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下表統計0056從成立的2007年12月到2018年12月,每月的「平均價」分布情形。首先要提醒讀者,過去的股價統計數據永遠「僅供參考」,因為這些資料都是過去式,如果只用過去的數字猜測未來的股價,一定會有盲點,例如某家公司接到客戶的大訂單,未來幾年獲利大成長,就沒辦法用過去的股價來預測。   0056歷年的月平均價統計 區間 20以下 20~21 21~22 22~23 23~24 24~25 25~26 26~27 27以上 月數 10個月 3個月 12個月 17個月 27個月 26個月 21個月 9個月 8個月 百分比 7.5% 2.3% 9% 12.8% 20.3% 19.5% 15.8% 6.8% 6% 單位:元  統計期間:2007/12~2018/12     個別公司永遠存在變數,但是0056包含30家公司,單一公司的利多或利空會被分散,相對的影響就很小;舉例來說,假設A公司占0056的持股比例為3.5%,因為業績成長導致股價大漲20%,可是對0056的總影響只有0.7%(3.5%×20%=0.7%),還是很微小。   0056是30家公司的平均表現,從歷史資料看來,每年約可穩定發放1元的現金股利,因此股價會隨著1元股利上下波動。例如當股價低於20元時,殖利率會提高至5%,誘使投資人買進;但是當股價超過25元,殖利率降到4%以下時,投資人就會開始賣出賺價差。由下頁圖不難看出,0056的股價走勢就是「上有鍋蓋、下有鐵板」,不會飛天也不可能鑽地。   會造成這個現象,主要是因為0056的特性——高股息,為了每年配發股利,它所收納的30支成分股,都是挑選獲利穩定的公司,因此股價不容易暴漲暴跌。這類具有持股分散、股利穩定的ETF,過去的股價表現就很有參考價值。     存股+賺價差 加速資產的累積   那麼要如何參考過去的股價呢?首先你必須了解自己的投資策略,是要持續買進存股,專心領股利,打造未來的退休聚寶盆?還是想要低進高出賺價差?以下分別進行說明:   策略1  持續買進存股票   存股的重點只有1個,就是努力增加持有的張數,創造股利現金流,若是能在25~65歲的40年職場生涯,存上1,000張的0056股票,每年約可以領到100萬元的現金股利,將來就不用煩惱退休金不夠花。   而且這1,000張的0056股票,還可以傳承給子孫,讓他們持續領股利。不過要存到1,000張的0056所費不貲,幸好在40年的存股期間,股價一定會有高低起伏,只要把握「便宜多買、貴了少買」的原則(如下列➊~➐所示),相信即可事半功倍。   ➊ 股價在22~25元 股價出現在這個區間的機率超過一半、占52.6%,也可以說,是0056最常出現的價位。當股價在這個區間時,每個月買進1張。例如22.1元時買進1張,24.9元也買進1張,重點是每個月有紀律地買進。   ➋ 股價在25~26元 出現機率為15.8%,此時改為每2個月買進1張(或是每個月買進0.5張)。   ➌ 股價在26~27元 出現機率為6.8%,此時改為每3個月買進1張(或是每個月買進0.33張)。   ➍ 股價在27元以上 出現機率為6%,此時改為每4個月買進1張(或是每個月買進0.25張)。   ➎ 股價在21~22元 出現機率為9%,此時改為每個月買進2張。   ➏ 股價在20~21元 出現機率為2.3%,此時改為每個月買進3張。   ➐ 股價在20元以下 出現機率為7.5%,此時改為每個月買進4張。   依照上述的投資策略,當股價高過25元就採取「少買」的原則,把買股的資金先存下來;等到股價低於22元時,再把當初「少買」時存下的資金,拿來執行「多買」的策略。   上述的「每個月」買進只是用來說明「便宜多買、貴了少買」的投資策略,投資人當然可以依照自身的資金做調整。資金雄厚的可以改成「每週」買進;資金較少的也可以改成「每2個月」買進。但是請記住「紀律」這2個字,只要依照策略認真地長期執行,相信就能存下不少成本很低的0056。此外,每年配發的股利,也要依照上述的策略持續買回,才可以加快存股的速度。   策略2  低進高出賺價差   根據「0056歷年的月平均價統計」表顯示,0056股價在25元以上只占了28.6%,也就是說它的股價不大容易長期維持在25元之上,此時是否可以趁機獲利了結?而股價在22元之下的機率只有18.8%,是否表示低價難得可以大量買進呢?我建議可用下列①~④的方式進行操作:   ➊ 股價在22~25元 當股價在這區間時,每個月買進1張,努力存股票。   ➋ 股價在25~26元 轉買為賣,每個月賣出1張,不再買進。   ➌ 股價在26~27元 每個月賣出2張。   ➍ 股價在27元以上 每個月賣出3張,把握「漲越多就賣越多」的原則,把股票賣在高點。   重點是在高點賣出股票之後,要鎖住資金,不要拿去買其他的股票,更不要隨便就把錢花掉,一定要遵守紀律。耐心等待股價回跌到25元以下時,持續按照「策略1」的買進方式,趁便宜時多買。   從上圖不難看出,就算是做價差,也要有長期抗戰的心理準備,例如在2012年買進後,要等到2014年底才有高點可以賣出;同樣地,在2015年買進後,也要等到2017年後才能逢高出脫。幸好在等待的過程中,一樣有股利可以領,紀律與耐心,是投資0056的最高行動準則。   註:看完本節第130頁「0056歷年的月平均價統計」資料後,讀者或許會認為23~26元才是0056最常出現的股價區間。由於2017年後台股長期站上萬點,連帶拉高0056的股價。基於「居高思危」的心態,本書採取較為保守的22~25元區間。而書中所述僅是觀念,讀者當然可以自己調整買賣的股價區間,以因應當時的股市氣氛。切記,過去的股價永遠「僅供參考」。     本文節錄自陳重銘新書《我用1檔ETF存自己的18%》 >>點我了解更多
不敗教主陳重銘 用 2 策略打造自己的聚寶盆
2019/05/30
不敗教主 , 陳重銘 , 0056 , 股票 , 18%

下表統計0056從成立的200712月到201812月,每月的「平均價」分布情形。首先要提醒讀者,過去的股價統計數據永遠「僅供參考」,因為這些資料都是過去式,如果只用過去的數字猜測未來的股價,一定會有盲點,例如某家公司接到客戶的大訂單,未來幾年獲利大成長,就沒辦法用過去的股價來預測。

 

0056歷年的月平均價統計

區間

20以下

20~21

21~22

22~23

23~24

24~25

25~26

26~27

27以上

月數

10個月

3個月

12個月

17個月

27個月

26個月

21個月

9個月

8個月

百分比

7.5%

2.3%

9%

12.8%

20.3%

19.5%

15.8%

6.8%

6%

單位:元  統計期間:2007/122018/12

 

 

個別公司永遠存在變數,但是0056包含30家公司,單一公司的利多或利空會被分散,相對的影響就很小;舉例來說,假設A公司占0056的持股比例為3.5%,因為業績成長導致股價大漲20%,可是對0056的總影響只有0.7%3.5%×20%0.7%),還是很微小。

 

005630家公司的平均表現,從歷史資料看來,每年約可穩定發放1元的現金股利,因此股價會隨著1元股利上下波動。例如當股價低於20元時,殖利率會提高至5%,誘使投資人買進;但是當股價超過25元,殖利率降到4%以下時,投資人就會開始賣出賺價差。由下頁圖不難看出,0056的股價走勢就是「上有鍋蓋、下有鐵板」,不會飛天也不可能鑽地。

 

會造成這個現象,主要是因為0056的特性——高股息,為了每年配發股利,它所收納的30支成分股,都是挑選獲利穩定的公司,因此股價不容易暴漲暴跌。這類具有持股分散、股利穩定的ETF,過去的股價表現就很有參考價值。

 

 

存股+賺價差 加速資產的累積

 

那麼要如何參考過去的股價呢?首先你必須了解自己的投資策略,是要持續買進存股,專心領股利,打造未來的退休聚寶盆?還是想要低進高出賺價差?以下分別進行說明:

 

策略1  持續買進存股票

 

存股的重點只有1個,就是努力增加持有的張數,創造股利現金流,若是能在2565歲的40年職場生涯,存上1,000張的0056股票,每年約可以領到100萬元的現金股利,將來就不用煩惱退休金不夠花。

 

而且這1,000張的0056股票,還可以傳承給子孫,讓他們持續領股利。不過要存到1,000張的0056所費不貲,幸好在40年的存股期間,股價一定會有高低起伏,只要把握「便宜多買、貴了少買」的原則(如下列所示),相信即可事半功倍。

 

股價在2225

股價出現在這個區間的機率超過一半、占52.6%,也可以說,是0056最常出現的價位。當股價在這個區間時,每個月買進1張。例如22.1元時買進1張,24.9元也買進1張,重點是每個月有紀律地買進。

 

股價在2526

出現機率為15.8%,此時改為每2個月買進1張(或是每個月買進0.5張)。

 

股價在2627

出現機率為6.8%,此時改為每3個月買進1張(或是每個月買進0.33張)。

 

股價在27元以上

出現機率為6%,此時改為每4個月買進1張(或是每個月買進0.25張)。

 

股價在2122

出現機率為9%,此時改為每個月買進2張。

 

股價在2021

出現機率為2.3%,此時改為每個月買進3張。

 

股價在20元以下

出現機率為7.5%,此時改為每個月買進4張。

 

依照上述的投資策略,當股價高過25元就採取「少買」的原則,把買股的資金先存下來;等到股價低於22元時,再把當初「少買」時存下的資金,拿來執行「多買」的策略。

 

上述的「每個月」買進只是用來說明「便宜多買、貴了少買」的投資策略,投資人當然可以依照自身的資金做調整。資金雄厚的可以改成「每週」買進;資金較少的也可以改成「每2個月」買進。但是請記住「紀律」這2個字,只要依照策略認真地長期執行,相信就能存下不少成本很低的0056。此外,每年配發的股利,也要依照上述的策略持續買回,才可以加快存股的速度。

 

策略2  低進高出賺價差

 

根據「0056歷年的月平均價統計」表顯示,0056股價在25元以上只占了28.6%,也就是說它的股價不大容易長期維持在25元之上,此時是否可以趁機獲利了結?而股價在22元之下的機率只有18.8%,是否表示低價難得可以大量買進呢?我建議可用下列的方式進行操作:

 

股價在2225

當股價在這區間時,每個月買進1張,努力存股票。

 

股價在2526

轉買為賣,每個月賣出1張,不再買進。

 

股價在2627

每個月賣出2張。

 

股價在27元以上

每個月賣出3張,把握「漲越多就賣越多」的原則,把股票賣在高點。

 

重點是在高點賣出股票之後,要鎖住資金,不要拿去買其他的股票,更不要隨便就把錢花掉,一定要遵守紀律。耐心等待股價回跌到25元以下時,持續按照「策略1」的買進方式,趁便宜時多買。

 

從上圖不難看出,就算是做價差,也要有長期抗戰的心理準備,例如在2012年買進後,要等到2014年底才有高點可以賣出;同樣地,在2015年買進後,也要等到2017年後才能逢高出脫。幸好在等待的過程中,一樣有股利可以領,紀律與耐心,是投資0056的最高行動準則。

 

註:看完本節第130頁「0056歷年的月平均價統計」資料後,讀者或許會認為2326元才是0056最常出現的股價區間。由於2017年後台股長期站上萬點,連帶拉高0056的股價。基於「居高思危」的心態,本書採取較為保守的2225元區間。而書中所述僅是觀念,讀者當然可以自己調整買賣的股價區間,以因應當時的股市氣氛。切記,過去的股價永遠「僅供參考」。

 

 

本文節錄自陳重銘新書《我用1檔ETF存自己的18%》

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