「戲棚下站久就是你的」 0050 早就先吃了追蹤 台灣50指數 這塊大餅, 佔了先機, 以至於 006208 多數人沒聽過 沒聽過就不會買它了   ✎基金規模:0050 比 006208 大 61 倍 節至 2019 年 2 月 , 0051 基金規模為 737.39 億元, 006208 基金規模為 11.96 億元 0051 的規模足足比 006208 大了 61 倍, 非常驚人, 映證了起步早站穩了市場。   ✎總管理費用:006208 較便宜 除了一般常聽見的經理費以及保管費之外, 還有一些隱藏成本, 包含 交易成本 以及 其他費用 等   【0050】: 經理費一年 0.32% 保管費一年 0.04% 交易成本 0.03%  其他費用 0.05% >>總費用0.44%   【006208】: 經理費一年 0.15% 保管費一年 0.035% 交易成本 0.06%  其他費用 0.08% >>總費用0.32%   2 檔差別比較大的費用是經理費, 經理費指的是支付給基金公司, 管理資產的服務費用 收取總基金資產之一定之百分比來 0050 基金規模 737 億元, 經理費 = 737 億元 x 0.32% = 2.36 億元 006208 基金規模 11.96 億元 x 0.15% = 179 萬 而 0050 的經理費是 006208 的 2 倍以上, 我認為 0050 的規模那麼大了 費用應該要下降   (圖片來源:投顧投信公會)   ✎小結論:   0050 006208 發行券商 元大寶來 富邦證券 成立時間 2003 年 6 月 25 日 2012 年 6 月 22 日 基金規模 737.39 億元 11.96 億元 總管理費用 0.44% 0.32%     (二) 成分股 ✎ 2 檔都是追蹤 台灣50指數 0050 以及 0062082 都是 挑選市值前 50 大 一次買進台灣 50 家最大的企業 包含台積電、國泰金、台泥等等大公司, 長久下來要賠錢也不容易 善用「被動投資」幫自己打造財富   ↓以下於 2019 年 3 月 18 日擷取的成分股: ✎每季調整成分股 0050:於每年的 3 月、 6 月、 9 月與 12 月第 3 個星期五進行季度審核 006208:於每年的 3 月、 6 月、 9 月與 12 月第 2 個星期五進行季度審核 都是每季調整一次, 所以永遠都會是台股前 50 大的公司 表現差市值太小的就會被剔除。   (三) 殖利率與現金股利 ✎現金股利 0050 從 2003 年成立, 但前兩年並沒有發放股利, 自 2005 年開始每年配息, 近 15 年來平均發現金股利 2 元   006208 從 2012 年成立以來年年配息, 近 7 年來平均股利為 1.4 元, 尤其是近 2 年表現不錯,發放 2.65 元 看到圖中 2019 年的股利是 0? 不是喔,是因為尚未公告, 而 0050 已經配發完畢了     ✎殖利率 殖利率 = 股利 / 股價 所以變數有 2 個:股利與股價。 006208 的平均殖利率為 3.56%, 略勝 0050 的平均殖利率 3.41%, 你可能會覺得奇怪, 為什麼 0050 的股利比較高, 殖利率卻是比較低? 是因為 0050 的股價較高所影響的 0050 近期股價約在 75 元 ~ 80 元 徘徊 006208 則是在 40 元 ~ 45 元遊走 更詳細的股價資訊, 下段會介紹     (四) 股價與成交量 0050 每股約 75 元, 006208 每股約 45 元  0050 早到 2003 年便成立, 站穩了追蹤台灣 50 指數的市場, 股價也一路上漲, 近期約在 75 元 而 006208 成立也 7 年, 起步晚,很難撼動 0050 在市場上的地位, 股價也較低, 每股大約 45 元 比較 0050 每股 75 元, 小資族更可以負擔   0050 每月成交量 20 萬張, 006208 每月成交量 1500 張 0050 成交量每月約 20 萬張, 是市場上許多人存股甚至當沖的標的, 反觀 006208 , 因成立較晚, 許多人不知道有這檔股票, 成交量每月僅 1500 張左右非常低, 有流動性不佳的問題 投資人若急於變現, 有可能會賣不出去 不過 2018 年成交量明顯比以前年度多, 之後要關注是否能持續增加量 (圖片來源:CMoney股市)   (五) 基金淨值 ✎定義: 首先先了解一下定義: 基金淨值就是基金每日投資資產總值, 包含股票、債券等等每日的收盤價, 扣除所需要支付的費用之後, 除以流通在外的單位總數, 就是基金淨值   以 2019 /3/18 的淨值來看, 0050 為 78.41元 006208 為 44.57 元 長期來看 0050 與 006208 的淨值都是上漲, 因為追蹤的台灣 50 指數幾乎也是上升, 主要的差異是 總費用的不同, 因為資產總值要扣除費用才是淨值   ✎市價 跟 淨值 哪裡不一樣? 市價是指投資人買賣 ETF 的價格, 淨值是指總資產扣除費用 投資人在買進或賣出 ETF 時設定的價格應該參考其淨值比較好, 不過市價與淨值是很接近的,差異不大       (六) 年化報酬率 0050 年化報酬率為 8.53% 006208 年化報酬率為 9.23%   含股息的報酬率, 006208 有 9.23% 是打敗 0050 的, 大約贏了 7.58% 兩者追蹤的指數一樣, 所以從這邊可以看出 費用的影響, 006208 的總費用比 0050 低, 不要輕忽看似很小就不以為意, 長期累積下來報酬率也是會受到不小影響 期盼 0050 的費用可以再下降     快速結論: 延伸閱讀: (一) 006208(富邦台50)介紹 (二) 0050 介紹 (三) 0050現金股利與殖利率   本文由Charlotte夏綠蒂授權轉載,原文在此 粉絲頁:夏綠蒂的選股筆記
0050 敵手出現,「這 1 檔」費用低廉僅 0.32%!股民樂道:「報酬率」可以更高了!
2019/03/22
006208 , 0050 , ETF , Charlotte , 富邦台50

 

2 檔指數型基金大 PK

都是追蹤台灣 50 指數

在之前的文章有介紹過 富邦台50(006208)

以及 0050 

這 2 檔都是持有台灣最大 50 間公司的 ETF

 

0050 是常聽見的指數型基金,

006208 起步晚,很少人知道,

基本上台股的先機已經被 0050 佔據了

不過還是有優點

 

那個本篇文章就來比較 2 檔的資料,

讓投資人更容易理解:

1.基本資料比較

2.成分股

3.殖利率與現金股利

4.股價與成交量

5.基金淨值

6.報酬率

 

 

(一) 基本資料比較

0050 全名為元大寶來台灣卓越50證券投資信託基金

是由元大寶來證券發行;

006208 全名為富邦台灣采吉50基金

簡稱 為富邦台50 ,

是由富邦證券發行

 

✎成立時間:0050 早 9 年發行

0050 成立於 2003 年 6 月 25 日

006208則是晚了 9 年,

在 2012 年 6 月 22 日才成立。

 

所謂的「戲棚下站久就是你的」

0050 早就先吃了追蹤 台灣50指數 這塊大餅,

佔了先機,

以至於 006208 多數人沒聽過

沒聽過就不會買它了

 

✎基金規模:0050 比 006208 大 61 倍

節至 2019 年 2 月 ,

0051 基金規模為 737.39 億元,

006208 基金規模為 11.96 億元

0051 的規模足足比 006208 大了 61 倍,

非常驚人,

映證了起步早站穩了市場。

 

✎總管理費用:006208 較便宜

除了一般常聽見的經理費以及保管費之外,

還有一些隱藏成本,

包含 交易成本 以及 其他費用 等

 

【0050】:

經理費一年 0.32%

保管費一年 0.04%

交易成本 0.03% 

其他費用 0.05%

>>總費用0.44%

 

【006208】:

經理費一年 0.15%

保管費一年 0.035%

交易成本 0.06% 

其他費用 0.08%

>>總費用0.32%

 

2 檔差別比較大的費用是經理費,

經理費指的是支付給基金公司,

管理資產的服務費用

收取總基金資產之一定之百分比來

0050 基金規模 737 億元,

經理費 = 737 億元 x 0.32% = 2.36 億元

006208 基金規模 11.96 億元 x 0.15% = 179 萬

而 0050 的經理費是 006208 的 2 倍以上,

我認為 0050 的規模那麼大了

費用應該要下降

 

(圖片來源:投顧投信公會)

 

✎小結論:

  0050 006208
發行券商 元大寶來 富邦證券
成立時間 2003 年 6 月 25 日 2012 年 6 月 22 日
基金規模 737.39 億元 11.96 億元
總管理費用 0.44% 0.32%

 

 

(二) 成分股

✎ 2 檔都是追蹤 台灣50指數

0050 以及 0062082 都是 挑選市值前 50 大

一次買進台灣 50 家最大的企業

包含台積電、國泰金、台泥等等大公司,

長久下來要賠錢也不容易

善用「被動投資」幫自己打造財富

 

↓以下於 2019 年 3 月 18 日擷取的成分股:


✎每季調整成分股

0050:於每年的 3 月、 6 月、 9 月與 12 月第 3 個星期五進行季度審核

006208:於每年的 3 月、 6 月、 9 月與 12 月第 2 個星期五進行季度審核

都是每季調整一次,

所以永遠都會是台股前 50 大的公司

表現差市值太小的就會被剔除。

 

(三) 殖利率與現金股利

✎現金股利

0050 從 2003 年成立,

但前兩年並沒有發放股利,

自 2005 年開始每年配息,

近 15 年來平均發現金股利 2 元

 

006208 從 2012 年成立以來年年配息,

近 7 年來平均股利為 1.4 元,

尤其是近 2 年表現不錯,發放 2.65 元

看到圖中 2019 年的股利是 0?

不是喔,是因為尚未公告,

而 0050 已經配發完畢了

 

 

✎殖利率

殖利率 = 股利 / 股價

所以變數有 2 個:股利與股價。

006208 的平均殖利率為 3.56%,

略勝 0050 的平均殖利率 3.41%,

你可能會覺得奇怪,

為什麼 0050 的股利比較高,

殖利率卻是比較低?

是因為 0050 的股價較高所影響的

0050 近期股價約在 75 元 ~ 80 元 徘徊

006208 則是在 40 元 ~ 45 元遊走

更詳細的股價資訊,

下段會介紹

 

 

(四) 股價與成交量

0050 每股約 75 元,

006208 每股約 45 元 

0050 早到 2003 年便成立,

站穩了追蹤台灣 50 指數的市場,

股價也一路上漲,

近期約在 75 元

而 006208 成立也 7 年,

起步晚,很難撼動 0050 在市場上的地位,

股價也較低,

每股大約 45 元

比較 0050 每股 75 元,

小資族更可以負擔

 

0050 每月成交量 20 萬張,

006208 每月成交量 1500 張

0050 成交量每月約 20 萬張,

是市場上許多人存股甚至當沖的標的,

反觀 006208 ,

因成立較晚,

許多人不知道有這檔股票,

成交量每月僅 1500 張左右非常低,

有流動性不佳的問題

投資人若急於變現,

有可能會賣不出去

不過 2018 年成交量明顯比以前年度多,

之後要關注是否能持續增加量

(圖片來源:CMoney股市)

 

(五) 基金淨值

✎定義:

首先先了解一下定義:

基金淨值就是基金每日投資資產總值,

包含股票、債券等等每日的收盤價,

扣除所需要支付的費用之後,

除以流通在外的單位總數,

就是基金淨值

 

以 2019 /3/18 的淨值來看,

0050 為 78.41元

006208 為 44.57 元

長期來看 0050 與 006208 的淨值都是上漲,

因為追蹤的台灣 50 指數幾乎也是上升,

主要的差異是 總費用的不同

因為資產總值要扣除費用才是淨值

 

✎市價 跟 淨值 哪裡不一樣?

市價是指投資人買賣 ETF 的價格,

淨值是指總資產扣除費用

投資人在買進或賣出 ETF 時設定的價格應該參考其淨值比較好,

不過市價與淨值是很接近的,差異不大

 

 

 

(六) 年化報酬率

0050 年化報酬率為 8.53%

006208 年化報酬率為 9.23%

 

含股息的報酬率,

006208 有 9.23% 是打敗 0050 的,

大約贏了 7.58%

兩者追蹤的指數一樣,

所以從這邊可以看出 費用的影響,

006208 的總費用比 0050 低,

不要輕忽看似很小就不以為意,

長期累積下來報酬率也是會受到不小影響

期盼 0050 的費用可以再下降

 

 

快速結論:

延伸閱讀:

(一) 006208(富邦台50)介紹

(二) 0050 介紹

(三) 0050現金股利與殖利率

 
本文由Charlotte夏綠蒂授權轉載,原文在此
粉絲頁:夏綠蒂的選股筆記

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