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美中關係因貿易戰長期陷入膠著僵局,美國時間6月18日,美國總統川普在其推特發文提到,與中國國家主席習近平之間已經平和的通了電話,雙方將在本月底在日本舉行的 G20 高峰會期間進行會面,雙方屆時會就美中雙邊貿易關係展開談判。受到川普再度會面影響,美中長期緊張關係逐漸緩和,也帶動人民幣應聲大漲,離岸人民幣一口氣升破 6.9 元大關,新台幣今(19)日開盤以31.450元兌1美元,升值7.8分開出,隨後強升1.43角,達31.385元。。   7 這個數字長期以來一直是人民幣兌美元匯率的關鍵,許多投資人和經濟學家稱之為「最後的紅線」或「神奇數字」,業界人士擔憂人民幣貶值將導致美元相對走升,恐將因貿易戰反而讓美國操控匯率,引發全球幣值貶值效應,讓其他國家採取行動削弱各自貨幣作為因應之道。   事實上,面對外匯市場瞬息萬變,想做外幣投資,又不知道該掌握哪些原則?綜合專家意見,5招讓你在外匯市場小試身手時,能立於不敗之地。   招數一:看對方向  快進快出 以現今環境而言,看準某一貨幣的趨勢後,第一步就是要快。2008年金融海嘯以前,市場上有所謂的高息貨幣,例如澳幣、紐幣等,1年定存利率有5%以上,投資人如果一時套牢,還有利率能彌補損失。但現在全球處低利率環境,很難賺到利息,做外幣就是鎖定賺匯差,動作一定要快。外匯最好操作的區間,不見得是一直往上漲的時候,有時候外匯價位在區間震盪,反而比較好來回操作賺價差。至於要如何看對單一貨幣的趨勢?必須參考美元指數,因為非美元的貨幣都與美元呈反向關係,美元指數走強、其他貨幣就轉弱。若發現美元指數強,則操作美元指數;反之,則觀察哪些非美元貨幣比較強勢。   招數二:看一個月走勢就好 2008年金融海嘯後,市場黑天鵝事件頻傳,這些年大家記憶比較深刻的,就是英國脫歐事件,以及美國總統選舉,川普意外當選,市場在當天都經歷大幅度的震盪。以英國脫歐投票為例,英鎊兌美元匯率當天重貶10%,創31年來新低,且英鎊隨後也續貶,直到2017年才反轉。我們無法預期市場的黑天鵝,因為一次震盪往往會侵蝕掉過去累積的獲利,因此,建議有時間盯著外匯走勢的美人們,操作外匯不需要看太長期。   招數三:避開政經不穩的貨幣 南非幣是政經局勢不穩貨幣的最佳代表,南非幣的政治風險大,財政赤字大幅增加,一直是新興市場中波動最大的貨幣,如果不是外匯市場的常勝軍,最好不要輕易嘗試南非幣。外匯專家李其展提到南非幣走勢,選前放出各種利多的南非執政黨,在贏得大選後還是要面對現實的許多改革與經濟難題,再加上近期通膨壓力也開始緩步減輕,可能會在近幾個月就跟隨紐澳再度降息,這些話題都推動了南非幣快速貶至近九個月低點,由於南非幣有政治動盪、貿易戰影響、美元走揚及降息壓力等問題,都會影響匯率波動走勢。    招數四:看技術指標的支撐點 外幣走勢強弱代表著一個國家經濟成長狀況,以及政治的穩定性,就像一檔股票的基本面;而操作外匯,除了要看懂一國的政經局勢之外,也要多懂技術指標。以英鎊為例,2008年英鎊兌美元為2:1,雖然經過2016年脫歐的衝擊,英鎊一路崩跌,2017年盤中最低跌破1.19美元後(1英鎊能換到1.19美元),隨即回升,顯示1.2美元附近有支撐。「這就是技術指標的支撐點,如果日後英鎊再下跌,只要沒跌破1.2美元,都不見得要停損。」對於現階段人民幣走勢建議,李其展建議,「空手摸底可以進場買一些,如果是要攤平就不用了,畢竟雙方談判也可能下場是談不攏,一旦人民幣破7就停損砍掉。」   招數五:做好資產配置 不習慣短進短出的美人們,建議做外幣部位的資產配置。以2019年趨勢而言,配置仍以美元為主。在外幣資產中,若是保守族群,美元與非美元的貨幣可各配置50%;積極一些的族群,能降低美元的比重,拉高非美元的配置,美元持有30%,非美元70%。非美元貨幣中,則以人民幣、歐元、澳幣為主。個人可依照自己對這3國貨幣未來的需求和看法,進一步配置比例,例如,若認為未來1年原物料行情可期,可多持有澳幣。   【投資小叮嚀】投資成本要加0.3%匯差 投資外匯市場的基礎入門,多數人是以銀行外幣帳戶做起,買賣外幣前,要先看懂銀行牌告匯率。牌告匯率要以銀行的角度思考,交易過程中,如果沒有實際用鈔票進出,只是透過帳戶進行數字的買賣,就看即期買入、賣出的匯率,以向銀行買美元為例,投資人要看即期賣出的匯率(對銀來說,是賣出美元);如果要將美元賣回給銀行,則要看即期買入價,兩者會有0.3%的價差,依每種幣別不同,價差也不一定,這是銀行的獲利,但是屬於投資人的成本。
川普一通電話人民幣「漲」聲起 投資人可靠這五招因應外匯變動市場
2019/06/19
川普 , 習近平 , 外匯 , 人民幣

美中關係因貿易戰長期陷入膠著僵局,美國時間6月18日,美國總統川普在其推特發文提到,與中國國家主席習近平之間已經平和的通了電話,雙方將在本月底在日本舉行的 G20 高峰會期間進行會面,雙方屆時會就美中雙邊貿易關係展開談判。受到川普再度會面影響,美中長期緊張關係逐漸緩和,也帶動人民幣應聲大漲,離岸人民幣一口氣升破 6.9 元大關,新台幣今(19)日開盤以31.450元兌1美元,升值7.8分開出,隨後強升1.43角,達31.385元。。

 

7 這個數字長期以來一直是人民幣兌美元匯率的關鍵,許多投資人和經濟學家稱之為「最後的紅線」或「神奇數字」,業界人士擔憂人民幣貶值將導致美元相對走升,恐將因貿易戰反而讓美國操控匯率,引發全球幣值貶值效應,讓其他國家採取行動削弱各自貨幣作為因應之道。

 

事實上,面對外匯市場瞬息萬變,想做外幣投資,又不知道該掌握哪些原則?綜合專家意見,5招讓你在外匯市場小試身手時,能立於不敗之地。

 

招數一:看對方向  快進快出

以現今環境而言,看準某一貨幣的趨勢後,第一步就是要快。2008年金融海嘯以前,市場上有所謂的高息貨幣,例如澳幣、紐幣等,1年定存利率有5%以上,投資人如果一時套牢,還有利率能彌補損失。但現在全球處低利率環境,很難賺到利息,做外幣就是鎖定賺匯差,動作一定要快。外匯最好操作的區間,不見得是一直往上漲的時候,有時候外匯價位在區間震盪,反而比較好來回操作賺價差。至於要如何看對單一貨幣的趨勢?必須參考美元指數,因為非美元的貨幣都與美元呈反向關係,美元指數走強、其他貨幣就轉弱。若發現美元指數強,則操作美元指數;反之,則觀察哪些非美元貨幣比較強勢。

 

招數二:看一個月走勢就好

2008年金融海嘯後,市場黑天鵝事件頻傳,這些年大家記憶比較深刻的,就是英國脫歐事件,以及美國總統選舉,川普意外當選,市場在當天都經歷大幅度的震盪。以英國脫歐投票為例,英鎊兌美元匯率當天重貶10%,創31年來新低,且英鎊隨後也續貶,直到2017年才反轉。我們無法預期市場的黑天鵝,因為一次震盪往往會侵蝕掉過去累積的獲利,因此,建議有時間盯著外匯走勢的美人們,操作外匯不需要看太長期。

 

招數三避開政經不穩的貨幣

南非幣是政經局勢不穩貨幣的最佳代表,南非幣的政治風險大,財政赤字大幅增加,一直是新興市場中波動最大的貨幣,如果不是外匯市場的常勝軍,最好不要輕易嘗試南非幣。外匯專家李其展提到南非幣走勢,選前放出各種利多的南非執政黨,在贏得大選後還是要面對現實的許多改革與經濟難題,再加上近期通膨壓力也開始緩步減輕,可能會在近幾個月就跟隨紐澳再度降息,這些話題都推動了南非幣快速貶至近九個月低點,由於南非幣有政治動盪、貿易戰影響、美元走揚及降息壓力等問題,都會影響匯率波動走勢。 

 

招數四:看技術指標的支撐點

外幣走勢強弱代表著一個國家經濟成長狀況,以及政治的穩定性,就像一檔股票的基本面;而操作外匯,除了要看懂一國的政經局勢之外,也要多懂技術指標。以英鎊為例,2008年英鎊兌美元為2:1,雖然經過2016年脫歐的衝擊,英鎊一路崩跌,2017年盤中最低跌破1.19美元後(1英鎊能換到1.19美元),隨即回升,顯示1.2美元附近有支撐。「這就是技術指標的支撐點,如果日後英鎊再下跌,只要沒跌破1.2美元,都不見得要停損。」對於現階段人民幣走勢建議,李其展建議,「空手摸底可以進場買一些,如果是要攤平就不用了,畢竟雙方談判也可能下場是談不攏,一旦人民幣破7就停損砍掉。」

 

招數五做好資產配置

不習慣短進短出的美人們,建議做外幣部位的資產配置。以2019年趨勢而言,配置仍以美元為主。在外幣資產中,若是保守族群,美元與非美元的貨幣可各配置50%;積極一些的族群,能降低美元的比重,拉高非美元的配置,美元持有30%,非美元70%。非美元貨幣中,則以人民幣、歐元、澳幣為主。個人可依照自己對這3國貨幣未來的需求和看法,進一步配置比例,例如,若認為未來1年原物料行情可期,可多持有澳幣。

 

【投資小叮嚀】投資成本要加0.3%匯差

投資外匯市場的基礎入門,多數人是以銀行外幣帳戶做起,買賣外幣前,要先看懂銀行牌告匯率。牌告匯率要以銀行的角度思考,交易過程中,如果沒有實際用鈔票進出,只是透過帳戶進行數字的買賣,就看即期買入、賣出的匯率,以向銀行買美元為例,投資人要看即期賣出的匯率(對銀來說,是賣出美元);如果要將美元賣回給銀行,則要看即期買入價,兩者會有0.3%的價差,依每種幣別不同,價差也不一定,這是銀行的獲利,但是屬於投資人的成本。


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